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2018年即将过半
盘点上半年
给各位留下印象最深的是什么？
抖音？
共享经济？
佛系？
社会人？
亦或是C位出道？
数不清了……
但对于被集资被非吸的投资人来说
最刻骨铭心的莫过于两个字
套！路！
对于非法集资类案件中的“投资人”来说，一朝落入其中，几乎难逃厄运。从近年来检察机关办理的非法集资类案件来看，犯罪分子集资的套路不断升级。
非法集资套路大盘点
套路一：开金矿，躺着也能赚！
某金沟公司项目推广会，前100名有礼品送。传单、名片、现场推广会、赠品，看起来很正规。
的确，客户参加项目推广会后公司还组织至东北所谓的金矿所在地实地考察，公司讲师现场宣讲，金矿的年产能，预期产值，投资该金矿年回报保底收益38%……投资人禁不住诱惑，纷纷投钱。
该公司金矿项目先后在多个城市推广，最终，公司负责人供称将投资款用于赌博、炒黄金、期货等，多名投资人损失惨重。
套路二：养老院，最美不过夕阳红！
“阿姨，您好。我们公司有个养老院项目有兴趣吗？就在对面的酒店，明天上午的推广会，前50名到场送鸡蛋。”
“老伯伯，养老项目，五年之内在本市新建一个最大的养老公寓，只要您现在投资，今后几十年都可以在养老中心免费度过，需要联系我啊”。
一帮着装统一，笑容亲切、真诚的年轻女孩小伙儿出入在公园、菜场、农贸市场等老年人集聚的场所，卖力地向老年人推销养老投资产品，听起来很美妙，公司承诺用手中的资金投入项目，不仅有年回报35%的收益，还可以享受三十年的养老服务，并且免费。
套路三：玉石买卖，投资收藏两不误！
“您了解泰山玉么？没了解不要紧，来我们公司了解一下……”
“我们公司门店就在市中心最繁华的中山路”，“这个泰山玉具有保健、安神功效，您自用也可、收藏也可，还有一个增值的方法，就是入股我们公司。买玉石就有机会投资”。
“年收益保证不低于50%”。
套路四：傍名牌，出入高档楼宇、毗邻监管部门！
“P2P投资项目，年收益率40%，我们只做资金的搬运工”；
“我们公司很正规的，地址就在某某广场，记得提前预约，不然不能进入写字楼。”
“王先生您别不信，我们公司已注册登记，这个是工商登记资料。投资我们公司项目稳赚不赔。”
“知道我们楼上的是谁么？是银监局。监管部门就在我们楼上呢，放心吧，没问题。我们都是做的合法投资项目，高收益，低风险。”
你以为天上会掉馅饼？
呵！太傻太天真！
那都是骗人的套路！
＊
重要提示：
从传统的虚构项目，到转型包装的“实物买卖”，再到升级版的“傍监管部门”，不管手段如何纷繁复杂，最终结果都是犯罪分子携款潜逃。
普
法
课
堂
到底什么样行为就涉嫌非法集资呢？
法释[2010]18号《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:主要包括四个要件——
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
简单来说，非法吸收公众存款犯罪行为必须同时具备四个特征：
非法性；
公开宣传性；
承诺还本付息；
吸存对象为社会不特定多数人。
司法解释公布时，对常见的一些非法集资类型作了列举，内容涉及房产销售返本销售、售后包租、转让林权、商品回购、寄存代售、虚假转让股权、发售虚构债券、假冒保险公司、伪造保险单据等等。
犯罪分子的套路就像无尽版的升级打怪
投资人永远不知道下次
又会被什么样的“项目”套路
关键之处
在于分清什么是非法集资
什么是合法投资
重点来了，敲黑板
教你辨别
非法集资与合法投资
第一、形式区别在于非法性。
首先，非法吸收公众存款罪以行为未经有关部门批准为形式要件，实质要件把握应当以行为是否违反国家融资管理法律规定作为要件。
第二、实质区别在于吸存方式及对象的社会公众性。
1.关于向社会公开宣传性。立法上之所以将非法吸收公众存款行为界定为犯罪，主要原因就在于这种行为尽管也表现为一定民间借贷的特征，但因为其借贷的范围具有不特定的公众性和公开性，且扰乱了国家金融秩序，所以具有民间借贷不会造成的严重社会危害性，这是两者的根本区别。
2.非法集资的吸存对象为社会公众即社会不特定多数人。公众具有同质性、广泛性、群体性、多维性、变动性。
3.行为人与存款人的利益联系性。考察吸存对象与行为人是否仅具有利益联系性，非法集资案件中，行为人与存款人在社会活动中最主要的联系是源自于资金融通上的利益关系,而非亲戚、朋友、熟人等人身关系。存款人之所以愿意参加吸存,看中的是对方承诺的高额利息回报,是经济利益而非亲情、友情、血缘等将他们和募集人之间紧紧维系。
哇
这群不法分子好过分的
把人骗得团团转
套路实在太多
简直就是“戏精”
不过
小场面，不要慌
问题不大
梁小检这就来为小伙伴们支支招
反非法集资套路攻略
请收好
攻略一
高额回报不可信
无论是酒店内举办的推介会、轮番轰炸的电话推销、大街小巷散发的广告传单，还是实体参观考察、熟人推荐入会，都需提高警惕，切勿被所谓的高额回报蒙骗。正所谓投资有风险，入市须谨慎，一旦投资回报高于银行同期利率数倍乃至数十倍，等待投资人的极可能是一个“骗局”。
攻略二
选择正规渠道投资理财
老年人遇事多与家人商量，有条件的可以咨询专业人士，以帮助自己作出理性的判断与决策，可选择银行等正规金融机构进行投资。
攻略一
提高风险防范意识
老年人可多参与街道、司法机关组织的法制教育活动，多了解合法民间借贷与非法集资的区别以及如何有效防范和抵制非法集资等问题，提高自身防范意识，维护财产安全。
本期素材提供：黄丽娜
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