i财富在线董事长等5人遭起诉

2018年10月8日，深圳市人民检察院公布了，吕猛、李洪忠等五人涉嫌集资诈骗案被害人权利义务告知书。 犯罪嫌疑人吕猛、李洪忠等五人涉嫌集资诈骗一案，已于近日由深圳市福田区人民检察院报送深圳市人民检察院审查起诉。

诺昌公司非法集资案宣判

2018年9月29日上午10时，经过长达9个月审理，浙江省舟山市中级人民法院对诺昌公司非法集资案进行公开宣判：主犯潘杰因集资诈骗，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；从犯陈辉、李赛飞等9人因非法吸收公众存款分别被判处7年及以下有期徒刑；从犯李某等3人非法吸收公众存款数量相对较少且积极退清非法所得被免予刑事处罚。

点评：目前该案追赃到位的资金有限，受偿比例很低。法官希望以此案提醒投资者，对手段多样的非法集资行为要善于进行理性思考和分析，提高风险意识，规避非法集资陷阱。

银行为避嫌慎对P2P平台合作

近期，中国互联网金融协会（下称互金协会）陆续公布通过网贷存管系统测评的存管银行名单。截至10月8日，网贷存管银行“白名单”增至30家，主要以民营银行和地区性的中小银行为主。

银行资金存管的目的在于隔离P2P平台和用户资金，存管银行并不为平台“跑路”等风险事件“兜底”。

一方面，不少存管银行申请参加网贷资金存管业务测评，并根据监管要求对存管系统进行整改；另一方面，也有已经开展存管业务的银行放缓合作步伐，甚至退出网贷存管业务。

点评：对接了系统的P2P平台出现跑路、清盘的情况，会影响银行声誉，这是部分银行收缩存管业务的最主要原因。

九鼎集团旗下九州证券资管产品爆雷

日前，九州证券旗下翰海集合资产管理计划相继违约，违约后逐渐浮出水面的种种问题，引发投资者不满。

2018年8月，金银岛旗下互联网金融平台金联储爆雷，涉案金额高达数十亿，被警方立案侦查。而在金银岛公司的办公现场人去楼空、全线业务停止运营，金银岛实际控制人王宏宇失联。九州翰海资管计划的两期产品也因此无法如期清算。

但直到事发之后，投资者们才知道，推介材料中的底层资产从“供应链金融”变成了“信用贷”，原先承诺的风控措施也无一生效，而几次三番给出的兑付方案也无法接受，最终导致了冲突的步步升级。

点评：实际上，在操作中，金银岛并未向债权人提供仓储或收益权抵押，推介材料中基于仓单的 “供应链金融”实则成为了缺少质押措施的信用贷。

众安在线、圣盈信等股价达历史新低

国庆结束后首个交易日，沪指一度暴跌超过3%。而在国庆期间，香港及美国市场的互联网金融概念股也普遍下跌，其中众安在线(HK.06060)、圣盈信(NASDAQ:CIFS)等在假期内跌出历史新低。

点评：集聚马化腾、马云、马明哲三位大佬的首个互联网保险上市公司众安在线从9月28日起连跌5日，国庆期间，维信金科股价也持续低迷。

P2P口贷网CEO被股东免职

近日，港股上市公司中国幸福投资(08116)发布公告，披露了集团收购的P2P平台口贷网的相关情况。

由于国内P2P行业大环境影响导致贷方缺乏信心，且要求立即偿还现有贷款情况涌现，故自2018年8月以来，P2P业务并无取得任何新贷款。

同时，营运公司已议决于2018年8月底解除平台首席执行官目前职位，因有指控称其于集团收购P2P业务前后，曾透过与P2P业务有关网上渠道作出多项具误导性及失实陈述。

点评：由于贷方缺乏信心，且要求立即偿还现有贷款情况涌现，故自2018年8月以来，P2P业务并无取得任何新贷款。

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