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刑事罪名，會嚴重影響公民個人的人身權利和財產安全甚至是生命。跟虛擬貨幣有關的刑事罪名，按照對現行裁判文書的梳理，主要可能涉及到組織、領導傳銷活動罪、詐騙類罪名、非法集資類罪名以及非法經營罪等。

組織、領導傳銷活動罪

第一個罪名是組織、領導傳銷活動罪。這是指以推銷商品或提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者是購買商品服務等方式，獲得加入資格，並按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財務，擾亂經濟與社會秩序的傳銷活動。

通俗來講，按照工商總局的執法介紹，傳銷可以理解為三個要素，即“入門費”“拉人頭”“層級組織計酬”。

傳銷活動在中國可能構成兩種責任。一是行政責任，

徐凱律師表示，在國內發生的幾起跟IC0有關的融資涉嫌傳銷的案例中，目前能看到的形式是需要繳納平臺費用或者買一個礦機，才能取得參與資格。從本質上來說，這就是“入門費”。進來以後，還需要繼續把它銷售給其他人，然後根據其他人所提供的“入門費”來獲得返利依據,這就是“層級組織計酬”加“拉人頭”。

詐騙罪

第二個罪名是詐騙。詐騙其實是非常普遍的一種犯罪行為，按照法律上的定義，它是指以非法佔有為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。由於比特幣等虛擬貨幣具有匿名性，很難追蹤到實名個體，能夠嚴格保護用戶的隱私，一旦別人騙了你的比特幣，實施了詐騙行為，受害人很難確認責任主體，也無法追回。

非法集資類罪名

第三個是非法集資類罪名，包括非法吸收公眾存款、集資詐騙。非法吸收公眾存款是指違反國家金融管理法規，非法吸收公共存款或者變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

加密數字貨幣交易所最容易觸犯這個罪名。交易所在完成交易的時候，尤其是在央行等七部委2017年9月4號發佈了《關於防範代幣發行融資風險的公告》（下稱央行“九四公告”） 之前，交易所往往要求用戶先往它的賬上打一筆資金，然後再用這些資金去購買比特幣或者以太坊。在這個過程中，其實交易所就形成了一個巨大的資金池，但當時境內所有的交易所都沒有相應的第三方支付資格，在它吸收了大量的用戶存入的法幣後，很容易構成非法吸收公眾存款的行為。

徐凱律師介紹稱，大部分用戶都會把虛擬貨幣存在交易所賬戶上，你能看到的是在你賬戶裡面，但實際上它是存在交易所的地址裡。“有些小型交易所有可能就把這些虛擬貨幣都拿走了，這個風險是非常高的，實際上你沒有任何的辦法去保證交易所一定不會拿，一旦把這些東西捲走了，個人將損失慘重”。

同時，如果這些行為的實施者具有非法佔有的目的，會構成以非法佔有為目的使用詐騙手段非法集資的情況，也就是集資詐騙罪，最高徒刑是無期徒刑。舉例而言，比如某些平臺號召投資者把幣存在它那裡，或是有此類的宣傳，後來該平臺把幣捲走了，這就是典型的集資詐騙行為。依據央行的“九四公告”， ICO是一個未經批准的公開融資的行為，屬於非法集資。但需要注意的是，非法集資不一定會構成犯罪。

非法吸收公眾存款和集資詐騙的區別在於是否以非法佔有為目的。什麼叫以非法佔有為目的呢？簡單來說，就是在非法吸收公眾存款之時，融資者不符合向不特定的人公開融資的條件，以不佔有你的錢物為目的而進行融資，屬於非法吸收公眾存款。但如果融資者一開始就是要以騙取你的財物為目的非法集資的，那就構成集資詐騙。

洗錢罪

第四個是洗錢罪。央行的“九四公告”裡面反覆提到了反洗錢的風險，這主要是央行考慮到比特幣等加密數字貨幣，具有匿名性與跨地域性，難以追蹤，容易誘發一些洗錢的行為。

目前中國對於洗錢罪實際上範圍比較狹窄，它定義了幾種類型的上游犯罪，也就是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪這七類。

徐凱律師分析稱，如果為別人的犯罪提供資金賬戶、協助轉移，或者是以其他解決方法去轉移這七類犯罪的違法所得及其收益，那麼就可能構成洗錢罪。“這裡面所謂的‘其他方法’，按照我們的理解包含通過轉換成加密貨幣的方式轉換到境外。而具有匿名性、便捷性的比特幣、以太坊，可以繞開傳統的反洗錢機制，因為它不用經過銀行系統，具有很高的洗錢風險，這讓央行十分擔心”，徐凱說。

正因為如此，央行對交易所平臺有很強烈的不信任感。目前像日本這樣交易所能夠合法生存的地方，交易所首先也要合規，需要向監管部門說明平臺已建設了很好的機制來規避洗錢等風險。

這些機制主要包括用戶的實名機制，即建設了用戶的實名和審核機制，以及反洗錢機制。這兩個機制是合規工作的重中之重，另外還有技術上防範黑客攻擊風險的相應機制。

盜竊罪

第五個是盜竊罪。盜竊罪在慣常印象中一般是小偷小摸，但是有沒有想過偷盜你的支付寶裡的財產，乃至於偷竊你存在虛擬錢包裡的比特幣等行為，也構成盜竊罪？

按照《刑法》的定義，盜竊罪是指以非法佔有為目的，盜竊公私財物數額較大，或者是多次盜竊、入戶盜竊、攜帶凶器盜竊、扒竊公私財物的行為。

問題是用黑客手段破解用戶的交易所賬號並轉出比特幣，這個行為構成盜竊罪嗎？

徐凱律師分析稱，比特幣就其本質上，是一串數據或者一串字符、一個記賬所對應的權益，因此它也符合非法獲取計算機系統數據罪的定義。非法獲取計算機系統數據罪主要就是針對黑客行為所規定的。此外，如果把比特幣視為虛擬財產，他人通過計算機網絡盜取比特幣並轉到自己名下的行為，也構成了盜竊罪。

在加密貨幣短暫的發展史上，黑客攻擊交易所賬戶或者錢包，轉移比特幣或者其他加密貨幣的案例重演了很多次。日本著名的“門頭溝事件”，即當時日本最大的交易所Mt.Gox，也曾是當時世界上最大規模的比特幣交易所運營商，由於系統漏洞被利用，因為黑客攻擊事件而倒閉。幣安，全球最大的交易所之一，在2018年3月也遭遇了一次黑客攻擊。

徐凱分析稱，按現有的技術以及交易所“百家混戰”的局勢，許多漏洞容易讓黑客有機可乘。如果對照《刑法》，黑客盜幣行為會同時觸犯盜竊罪及非法獲取計算機系統數據罪。這兩個罪名在刑法理論上叫想象競合。同一個行為觸犯了兩個罪名，就叫想象競合的犯罪。司法處理的原則是“從一重處罰”，就是看按哪個罪判的重，就按哪個罪來判。如果數額較大，通常盜竊罪的刑期比非法獲取計算機系統數據罪更高。

（文字整理：馬瑜）

（視頻製作：劉陽）

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