P2P或分级管理:含合规、整改、兼并、清退四类
7月23日，媒体从接近监管人士处获悉，即将落实的187条网贷备案验收细则中或将涉及对所有平台分级管理，P2P平台或将被分为合规、整改、兼并、清退四大类。圈定范围之后，将对行业提出更具体的准入细则。
“合规和整改的两类机构将进一步被纳入规范的范畴，而兼并和清退则是以不同形式退出市场。”上述接近监管人士表示。
多地监管要求下架理财计划
日前，北京市互联网金融行业协会向所有会员单位下发《加强业务合规性的风险提示函》，文件明确提出P2P网贷平台不得向投资者提供“理财计划”类违规产品，沪、浙、皖互金协会联合发声要求P2P需下架不合规产品。目前已有部分平台为了应对流动性风险，直接将投资人原先持有的定期理财产品转为多笔散标项目。
起底诈骗集团卢家帮：操控多家P2P 交易额超600亿
近日，在投资者对炸雷平台壹佰金融的不断追索下，平台运营细节逐步浮出水面，有关卢姓人士的更多故事逐渐暴露。据不完全统计，目前通过公开报道已经炸雷的和卢氏相关的P2P平台共有9家，平台交易规模超过600亿元。记者梳理发现，疑似卢氏宗亲、旗下公司高管、上市公司股东等十数人纷纷卷入众多炸雷P2P平台，在他们背后是一张庞大繁杂的隐秘关系网。
司法催收暴露P2P资产问题 老赖不还款或受刑法打击
近段时间，网贷行业突现逾期潮、爆雷潮，风险的背后是整个行业流动性趋紧，网贷平台借款人在行业动荡时期还款意愿降低，甚至恶意逾期。让网贷平台无力应对的是，逾期风险下针对借款人尚缺乏有效的约束和惩戒机制。
当然，也有从业人士指出，当前的状况也给到网贷平台一些警示。业务是否能够依法向法院或者仲裁主张债权?债务债权关系是否正常?平台在开展业务时要对这些问题保持敏感，并制定预案。而针对借款人逾期、行业流动性风险，相关部门已经开始行动。
礼德财富公告:实控人失联 网站、APP支持提现
7月23日，P2P平台礼德财富在其官网发布《关于礼德财富相关情况的公告》(下称“公告”)称平台部分项目逾期，实际控制人郑彦森目前暂时失联。即日起，平台网站、APP会保持正常运营，保持提现、充值、还款等功能正常。
和信贷：为使平台出借人有序退出进行系统升级
有不少投资者在和信贷官方微博下留言称，自己提现后5、6日没有收到账款。对此，和信贷24日晚间发表公开信回应称，为了让一部分出借人的退出公开有序地进行，和信贷于7月23日对系统进行了升级，升级后交易过程更加透明，用户可以清楚地看到债转的具体进程。债权转让速度的快与慢，由市场行情决定。
银豆网已被立案侦查 11名管理人员被依法刑拘
7月24日，海淀公安分局微博披露了银豆网(北京东方财蕴金融信息服务有限公司)事件最新进展。海淀公安分局已于2018年7月18日对该公司立案侦查，并会同相关单位全力开展侦查工作。现该公司CEO王某某(男，34岁，吉林省长春市人)等11名管理人员已被海淀公安分局依法刑事拘留。
閱讀更多 金融譯時代 的文章
