當下，隨著社會財富的增多，高淨值、超高淨值人士及家族成員的全球財富管理與資產配置需求日益強勁。目前，高淨值家族面臨著兩大財富論題：第一是創造財富，第二是財富保值、管理和傳承。如何在新時代為人們提供高效專業、安全穩健的的財富管理方案，幫助家庭財富有效配置、管理、傳承，已成為未來金融發展的重要方向。
2018年12月12日，由綠專資本主辦的“2018綠專資本高淨值人士私享會·聚焦財富增值與傳承”主題沙龍在香港灣仔順利舉辦。聚焦家族財富模式，共探全球家族財富管理與傳承密碼，用科學管理財富、共創百年基業，尋找家族企業的財富傳承與轉型發展之道。
高淨值人士私享會現場
會議既聚焦本土家族財富管理的現狀，更關注全球家族財富的未來出路，重點圍繞“財富保障、財富增值與財富傳承”主要方向。綠專資本董事長兼首席財務官陸志春針對“家族辦公室與家族傳承”作了深入講解。他表示，創富容易，守富與傳富卻是很多家族企業面臨的難題。新時代的命題是為更多的家族企業做好全面的財富管理和傳承解決方案，助其真正實現家族財富的薪火相傳。
舉世聞名的羅斯柴爾德家族，其第二代成員內森·邁耶·羅斯柴爾德曾說過：“要獲取鉅額財富，需要極大的勇氣和極度的謹慎。然而，當你擁有它的時候，還需要投入十倍的精力和智慧去傳承它。”
在中國，曾經的第一代企業家們，憑著多年的艱苦奮鬥和卓越的眼光膽識，在過去的“激盪三十年”中已積累了大量的財富。然而隨著傳承浪潮的來臨，家族傳承對財富管理領域提出了全新的課題，這就需要國內外金融機構充分交流、創新實踐、深刻變革，共同應對新的機遇和挑戰。
高淨值人士私享會現場
養老信託基金專家和顧問( Pension Specialist and Consultant)Sarah Henderson就“如何做好家族信託計劃?”作主題演講，他認為家族信託是家族財富管理與傳承的重要工具，具有財產安全、財富傳承、功能靈活、隱私保護、稅收規劃優勢，也是家族財富管理與傳承的主流模式。用好信託制度服務家族財富管理需求，是新時代發展的主要方向之一。
家族信託對於家族財產的管理功能具有重要的意義，通過家族信託執行一系列的財務規劃，可以實現對個人及家族財富的定製化、科學化管理，極大地提升家族信託財富管理的效率，保證了高淨值客戶的家族財富保值、增值及順利傳承，主要包括三個方面：
第一是家族財富保值，首先要保證客戶財富的不貶值;
第二是家族財富增值，即進行投資理財規劃，追求家族財富價值的理性、穩定增長;
第三是家族財富合理配置，就是家族財富擁有者按照自己指定的對象和時機通過家族信託的方式來分配和傳承財富。
綠專家族管理辦公室自成立以來，就始終圍繞“創富守富傳富”三對論理念，以家族基金為載體，家族信託為核心工具，通過為家族企業定製綜合解決方案並動態執行方式，達成家族發展階段性目標。另外，綠專家族管理辦公室根據不同人群、不同階段的財富管理需求，通過稅務規劃、投資組合管理、遺產規劃的整體服務體系，全面解決家族財富管理與傳承、家族企業持續經營、家族風險管理等方面的具體問題。
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