我國出臺舉措嚴厲打擊非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動。 CFP/ 供圖
《民主與法制時報》記者 薛應軍 報道
“檢察官，請問律師的‘律’怎麼寫？”
會見“丁偉”那天，北京驕陽如火，案件承辦檢察官那娜及檢察官助理王美沒想到3個月成功集資詐騙2500餘萬元，造成被害人實際損失1800餘萬元的“90後理財公司老闆”問的第一句話是如何寫“律”字。
儘管提訊之前，那娜、王美早已對涉案當事人的資料爛熟於心，但讓已有多年辦案經驗的她們始料未及的是，這名“90後理財公司老闆”，不但文化水平不高，而且還長著一張稍顯稚嫩的“娃娃臉”。
小學輟學者成“理財公司老闆”
“他未成年就出來打工了，每年回家一兩次，常常‘報喜不報憂’，和家裡人溝通很少。”據王美介紹，丁偉，原名曹某某，東北人，1991年生，小學六年級肄業，出身農民家庭。
該案承辦檢察官說，據曹某某父親介紹，他未滿18週歲，便離開家鄉外出務工，先後幹過飯店服務員、小區寬帶安裝服務員、車間流水線工人等，2012年到北京投靠姐姐。
“他在江蘇某公司打工多年，但並未攢下多少積蓄，聽說在北京某理財公司做銷售業務員的姐姐憑著‘拉人做投資’，一年就能賺幾十萬元，於是就辭掉工作來到北京。”承辦檢察官說，曹某某雖未接受過專業金融知識學習，但在姐姐“言傳身教”下很快便“上手”了。
打電話、發傳單，利用網絡社交平臺等拉人做投資。在“投資圈老人”姐姐的影響下，曹某某很快業務做得“風生水起”。短短兩年時間，姐弟倆輕鬆攢下近百萬元業務提成款。但每天看到大量的投資人，將一筆筆錢轉入理財公司賬戶，曹某某不再滿足於做業務員。
2015年10月，深諳理財公司“竅門”的曹某某，通過網絡平臺租賃他人身份證件，化名“丁偉”，用他人身份信息註冊了投資理財公司，並開設了銀行對公賬戶，在北京朝陽區一處CBD商務區租賃了辦公室，聘用了財務、行政、銷售等工作人員。
“對公業務都冒用了他人身份信息。”承辦檢察官說，據曾在曹某某公司擔任投資總監的一名工作人員供述，曹某某為公司幕後總經理，該公司銷售團隊一度曾達到40多人。但曹某某說“公司法定代表人的身份信息是他在網上花5000元買的”。
為方便業務開展，曹某某還在三個不同第三方支付平臺辦理了5臺POS機，關聯到其實際控制的3個銀行賬戶，然後他又找到之前一起在其他理財公司做銷售的同事，成立了三個銷售團隊，按職級劃分為銷售總監、經理、業務員。至此，曹某某公司正式開始運營。
吸金2500餘萬元的空殼公司
曹某某到底是如何進行詐騙的？
案件承辦檢察官說，成立公司後，曹某某專門從網絡上下載打印了偽造的公司私募基金投資運營資質，並在公司張貼展示，還將他曾工作過的江蘇某公司，包裝為需要融資的理財項目（該融資項目與私募基金資質完全不相關）。
曹某某為省錢，直接在網絡上下載打印了沒有文號的上述資質證件，但他向公司員工、客戶介紹稱，上述公司主要生產石油管道，擬開拓國際市場，據前期調研，該管道出口後，售價可達國內的2倍。期間，為了取得業務員、投資人的信任，2016年元旦期間，曹某某以項目考察為名，親自去上述公司拍攝了車間、廠房等照片作為宣傳材料。
曹某某到底是如何獲取投資者信任的？承辦檢察官說，警方偵查發現，他們除利用在原公司積累的人脈資源外，還設置了高額收益回報，並做足了“表面文章”。“他們利用原客戶對自己的信任及高額的投資收益回報，吸引了大量他們曾服務過的客戶到現在公司投資。”
收益到底有多高？承辦檢察官說，按照曹某某的規劃，客戶投資3個月，月平均返息2%，年化利率24%；投資6個月，月平均返息3%，年化利率36%。即投資100元，3個月後，可得利息6元，按年計算利息24元；6個月後，可得利息9元，按年計算利息達36元。同時，曹某某抓住投資人關注投資安全性心理，不但偽造了一份其他公司對其投資項目的擔保函，還宣稱其理財項目都是3個月、6個月即可還本付息，時間短、安全性高。
“這還不算‘現場返利’或所謂‘折算投資’的獎勵的情況。比如，你實際投資11萬元，現場返還你1萬元，或你通過POS機實際支付10萬元，但公司開收據給你算實際投資11萬元。”案件承辦檢察官稱，這種高額收益誘惑了很多投資人，“有的人把準備給自己子女買房結婚的錢投了進去，有的人把自己養老的錢投了進去，有的人自己投了不算還拉親戚朋友投資進去。”
但終究紙裡包不住火，高額的公司運營成本、客戶返息、業務員提成等，在第一批投資還本期到來之際，曹某某的公司資金鍊斷裂。2016年3月，自稱正在外考察項目的曹某某突然接到公司員工電話，曾負責辦公場所裝修的公司再次上門索要裝修尾款、房東也再次催促繳納房租。更重要的是，這些消息很快通過當天前往公司考察的投資客戶迅速擴散出去。
被法院認定投資302萬元的馮某同樣很快得到了這個消息，他立即找到了介紹自己前往該公司投資的銷售總監，但銷售總監很快也聯繫不上曹某某了。無奈之下，這位銷售總監帶領馮某等多位投資人，前往公安機關報案。2016年5月24日，曹某某的姐姐被抓。
得知姐姐被抓，曹某某慌了神，他悄悄回到北京繼續“重操舊業”，在其他“理財公司”做業務員拉投資。公安機關經過調查認定，帶領馮某等投資人報案的銷售總監涉案。後經該銷售總監舉報始知，涉案“投資理財公司”幕後老闆為曹某某，遂將其列為網上追逃人員。
不久，曹某某接到老家父親電話，其父在電話中耐心勸導曹某某主動到公安機關投案，爭取能寬大處理。曹某某聽從父親教誨後，於2017年2月20日到公安機關主動投案。
然而，主動到案的曹某某開始堅稱自己被人利用，對投資項目情況毫不知情。最終在確鑿的證據面前，檢察官多次對其進行釋法說理，曹某某心理逐漸發生了動搖。2017年7月，一個悶熱難耐的黃昏，曹某某突然問檢察官：“我現在這個罪名能判死刑嗎？”“是不是判了無期徒刑會限制減刑”。檢察官耐心解答後，曹某某如釋重負。
“檢察官，我想重新說。”得到檢察官同意後，曹某某如實供述了其作案動機、作案過程及錢款去向後，並表示“悔不當初”，還說這三個月時間過得很快，一切就像一場夢。
2017年11月1日，經北京市人民檢察院第三分院依法審查並提起公訴，法院一審以集資詐騙罪判處曹某某有期徒刑15年，剝奪政治權利3年，並處罰金40萬元。 2018年2月6日，二審法院維持原判。原標題《小學肄業“90後”3個月詐騙千萬元》
注：本文由樹木計劃作者【民主與法制時報】創作，在今日頭條獨家首發，未經授權，不得轉載。
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