重庆晚报慢新闻 2018-07-24 16:31:50
中小企业在经营中，难免会碰到资金短缺的情况。随着融资贷款渠道多样化，金融贷款公司逐渐成为企业贷款的选择之一，但也有不法分子打着金融贷款的旗号施行诈骗。日前，记者从江北警方获悉，警方近期破获一起贷款诈骗案，“金融贷款公司”打着向中小企业贷款的幌子，骗取“手续费”，市内多家企业中招。
据江北警方介绍，去年9月，家住重庆市石柱县的中小企业主刘先生和家人筹备开一家泡沫砖厂。因为缺少资金，刘先生在微信上联系到一家贷款公司。当月29日，刘某一家四人来到重庆，找到这家位于江北区观音桥中信大厦名为嘉誉兴嵘的贷款公司，打算办理100万元的贷款。
对方告诉他利息是日息千分之1.5，而且是用多少钱，用的那部分才产生利息，抵押物就是砖厂的资质。由于利息很诱人，刘先生当场就决定在该公司贷款。但公司办贷人员“李经理”告诉刘先生，想拿到贷款，他必须缴纳4万元的手续费，如果在贷款前把手续费缴齐，一个星期之后就可以放款。当天赶回石柱后，刘先生就将4万元的手续费打到了贷款公司的帐上。
一周后，没有收到贷款的刘先生，联系上了放贷人员，放贷的“李经理”说因为国庆放假，银行放贷要延期了，需要两周的时间才能放款。两周后，刘先生又再次联系他，这回“李经理”说老板出差了，没有回来。三周后“李经理”干脆告诉刘先生，老板因为搞嫖宿被抓了！拖到11月份的时候，刘先生就再也联系不上这名“李经理”了。这下，刘先生起了疑心，难道遇到了贷款诈骗？刘先生急忙从石柱赶到重庆江北中信大厦，可是该公司已经人去楼空，无奈的刘先生向江北警方报案。
报警后，江北区公安分局港城派出所民警立即展开侦查。警方通过大量线索摸排，掌握了该公司的组织架构、诈骗手段以及资金流向，随后，江北警方对该公司5名股东实施抓捕。一个通过虚假承诺办理贷款，骗取受害人贷款服务费的诈骗团伙浮出水面。
经过警方查明，2017年8月，犯罪嫌疑人唐某、李某、楚某、陶某、杜某5人出资10万元成立嘉誉兴嵘服务咨询有限公司，公司的营业执照显示其营业范围为商业信息咨询、企业管理咨询、企业营销策划等，没有贷款业务这一经营范围。
公司成立后，招聘业务人员10余名，以“征信不过关也可以贷款、低利率、放贷时间只需3-5天”等为诱饵，专门骗取重庆周边民营小企业主前来办理贷款，收取3%-10%的服务费后，便玩起“空城计”，搬到另外的地方“重操旧业”。警方查明，与刘生先生遭遇相似的情况有100多起，涉案80余万元。6月28日，5名涉案嫌疑人已被江北区人民检察院批准逮捕，10名涉案嫌疑人已经被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方呼吁广大中小企业主，有通过嘉誉兴嵘服务有限公司被贷款诈骗了而没有报案的人，希望大家不要因为嫌麻烦或者因为被骗金额不多就放弃报警。请尽快与警方联系，报案电话是：023-67090997，联系人：李警官。
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贷款诈骗通常有这些套路
贷款诈骗是怎样实施的，江北区公安分局港城派出所办案民警为记者作了解读，广大中小企业主擦亮双眼看好了，不要中了“圈套”。
步骤一：找准偏远地区的中小企业主为受害目标；
步骤二：以不需要征信且放贷快利率低为诱饵，吸引贷款人；
步骤三：以收取服务费为目标联合“群演”实施诈骗；
步骤四：诈骗得手后便“人去楼空”换个地方再行骗术。
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