我想做pos機的朋友最近在朋友圈沒有不看到最近河北一家“二清”公司近日捲款跑路,眾多商戶結算款無法到賬的新聞,且被地方電視臺曝光,當地警方也表示已立案並開始著手調查。
據悉,這家公司叫河北瀚迪,旗下有支付品牌特付寶,其POS機主打免手續費、3天到賬,商戶刷卡還可以得到某種餐飲優惠券。推測本次不到賬事件涉及商戶眾多,金額巨大。
早在認證主體為保定市滿城區公安局的公眾號“滿城公安網絡發言人”在2018年7月9日推送文章《關於使用POS機刷卡被騙的治安預警》。
![用POS機的不要貪小便宜吃大虧,又有一家二清機構爆雷了!](http://p2.ttnews.xyz/loading.gif)
同時,石家莊電視臺新聞綜合頻道民生關注欄目針對此事專門報道了《刷POS機突然遭遇錢沒了,眾商戶怒討說法!》。且看下邊的視頻截圖!
![用POS機的不要貪小便宜吃大虧,又有一家二清機構爆雷了!](http://p2.ttnews.xyz/loading.gif)
其實從商戶哪裡的來的消息,大部分選擇此家公司的pos機,主要原因為三日到賬,而且可以用餐飲券抵扣手續費,說白了就是不收手續費。所以各大商戶看到有便宜就辦理了。沒想到出現這樣的結果。所以,不要看人家是用0費率,低費率在吸引你的眼球,其實在看著你的本金。等那些二清公司一旦資金鍊斷裂,受損的還是商戶。
前邊文章已經給大家做過科普,如何辨別二清機。其實二清機有以下特點,請各位採購POS機的都睜大眼睛,別因為一時得到的便宜而遭受損失。
就在今年5月21日,中國支付清算協會曾對外發布了《關於規範銀行卡收單業務防範和打擊“二清機構”的風險提示》。
該文件列出了涉嫌為“二清”機構的以下七大特徵:
(一)結算資金異常。通過財務查看結算資金來源,正常結算資金來源對方戶名應為“某銀行內部賬戶”或“某支付機構客戶備付金賬戶”;如果結算資金來源為個人或者非持證機構的賬戶,或者賬戶經常變換,則該機構為“二清”機構的嫌疑較大。
(二)協議簽約異常。特約商戶收單服務協議應和銀行或持證機構直接簽署,如在協議簽訂環節出現該機構聲稱無須或拒絕簽訂協議、協議簽訂對象為非銀行或持證機構等異常情況,則該機構為“二清”機構的嫌疑較大。
(三)刷卡測試異常。特約商戶可在正式開通交易前,使用自有銀行卡進行測試,並核驗POS籤購單或網上銀行交易信息(如商戶名稱,收單機構名稱)是否與實際情況一致,如果交易信息與實際情況明顯不一致,則該機構為“二清”機構的嫌疑較大。
(四)費率低。“二清”機構在對外宣傳時,往往會以低零費率吸引客戶,如使用“免手續費”、“費率封頂”等廣告用語。
(五)T+N(N≥2)日結算。“二清”機構為獲得資金沉澱的收益,常存在T+N日結算的情況。B2C交易存在擔保支付的情況除外。
(六)一機多商戶。部分“二清”機構在宣傳時,往往會告知客戶POS機支持自選商戶、POS機可自動變換商戶、套積分、養卡等。
(七)高額返現。“二清”機構往往會宣傳如將資金存在機構處,每天可以獲得高額“理財收益”,或者宣傳“筆筆交易有積分”等。
關於違規二清結算風險不斷爆發,央行結算司也收到眾多消費者投訴。鑑於此,央行曾特別發佈關於銀行卡收單業務的風險提示:
一、要與有合法資質的銀行卡收單機構直接簽訂銀行卡受理協議。
二、要通過正當渠道申請和安裝POS機。POS機是商戶受理銀行卡的基本設備,應由商戶提供營業執照、稅務登記證、法人代表身份證等必要的身份證明資料並經收單機構審核通過後,由收單機構上門為商戶安裝。
三、出現刷卡結算資金不到賬等資金風險事件後,商戶要及時向公安機關報案或向人民法院起訴,用法律手段維護自身合法權益。
遠離二清,從我做起!
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