2018年5月，银保监会、公安部、国家市场监督管理总局、央行四部委联合印发《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，强调了严禁五种放贷行为：
“严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款；严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款；严厉打击套取金融机构信贷资金，再高利转贷；严厉打击面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相发放贷款行为；严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷。”此举严厉地打击职业放贷人。何谓职业放贷人？
职业放贷人是指从事高息放贷的个人或是挂着投资担保公司的名头，专门向个人或企业从事民间放贷的单位。
近年以来，由于个人和企业的资金需求的增多，各种小贷公司如雨后春笋般冒起，他们以各种名号、各种形式存在于大街小巷，其中不少将借贷关系转换成买卖、融资、服务法律关系规避高利贷名号，并由此诞生了一批人以此作为谋生获利的职业。
职业放贷人的出现，往往伴随着高利贷、非法吸收或变相吸收他人资金或套取金融机构资金转贷、暴力收贷等违法犯罪行为，同时也是虚假诉讼、假证伪证等扰乱诉讼秩序行为高发领域，严重影响了司法公信力。
而最高院及省高院公布的关于职业借贷人的典型案例，都无不表达着其裁判要旨：出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，属于从事非法金融业务活动，所签订之民间借贷合同因违反强制性规定而无效。
现如今，在司法实践中，越来越多的法院建立了疑似职业放贷人名单制度，只要满足同一原告一年之内在本院起诉民间借贷案件5件以上（含本数），或同一原告一年之内在不同法院合计起诉民间借贷案件10件以上；或近三年来在不同法院合计起诉15件以上；或在诉讼中结合其他证据认定。符合上述条件的，均将纳入“疑似职业放贷人名录”。同时,上述人员中累计标的金额达到100万元以上的原告,名录还会被抄送至同级人大常委会办公室、政法委、检察院、公安局、司法局、人民银行、仲裁委等相关部门。一旦被纳入名单，法院会严格谨慎审查其涉及的民间借贷案件，如构成虚假诉讼，根据情节轻重予以罚款、拘留，构成违法犯罪的依法追究法律责任。
律师建议：对于借款人来说，如果先前不慎向上文叙述的职业放贷人借款，一个是要妥善保存还款利息和本金的凭证，在遇到明显不合理的利息要求时可以与之对簿公堂，一旦法院认定借款合同无效，则只需还本金，无需承担高额的利息。同时，万一遇到暴力催收时应该果断报警。而对于职业放贷人，笔者只能说一句好自为之，因为您的行为如果严重的话，可能涉及到非法经营罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、非法吸收公众存款罪以及组织、领导、参加黑社会性质组织罪等多个罪名，届时将悔之晚矣！
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