一、
入行业几年来，确实没有见过有哪一次的雷，有这一次这么凶猛的，哪怕当初的e租宝都没有让人心这么无助。
而今追赃挽损，尽可能的挽回出借人资金，是经侦日夜坚持奋战的目标，希望能够给广大的踩雷出借人一个交代。
昨日，杭州公安局下城区分局发布关于人人爱家金融平台案情进展的通报。
通报称，目前警方已依法对中科光电集团有限公司的法定代表人卢某建采取刑事强制措施，新增冻结涉案公司的账户资金及查封中科光电集团有限公司的涉案资产，警方将持续督促中科光电集团有限公司尽快归还欠款。
上面的卢某建就是之前逃跑的卢立建。
现在我们都知道，卢立建与卢志建建立的“温州卢家帮”诈骗团伙，针对网贷行业进行了P2P有史以来最大的集资诈骗犯罪，操控多家P2P平台，包括人人爱家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等，据初步统计各平台投资总额至少超过640亿元，远超e租宝。
二、
而这次卢立建被抓捕归案，对于这个庞大的多平台集资诈骗案的进展会有较好积极作用，对于相关平台的出借人资金追回，也能够有一定的作用，可谓是一个令人振奋的好消息。
而我们回顾人人爱家等平台的套路，主要为两点：一是向原始股东收购P2P网贷平台，寻求大集团代持股份；二是多次工商变更，引进“国资”股东进行增信。
比如人人爱家，多次进行股权变更。
纵观卢家帮涉及的平台频繁的法人代表和股东的变更，引入国资，但是国资从入股到退出仅几个月时间，其国资的进入只是起到信用背书作用，利用出借人对国资企业的信任，从而达到敛财的目的。
而根据央视的专题报道，人人爱家等平台的套路也确实很深，在借贷上也是做足了表面文章，欺骗出借人。
人人爱家的出借人通过自己的账户信息，查到了资金流向。例如，一位出借人发现自己的钱被平台撮合借给了湖南祁东一家纯净水厂，但该水厂负责人表示，从来没有和人人爱家有过借贷合作，根据该公司出具的对账单显示，6月19日，这家公司确实入账一笔499999元的金额。但是同一天，钱都被转走了，其中大部分都转给了一家上海万宜昌电子科技有限公司。
而这家上海万宜昌电子科技有限公司的注册地址是奉贤区的胡桥永革路1111号，最后却发现这只是一个民居，是假地址。
从天眼查发现，今年4月26日，上海万宜昌电子科技有限公司更换了法人季晓忠，而季晓忠正是杭州孔明金融（即人人爱家）的高管。
也就是说，人人爱家的出借人通过平台出借的钱，最后借给了人人爱家高管开设的壳公司，但是表面上看确实借给了真实的企业。
从平台股权变更增信到平台标的造假，可谓是做的密不透风，直到资金流断裂，出现各种逾期，十多家平台先后全部暴雷，所有的包装和谎言，在真相来临之时，都被拆穿。
三、
此次卢家帮的连环诈骗案祸害了很多无辜的出借人，但是经侦从一开始就在行动了。
很多平台在出借人报案后都能够第一时间介入，进行立案侦查或者控制平台实控人及高管。
其中最典型的平台就是投之家，在出借人报案的第二天就立案侦查，并对投之家现股东、前股东、高管等人追责，其中还有一名拿到股权转让款的涉事原股东投案自首，并退回了全额股权转让款。
同时，深圳公安也定期更新案情进展，已经归集的资金、资产，及时通告相关出借人，可以说是全国暴雷平台处理的典范。
根据行业统计，三年来监测出问题P2P平台4800家，除了自己良性退出的平台，还有很多平台是暴雷了，都需要经侦处理，很多读者朋友在后台留言说XX平台现在怎么样了，立案之后一点消息都没有，都X年了...
这里临风希望大家一方面继续持续关注平台动态，特别是经侦方面的消息，另一方面，暴雷平台一般处置都需要很长时间，急也没用，希望大家过好当下的生活，相信经侦的力量。
如果临风有消息也会及时跟大家通报，现在备案也在倒计时了，大家不要盲目出借就好，P2P已经纳入正规军，未来会更好的。
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