美國金融犯罪執法網絡（FINCEN）發佈最新文件，向國內金融機構發出警告，伊朗政府可能通過加密貨幣躲避經濟制裁。這份文件強調了P2P虛擬貨幣交易所帶來的挑戰，鼓勵銀行監控區塊鏈賬本，留意與伊朗有關的交易。
年均比特幣交易380萬美元
通過這份文件，FINCEN希望能夠協助美國銀行和加密貨幣交易所等金融業參與者識別出“與伊朗有關的非法交易。”文件還透露，自2013年以來，伊朗每年的虛擬貨幣交易至少包括價值380萬美元的比特幣交易。
FINCEN表示：
虛擬貨幣在伊朗的應用佔比相對較小，但這是一種新興的支付系統，可以為那些有意躲避制裁的個人和組織提供渠道。
加密貨幣交易所是主要渠道
儘管有消息稱伊朗央行已經禁止國內金融機構使用加密貨幣，但FINCEN認為“身處伊朗的個人和企業依然可以訪問當地的虛擬貨幣交易所、美國以及其他第三方國家的虛擬貨幣交易所以及P2P交易平臺”。
FINCEN表示，P2P加密貨幣交易所是伊朗躲避經濟制裁的關鍵。人們通過面對面或者線上的方式相互買賣或交易虛擬貨幣。
P2P交易者可以在一些禁止加密貨幣業務的地區作為未經註冊的國外貨幣服務業務運作；在這些地區獲取加密貨幣是很難的，例如伊朗；或為規避某些司法管轄區對此類業務或虛擬貨幣交易所及其他類似業務的禁令或限制。
審核區塊鏈賬本活動
FINCEN指出，美國金融機構應該意識到全球加密貨幣市場的“高度動態性”。
新的虛擬貨幣業務可能會在伊朗出現或運作，但幾乎無跡可尋，不會有公開信息。金融機構應該考慮審核涉及伊朗的區塊鏈賬本活動。
FINCEN呼籲金融機構採用技術手段監控公鏈以及P2P交易，包括“多個獨立賬號或者地點之間的電匯交易以及來往於虛擬貨幣交易所之間的轉賬”。
此外，該組織還提醒在美國從事虛擬貨幣業務的機構和個人參考外國資產管理局今年早些時候發佈的一份有關國際制裁的常見問題清單。
具有遵守《銀行保密法》和美國製裁義務的金融機構和虛擬貨幣提供者應瞭解並部署合理的系統以遵守所有相關的制裁要求和反洗錢及反恐怖主義融資義務。
Finance Magnates 報道稱，伊朗人已經購買了價值 25 億美元的加密貨幣。昨日，美國總統特朗普宣佈美國退出伊朗核協議，並重新對伊朗實施制裁。根據當地的新聞機構 Financial Tribune 的報道，伊朗議會經濟委員會主席 Mohammad Reza Pourebrahimi 說：" 儘管我們國家僅有少數人是虛擬貨幣及其新市場的客戶，但是這個國家中已有 25 億美元的資金用於購買加密貨幣。"
" 世界經濟的未來將決定於數字貨幣，但由於缺乏透明性和支持它們的實體，海外數字貨幣的使用可能對國家銀行系統造成嚴重的危害。"
伊朗由於受損於經濟制裁，關注加密貨幣已經有些時日了。制裁的其中之一就是停止無所不在的 SWIFT 資金轉賬服務。
2017 年 10 月，伊朗信息和電信技術副部長 Amir Hossein Davaee 在一次採訪中表示：" 我們已經進行了一系列調查研究，以準備國家內部使用比特幣的基礎設施建設。"" 相關部門已經作出安排儘快安頓好相應的基建。"
今年 2 月份，一位政府官員發表推文稱該國政府正開發自己的加密貨幣。信息通訊技術部長 Mohammad-Javad Azari Jahromi 宣佈他已經建議設計國家首個雲基礎數字貨幣。
但伊朗中央銀行隨後發佈了聲明對此進行否認，稱：" 數字貨幣的劇烈波動以及相關的營銷和騙局令這些貨幣市場高度不可信且具風險。"
到了 4 月份，伊朗央行意外發布對金融機構交易加密貨幣的禁令，並聲稱：" 所有加密貨幣都可能被用於洗錢和恐怖主義融資，以及其他犯罪。"
儘管如此，隨後有報道稱，伊朗政府正在積極開發一種加密貨幣
閱讀更多 區塊鏈微專家 的文章
