诈骗手段层出不穷 瞄准公司财务人员
收到老板的QQ、微信指令要求转账，作为财务人员的你是立即执行，还是多个心眼？如果老板发话你什么也不想立马转账，在如此复杂的网络世界里往往就会中了骗子的套路。犯罪嫌疑人伪装成公司老总或盗用公司老板QQ、微信，通过QQ、微信、短信、邮箱等形式要取公司通讯录，编造支付“合同保证金、业务款、资金拆借”等理由，指定银行账户要求财务人员转账汇款，或将财务人员拉入虚假“公司内部QQ”,设置仿真办公聊天情景，骗取财务人员信任，以各种理由指令财务人员转账汇款。
“老总”来电（电话、QQ、微信、短信等通讯方式）了
上班时突然收到老板QQ指令，要求你将钱转入指定账户，这时的你转还是不转？或收到这样的短信：“我是XXX(公司法人或总经理姓名)，有个项目，加我QQ并进群，方便后续安排。”你是加呢，还是不加？
警方真实案例：某公司办公室接到公司“刘总”（诈骗人员）电话，向财务小李索要发票开票资料，并留有QQ要求小李添加，方便后续工作安排。小李加入后，“刘总”将小李加入一个QQ群。随后，3人小群中的另一位公司大老总“王总”（诈骗人员）单独加了小李，并与之说现在说话不方便，交代小李与另一公司“常总”联系，跟进双方合同签订情况及跟进合同款进账情况。
随后，“王总”发消息给小李，“对方已将钱打到我个人账户中，等一下我会把钱转到公司卡上”。随后便发了一个转账截图给小李，显示钱已经转到公司账上，但小李查询网银并未收到该笔款项，“王总”答复可能是银行系统问题，稍后肯定会收到。“常总”与小李联系，说该合同与面谈时情况不符，有损公司利益，不忙签订。需要将合同款退回。小李不敢懈怠，立马如实告诉了“王总”，得到回复，为不影响公司形象，将合同款退回。小李就此根据转账截屏上面标明的收款人、银行卡号和转账金额全部打入该账户。待几天后真正的王总回到公司，财务小李才知晓已被骗走四十余万现金。
在近期多起冒充公司老总诈骗案件中，诈骗手段均为嫌疑人利用QQ、微信冒充公司法人代表或者老总对公司财务进行诈骗。最终以签订合同缴纳合同保证金为由，指令财务付款进行诈骗。该类案件，涉及金额大，公司人员容易受麻痹，只根据QQ头像与QQ昵称与QQ群中老总的相同，未经电话或当面确认，将大额资金转到嫌疑人账户。
观山湖警方再次提醒
1、不要轻信QQ（群）、微信（群）中涉及公司转账汇款信息；尤其是在网络社交软件中要求转账汇款的，更要提高警惕。
2、不要轻易添加陌生QQ、微信的好友申请；对于主动添加好友的，要仔细核实身份，必要时先电话确认再添加好友；定期清理QQ、微信等通讯工具好友，主要清理长期不说话但又不能确定其身份的“僵尸好友”。
3、严格执行公司内部的财务管理制度。针对QQ、微信要求的转账汇款，必须经过公司老板或相关负责人当面或经电话核实确认。一旦发现被骗，及时报警，将对方的账户提供给公安机关。
4、公司内部通讯录，不要轻易泄露给他人或转发。在现发的多起案件中，嫌疑人均通过QQ，微信，邮箱等多种方式向公司内部人员套取公司通讯录，以知晓公司法人，总经理，财务等人员信息，然后通过将相关通讯工具中信息设置与老总相同，加财务后实施诈骗。
公司财务人员要提高防范此类诈骗的意识，请在汇款之前要先和公司老总或者业务单位电话联系核实清楚，如电话打不通，更要防范此类骗局，切勿上当受骗！
审 核：邹 红
编 辑：莫 浩 蒲学开
投稿邮箱：[email protected]
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