我国出台举措严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动。 CFP/ 供图
《民主与法制时报》记者 薛应军 报道
“检察官，请问律师的‘律’怎么写？”
会见“丁伟”那天，北京骄阳如火，案件承办检察官那娜及检察官助理王美没想到3个月成功集资诈骗2500余万元，造成被害人实际损失1800余万元的“90后理财公司老板”问的第一句话是如何写“律”字。
尽管提讯之前，那娜、王美早已对涉案当事人的资料烂熟于心，但让已有多年办案经验的她们始料未及的是，这名“90后理财公司老板”，不但文化水平不高，而且还长着一张稍显稚嫩的“娃娃脸”。
小学辍学者成“理财公司老板”
“他未成年就出来打工了，每年回家一两次，常常‘报喜不报忧’，和家里人沟通很少。”据王美介绍，丁伟，原名曹某某，东北人，1991年生，小学六年级肄业，出身农民家庭。
该案承办检察官说，据曹某某父亲介绍，他未满18周岁，便离开家乡外出务工，先后干过饭店服务员、小区宽带安装服务员、车间流水线工人等，2012年到北京投靠姐姐。
“他在江苏某公司打工多年，但并未攒下多少积蓄，听说在北京某理财公司做销售业务员的姐姐凭着‘拉人做投资’，一年就能赚几十万元，于是就辞掉工作来到北京。”承办检察官说，曹某某虽未接受过专业金融知识学习，但在姐姐“言传身教”下很快便“上手”了。
打电话、发传单，利用网络社交平台等拉人做投资。在“投资圈老人”姐姐的影响下，曹某某很快业务做得“风生水起”。短短两年时间，姐弟俩轻松攒下近百万元业务提成款。但每天看到大量的投资人，将一笔笔钱转入理财公司账户，曹某某不再满足于做业务员。
2015年10月，深谙理财公司“窍门”的曹某某，通过网络平台租赁他人身份证件，化名“丁伟”，用他人身份信息注册了投资理财公司，并开设了银行对公账户，在北京朝阳区一处CBD商务区租赁了办公室，聘用了财务、行政、销售等工作人员。
“对公业务都冒用了他人身份信息。”承办检察官说，据曾在曹某某公司担任投资总监的一名工作人员供述，曹某某为公司幕后总经理，该公司销售团队一度曾达到40多人。但曹某某说“公司法定代表人的身份信息是他在网上花5000元买的”。
为方便业务开展，曹某某还在三个不同第三方支付平台办理了5台POS机，关联到其实际控制的3个银行账户，然后他又找到之前一起在其他理财公司做销售的同事，成立了三个销售团队，按职级划分为销售总监、经理、业务员。至此，曹某某公司正式开始运营。
吸金2500余万元的空壳公司
曹某某到底是如何进行诈骗的？
案件承办检察官说，成立公司后，曹某某专门从网络上下载打印了伪造的公司私募基金投资运营资质，并在公司张贴展示，还将他曾工作过的江苏某公司，包装为需要融资的理财项目（该融资项目与私募基金资质完全不相关）。
曹某某为省钱，直接在网络上下载打印了没有文号的上述资质证件，但他向公司员工、客户介绍称，上述公司主要生产石油管道，拟开拓国际市场，据前期调研，该管道出口后，售价可达国内的2倍。期间，为了取得业务员、投资人的信任，2016年元旦期间，曹某某以项目考察为名，亲自去上述公司拍摄了车间、厂房等照片作为宣传材料。
曹某某到底是如何获取投资者信任的？承办检察官说，警方侦查发现，他们除利用在原公司积累的人脉资源外，还设置了高额收益回报，并做足了“表面文章”。“他们利用原客户对自己的信任及高额的投资收益回报，吸引了大量他们曾服务过的客户到现在公司投资。”
收益到底有多高？承办检察官说，按照曹某某的规划，客户投资3个月，月平均返息2%，年化利率24%；投资6个月，月平均返息3%，年化利率36%。即投资100元，3个月后，可得利息6元，按年计算利息24元；6个月后，可得利息9元，按年计算利息达36元。同时，曹某某抓住投资人关注投资安全性心理，不但伪造了一份其他公司对其投资项目的担保函，还宣称其理财项目都是3个月、6个月即可还本付息，时间短、安全性高。
“这还不算‘现场返利’或所谓‘折算投资’的奖励的情况。比如，你实际投资11万元，现场返还你1万元，或你通过POS机实际支付10万元，但公司开收据给你算实际投资11万元。”案件承办检察官称，这种高额收益诱惑了很多投资人，“有的人把准备给自己子女买房结婚的钱投了进去，有的人把自己养老的钱投了进去，有的人自己投了不算还拉亲戚朋友投资进去。”
但终究纸里包不住火，高额的公司运营成本、客户返息、业务员提成等，在第一批投资还本期到来之际，曹某某的公司资金链断裂。2016年3月，自称正在外考察项目的曹某某突然接到公司员工电话，曾负责办公场所装修的公司再次上门索要装修尾款、房东也再次催促缴纳房租。更重要的是，这些消息很快通过当天前往公司考察的投资客户迅速扩散出去。
被法院认定投资302万元的冯某同样很快得到了这个消息，他立即找到了介绍自己前往该公司投资的销售总监，但销售总监很快也联系不上曹某某了。无奈之下，这位销售总监带领冯某等多位投资人，前往公安机关报案。2016年5月24日，曹某某的姐姐被抓。
得知姐姐被抓，曹某某慌了神，他悄悄回到北京继续“重操旧业”，在其他“理财公司”做业务员拉投资。公安机关经过调查认定，带领冯某等投资人报案的销售总监涉案。后经该销售总监举报始知，涉案“投资理财公司”幕后老板为曹某某，遂将其列为网上追逃人员。
不久，曹某某接到老家父亲电话，其父在电话中耐心劝导曹某某主动到公安机关投案，争取能宽大处理。曹某某听从父亲教诲后，于2017年2月20日到公安机关主动投案。
然而，主动到案的曹某某开始坚称自己被人利用，对投资项目情况毫不知情。最终在确凿的证据面前，检察官多次对其进行释法说理，曹某某心理逐渐发生了动摇。2017年7月，一个闷热难耐的黄昏，曹某某突然问检察官：“我现在这个罪名能判死刑吗？”“是不是判了无期徒刑会限制减刑”。检察官耐心解答后，曹某某如释重负。
“检察官，我想重新说。”得到检察官同意后，曹某某如实供述了其作案动机、作案过程及钱款去向后，并表示“悔不当初”，还说这三个月时间过得很快，一切就像一场梦。
2017年11月1日，经北京市人民检察院第三分院依法审查并提起公诉，法院一审以集资诈骗罪判处曹某某有期徒刑15年，剥夺政治权利3年，并处罚金40万元。 2018年2月6日，二审法院维持原判。原标题《小学肄业“90后”3个月诈骗千万元》
注：本文由树木计划作者【民主与法制时报】创作，在今日头条独家首发，未经授权，不得转载。
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