一、
入行業幾年來，確實沒有見過有哪一次的雷，有這一次這麼兇猛的，哪怕當初的e租寶都沒有讓人心這麼無助。
而今追贓挽損，儘可能的挽回出借人資金，是經偵日夜堅持奮戰的目標，希望能夠給廣大的踩雷出借人一個交代。
昨日，杭州公安局下城區分局發佈關於人人愛家金融平臺案情進展的通報。
通報稱，目前警方已依法對中科光電集團有限公司的法定代表人盧某建採取刑事強制措施，新增凍結涉案公司的賬戶資金及查封中科光電集團有限公司的涉案資產，警方將持續督促中科光電集團有限公司儘快歸還欠款。
上面的盧某建就是之前逃跑的盧立建。
現在我們都知道，盧立建與盧志建建立的“溫州盧家幫”詐騙團伙，針對網貸行業進行了P2P有史以來最大的集資詐騙犯罪，操控多家P2P平臺，包括人人愛家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚勝財富、翡翠島理財、火錢理財、堅果理財、邦邦理財等，據初步統計各平臺投資總額至少超過640億元，遠超e租寶。
二、
而這次盧立建被抓捕歸案，對於這個龐大的多平臺集資詐騙案的進展會有較好積極作用，對於相關平臺的出借人資金追回，也能夠有一定的作用，可謂是一個令人振奮的好消息。
而我們回顧人人愛家等平臺的套路，主要為兩點：一是向原始股東收購P2P網貸平臺，尋求大集團代持股份；二是多次工商變更，引進“國資”股東進行增信。
比如人人愛家，多次進行股權變更。
縱觀盧家幫涉及的平臺頻繁的法人代表和股東的變更，引入國資，但是國資從入股到退出僅幾個月時間，其國資的進入只是起到信用背書作用，利用出借人對國資企業的信任，從而達到斂財的目的。
而根據央視的專題報道，人人愛家等平臺的套路也確實很深，在借貸上也是做足了表面文章，欺騙出借人。
人人愛家的出借人通過自己的賬戶信息，查到了資金流向。例如，一位出借人發現自己的錢被平臺撮合借給了湖南祁東一家純淨水廠，但該水廠負責人表示，從來沒有和人人愛家有過借貸合作，根據該公司出具的對賬單顯示，6月19日，這家公司確實入賬一筆499999元的金額。但是同一天，錢都被轉走了，其中大部分都轉給了一家上海萬宜昌電子科技有限公司。
而這家上海萬宜昌電子科技有限公司的註冊地址是奉賢區的胡橋永革路1111號，最後卻發現這只是一個民居，是假地址。
從天眼查發現，今年4月26日，上海萬宜昌電子科技有限公司更換了法人季曉忠，而季曉忠正是杭州孔明金融（即人人愛家）的高管。
也就是說，人人愛家的出借人通過平臺出借的錢，最後借給了人人愛家高管開設的殼公司，但是表面上看確實借給了真實的企業。
從平臺股權變更增信到平臺標的造假，可謂是做的密不透風，直到資金流斷裂，出現各種逾期，十多家平臺先後全部暴雷，所有的包裝和謊言，在真相來臨之時，都被拆穿。
三、
此次盧家幫的連環詐騙案禍害了很多無辜的出借人，但是經偵從一開始就在行動了。
很多平臺在出借人報案後都能夠第一時間介入，進行立案偵查或者控制平臺實控人及高管。
其中最典型的平臺就是投之家，在出借人報案的第二天就立案偵查，並對投之家現股東、前股東、高管等人追責，其中還有一名拿到股權轉讓款的涉事原股東投案自首，並退回了全額股權轉讓款。
同時，深圳公安也定期更新案情進展，已經歸集的資金、資產，及時通告相關出借人，可以說是全國暴雷平臺處理的典範。
根據行業統計，三年來監測出問題P2P平臺4800家，除了自己良性退出的平臺，還有很多平臺是暴雷了，都需要經偵處理，很多讀者朋友在後臺留言說XX平臺現在怎麼樣了，立案之後一點消息都沒有，都X年了...
這裡臨風希望大家一方面繼續持續關注平臺動態，特別是經偵方面的消息，另一方面，暴雷平臺一般處置都需要很長時間，急也沒用，希望大家過好當下的生活，相信經偵的力量。
如果臨風有消息也會及時跟大家通報，現在備案也在倒計時了，大家不要盲目出借就好，P2P已經納入正規軍，未來會更好的。
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