曾经有一个研究报告显示——股票投资：学心理胜过学经济。为此经济学家牵头搞了一个实验，查看几十个大学里各个专业的人交易股票的成功率，结果显示，学心理学的人平均赢利超过8%，高于学企业经济学和数学的，甚至相当于学国民经济学和物理学的人的3倍。
他们认为，心理学学生和老师取胜的原因在于：“他们并不相信被捧的过高的证券，经常反对一种有许多人去购买，从而使之变得太贵的股票。”为了避免像大多数的散户一样追涨杀跌，就从心理学的角度给大家说说股票心理。
下面是一张普通大众投资心理变化过程：
观察上面的例子，我们不难发现普通大众在投资股票上面普遍存在着几个错误的炒股心态：从众，贪婪和恐惧。
人类的本性——贪婪
贪婪的特点：无满足性，侥幸性，意志薄弱性
现实中，人们或多或少都会表现出贪婪，这在投资中尤为明显。投资中的贪婪大多表现在对投资项目进行过多盲目的追求，因为投资者认为这样可以最大限度地实现盈利。
比如，贪婪地对热门项目进行投资，认为其能够产生令人满意的回报；投资中过分恋战，认为遭受的损失经过一段时间的发展可能会补回来。殊不知，这种美好的愿景往往只是一厢情愿。在投资中如果投资者不能认真地纠正错误 任其发展下去，不仅使投资得不到回报，还会让自身变得越来越贪婪，最后落得血本无归的下场。
投资中的贪婪是投资者愿意参与投资交易的内在动力。因为想要自己的钱变得越来越多，所以会贪婪；因为投资中变得贪婪，才会不停地参与到投资中去。
比如，历史上著名的荷兰郁金香狂潮，就是人类贪婪的写照。如果市场上商品的价格涨了而货币的价格不跟上去的话，总有一天价格会重新跌到原本的起点。如果供给既不短缺，质量也不好，价格却在上涨的话，这其实是必需以外的假需求造成的泡沫价格，而泡沫总有一天会破裂的。
羊群效应——从众
羊群效应产生的原因可以分为两种，一种是信息相似性产生的类羊群效应，另一种是由于信息不完全产生的羊群效应。类羊群效应指机构投资者具有高度的同质性，他们通常关注同样的市场信息，采用相似的经济模型、信息处理技术、组合及对冲策略。在这种情况下，机构投资者可能对盈利预警或证券分析师的建议等相同外部信息作出相似反应，在交易活动中则表现为羊群行为。
而后者则是指我们大多数股民的“羊群”心理。由于信息可以减少不确定性，投资者获得准确、及时和有效的信息就意味着可以获得高额利润或者避免重大的经济损失。但是在现实市场中，信息的获得需要支付经济成本，不同投资者获得信息的途径和能力各不相同，机构投资者拥有资金、技术、人才的规模优势，个体投资者在信息成本的支付上远远不能同机构投资者相比。
由此机构投资者比个体投资者获得更多的有效信息，个体投资者在获取有效信息和获得投资收益时处于不利地位。因此在牛市中会慢涨快跌，而杀跌又往往一次到位，在一定程度上就是因为股民普遍的存在从众心理。
恐惧心理
恐惧是指个体在投资的过程中，由于遭遇到阻力或者干扰，使投资不能获利而出现的情绪变化。当然，恐惧心理也有一定的正向作用。一个人遭受的恐惧体验可以转成警号信号，让个体建立自身的防御机制，并产生自我暗示，从而在一定程度上磨练意志力，提高适应力。
中国股市赚钱的四大法则：
法则一：学会规避风险
股市变幻莫测，稍有不慎就会跌入谷底。再加上，股市中又很容易受他人影响，所以，股民们更是接受者双重考验。但是，在股市中保存实力才是明智选择，有些股民过分“透支”或者是频繁建仓，都是导致他们没有盈利的重要原因。只有那些把风险放在心上的投资者，利润才会相伴他们左右;
法则二：操作灵活
一般情况下，对一路缩量下跌的股票不会长期持有，因为这些弱势股本身成交量、换手率就低，再加上大盘反弹时它无力反弹，大盘调整时它又极容易下跌，所以股民对其的操作是慎之又慎，不会轻易补仓;
法则三：切忌过量
