“龐氏騙局”、“傳銷”、“非法集資”，相信大家對這些名詞耳熟能詳並且唯恐避之不及吧。誰也不希望自己上當受騙白白損失金錢，可總有各式各樣的騙局讓人防不勝防。近期，一群黑客們就監控到一場假p2p騙局，其背後涉及一條龐大的假P2P生產流水線，每年可捲走上億資金。
這群黑客監控到一幫人在地下黑產市場，批量購買假郵箱。這些人從黑市上批量購買假的郵箱、身份證、公司資料，然後用這些假信息，做了幾個P2P平臺，用1%的日息，去滾動騙錢，滾到幾千萬之後，再消失。和這群人有關的其中一個平臺，名為“愛錢來”。後者5月已暴雷，捲走數千萬資金。現在，他們又冒充廣州金谷影視投資有限公司，做了一個“金谷影視”的平臺。
說到這順便再給大家科普一次龐氏騙局：龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東牆補西牆”，“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
各種變種的旁氏騙局共同特性極為明顯。
一，低風險、高回報的反投資規律，要麼以不合常理的超高回報來吸引投資，要麼回報合理但是極其穩健沒有任何風險。
二，拆東牆、補西牆的資金騰挪回補特徵，投資者不清楚平臺的資金流向，看不出是否有資金騰挪的現象，但是一旦遇到提現失敗、承諾不兌現等情況時就要警惕了。
三，投資訣竅的不可知和不可複製性，總所周知投資所獲得的回報不是平臺憑空變出來的，所以對投資去向和用途秘而不宣的投資很可能就是有問題的。
四，投資的反週期性特徵，無論投資的是什麼看上去似乎總是穩賺不賠，萬畝大造林計劃彷彿從不受氣候、環境、地理因素的影響，麥道夫在華爾街的對沖基金也能在二十年中數次金融危機中獨善其身，這些投資項目總是呈現出違反投資週期的反規律特徵。
五，投資者結構的金字塔特徵，這個大家都很熟悉了，就是傳統傳銷的模式，不斷髮展下線拉親戚朋友下水。自己掉坑裡也就算了，還要拉別人下水，更有甚者對看穿騙局的朋友惡言相向冷嘲熱諷。
這些騙局並非很高明。
很多騙局其實漏洞百出，但還是有大批人深陷其中，之中不乏有明知是騙局還要入局的人。他們抱著“只要不是接盤的最後一個，也能賺一筆”的僥倖心態試圖收一波前期利益，但是往往被利益所誘惑，最終沒能全身而退。歸根結底貪婪才是上當受騙的最大因素，只要守住這條底線，相信受騙的幾率會大大降低。
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