股民在交易时必须要量力而为，任何一次交易都不要过量。通常来讲，在刚建仓时，股民都不会过量，而在交易受损股民为及时解套，就很容易忘记这一原则，频繁补仓。其实，炒股成功的关键是被动跟踪股价，千万不可有自己比市场聪明的想法。我们要清楚，市场永远不会有错，之所以投资失败，是因为自己不够理智，并非市场因素;
法则四：掌握好界限
股民们都知道短线操作是为了不参与股价走势调整，长线投资者和短线投资者都有各自的操作方法及思路。但是在股市中有些长线股民投资计划被短期震荡所影响，急忙平仓;而有些股民是想短炒，却因被套被迫长期投资，进而被深套。这很显然是投资者的止损意识薄弱所致。短线就要短做，长线就必须要长做，一定要掌握好界限;
MACD指标
MACD的五大功能如下：
1、MACD能判断一天，一周，一月的走势。
2、MACD能判断大盘及个股一波行情开始后主力和庄家洗盘，打压的情况。
3、MACD能判断大盘及个股一波下跌行情开始，大盘及个股主力，庄家给投资者第二次，第三次出货的机会。提示：当一波下跌行情刚开始时，如股指数出现反弹(K线出现阳线，而MACD继续缩短)，就是给投资者第二次出货的机会，投资者千万不要抱着侥幸心理，否则会贻误战机，后悔莫及，白白赔了时间又赔钱。
4、当KDJ指标中J值发生钝化时，投资者可再观察MACD的变化，只要macd当时，当日，当月，当周红柱继续比前一时，一日，一周，一月放长，投资者即可大但放心持股，一旦J值钝化几时，几日，几周后开始回落时，投资者可考虑出瞅减仓。
5、MACD第一次在0轴线之下金叉，股指，股价会有一定的涨幅，第二次在0轴线以上二次金叉，股指，股价涨幅会比前一次更大。
MACD的组成
MACD:由一条快速线（DIF)、一条慢线(DEA)和柱状图（BAR)三部分组成。（下图）
下面重点来讲一下MACD具体买卖形态
1、MACD黄白线贴合0轴
MACD中的DIF与DEA线长时间的在0轴附近运行，这其实是主力在吸筹、洗盘，一旦吸筹结束，两线开始向上发散的时候，就是个股买进之时，股价后期将出现大幅度的上涨行情。
2、MACD黄白线0轴上第一次金叉
DIFF与DEA线在0轴上方运行，当第一次出现金叉的时候，就是很好的买点，因为在0轴上方出现的第一个金叉是准确率是非常高的。
3、MACD三点绿
MACD翻绿，但是却不到3个，这其实是一件好事，因为股价短期调整的结果，股价后期会再一次出现放量上攻的行情，这样的个股是强庄股，投资者大胆买进，将会有很不错的收益。
4、MACD空中加油
股价处于上升行情中，股价突破前期新高，此时成交量也逐渐增加，DEA与DIFF线不断靠近，但是不相交，当股价放量上攻，两线向上发散的时候就是买进时机，后市必有大涨行情出现。
5、MACD顶背离
当股价K线图上的股票走势一峰比一峰高，股价一直在向上涨，而MACD指标图形上的由红柱构成的图形是一峰比一峰低，即当股价的高点比前一次的高点高、而 MACD指标的高点比指标的前一次高点低，这叫顶背离现象。顶背离现象一般是股价在高位即将反转转势的信号，表明股价短期内即将下跌，是卖出股票的信号。
6、MACD底背离
底背离一般出现在股价的低位区。K线图上股价还在下跌，而MACD指标图形上的由绿柱构成的图形的走势是一浪比一浪小，即当股价的低点比前一次低点底，而指标的低点却比前一次的低点高，这叫底背离现象。底背离现象一般是预示股价在低位可能反转向上的信号，表明股价短期内可能反弹向上，是短期买入股票的信号。
7、MACD黄白线0轴下方第一次死叉
DIFF线与DEA线在0轴下方运行，当第一次出现死叉的时候，卖出信号发出，准确率非常高，投资者要及时卖出手中个股，否则深套。
当股票下跌时，散户怎么去更好的控制风险？
赚钱出局容易，亏钱出局难。进股市没有人愿意亏损，但市场没有百分百的盈利，总会有出现亏损的时候，那出现亏损了，股票下跌时怎么去更好的控制风险呢?
第一：正确应对暴跌行情
市场的变动有时候会很快，我们不能知道行情暴跌时的下跌空间是多少，也不能提前知道指数会跌到什么位置。所以，一旦出现暴跌，总会引起恐慌，但这样的非理性快速下跌并不会是持续性的，所以，出现暴跌的时候，不要轻易的斩仓，因为非理性下跌往往伴随着后期的强劲反弹行情。所以，可以等到大盘反弹的时候，再止损。而如果是已经提前出局了，也不要去急着重仓抄底，投资者不要担心踏空，如果大盘持续走弱，那在所谓的“低点”买进也
一样是面临风险，所以，耐心等待市场企稳，永不会缺少机会。
第二：控制仓位
如果是有经验的投资者，控制仓位是控制风险的重要手段。不管什么时候，都不会去满仓的交易，而是保留一定比例的活动资金，在交易出现失误的时候，才能有机会去通过差价，解救出来。而在行情不好的时候，就需要轻仓或是空仓，要知道做多错多。
第三：学会搭配
有人总喜欢一只股票满仓进出，将所有的资金都押宝在一个品种上，最好的模式就是选择适合的不同品种，配置两到三只个股即使说其中的一只个股出现暴跌，其他的品种也不可能同样的暴跌，那么就可以利用另一只个股的盈利来抵消下跌个股的亏损，通过涨跌互冲，也时候抵消风险的一种方法。
第四：把握节奏
跌了买，涨了卖，不追涨杀跌，这才能才是真的赚钱节奏。及时是手中个股暴跌了，那么也可以通过低买高卖来摊低成本、扩大盈利。
第五：心态
炒股很大程度是在炒心态，赚钱的时候，要克制，不能疯魔，对市场时刻保持谨慎，才能在该出的时候果断出局。而在亏损的时候，也要沉着冷静，很多人在亏损的时候，就急着加仓，奉行越跌越补的节奏，但结果往往是越补越跌，加重仓位，亏损更多，最终满仓被套。同时，在亏损的时候，心态也会变的急躁，想要更快的赚回钱，结果就是做多错多，频繁的交易往往会造成更多的亏损。所以不管是上涨还是下跌，要保持平和的心态。
凡事无绝对，股市有风险，只有保持不恐慌、不悲观、不急躁、不犹豫、不顽固、不赌气的原则，才能真的做到风险控制，从市场中稳健的盈利。
庄家价值白马最强指标
所有股票软件F10里的财务数据一大堆，不知道看那个？基本上只要看我整合的指标就不会踩上地雷或者估值太高的股票，可以很好的评估个股的业绩情况。
特点：加入每个数据的判断。
指标公式
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净利润同比:=FINANCE(43);{净利润同比增长率}
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现金负债比:=(FINANCE(25)/FINANCE(15));{缺长期负债或负债总额，理论上越大越好但不同行业有不同标准};
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主营占
比:=FINANCE(20)/(FINANCE(20)+FINANCE(22)+FINANCE(24)+FINANCE(25))*100,NODRAW;
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DRAWTEXT_FIX(1,0.65,0.05,0,'【★★★★★说明★★★★★】'),COLORYELLOW;
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DRAWTEXT_FIX(1,0.65,0.35,0,'【毛利率一反映产品的竞争力，〉40%公司具有一定的话语权】'),COLORYELLOW;
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{基本资料}
品种类型:=FINANCE(3);
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DRAWTEXT_FIX(品种类型=1,0.12,0.15,1,'沪 深 A 股'),COLORMAGENTA;
DRAWTEXT_FIX(品种类型=2,0.12,0.15,1,' 中 小 板'),COLORMAGENTA;
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股总市值:=ROUND(FINANCE(41)/100000000);
流通市值:=ROUND(FINANCE(40)/100000000);
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DRAWTEXT_FIX(1,0.12,0.25,1,'亿元'),COLORCYAN;
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股东人数:=FINANCE(8);
人均持股:=ROUND(FINANCE(7)/FINANCE(8));
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DRAWTEXT_FIX(1,0.007,0.65,0,'地区板块：')COLORYELLOW;{所属板块}
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所属板块:=HYBLOCK;
DRAWTEXT_FIX(1,0.07,0.75,1,'所属板块：'),COLORYELLOW;
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DRAWTEXT_FIX (1,0.007,0.85,0,'套牢盘%:'),COLOR00CCCC;
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DRAWTEXT_FIX(1,0.13,0.05,0,'盈利与成长：'),COLORRED;
净资收益率:=(FINANCE(33)/FINANCE(34)*100);
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主营利润率:=(FINANCE(23)/FINANCE(20)*100);
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DRAWTEXT_FIX(1,0.25,0.25,0,'【良好:10%，优秀〉20%】'),COLOR0000FF{反应公司的经营能力,衡量企业经营效率的指标};
销售毛利率:=((FINANCE(20)-FINANCE(21))/FINANCE(20)*100);
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DRAWNUMBER_FIX(1,0.21,0.35,0,销售毛利率),COLORWHITE;
DRAWTEXT_FIX(1,0.25,0.35,0,'【销售毛利率〉20%】'),COLOR0000FF;
净利润率:=(FINANCE(30)/FINANCE(20)*100);
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