在縱深推進掃黑除惡專項鬥爭中，廣州海珠警方持續發力，於今年搗毀一個特大“套路貸”涉黑團伙，偵破該團伙涉嫌“套路貸”詐騙、尋釁滋事、故意傷害、非法拘禁、敲詐勒索等涉黑惡案件多宗，查封、凍結及扣押該團伙涉案總資產1.058億元。
——廣州海珠警方搗毀一特大“套路貸”涉黑團伙——
為還套路貸 事主被迫過戶唯一房產 榨盡錢財
2018年11月5日，海珠警方接到轄區居民梁先生報警稱，其在2016年期間遇到資金週轉問題，向“廣州市銀X公司”借款16萬元。在隨後的兩年時間內，梁先生因無法償還貸款及不斷產生的高額利息，被多次暴力催收，並被該公司強迫以“轉單平賬”方式，再向另外兩家公司先後貸款“平貸”。截至2018年8月，梁先生需要向三家公司償還的貸款及利息累計高達95萬元。無奈之下，他被迫將名下唯一的房產過戶給公司指定人員，才還清債務。
警方成立專案組 全面調查涉案貸款公司
接到梁先生報警，海珠警方高度重視，迅速成立了由區公安分局刑警大隊掃黑除惡專業隊為主力的專案組，展開全面調查。
根據事主反映的情況，專案組首先對“廣州市銀X公司”以及與其有“轉單平賬”業務往來的“廣州市瀚X公司”“廣州市豪XX公司”展開調查：上述三家公司分別是由陳某榮（男，34歲）、陳某輝（男，61歲）和林某民（男，33歲，均為廣州市人）註冊成立。三家公司對外均稱提供業務諮詢和小額貸款；但實際上卻是借民間借貸之名，巧立違約金、滯納金、手續費等名目，欺騙事主簽訂虛高借款合同，再以各種手段導致事主違約，短時間內產生鉅額欠款，無法償還。為迫使事主償還款，公司催收人員往往以毆打、敲詐勒索、非法拘禁以及淋紅油、淋糞水、堵鎖眼、撒冥幣等各種暴力手段相加。
深入偵查 全面取證 警方摸清套路貸涉黑團伙底細
在確認上述三家貸款公司實為披著民間借貸外衣行詐騙之實的“套路貸”作案團伙後。警方專案組迅速對公司人員組成、架構、分工及其不法行為進行深入偵查；同時積極排查和尋找知情者、受害人，通過走訪調查，案件回訪，廣泛收集該團伙的違法犯罪線索，固定相關證據。
漸漸地，一個以陳某榮、陳某輝、林某民為首的“套路貸”涉黑惡團伙浮出水面：
1.以合法公司為掩護實施“套路貸”違法犯罪活動。
該團伙分別在廣州市越秀、海珠、荔灣區註冊成立公司，廣發“小額低息貸款”“手續簡便”“快速放款”等虛假廣告，誘騙事主前來借款，最終落入其設計的“套路貸”陷阱。
2.團伙成員多為社會閒散及前科人員，自稱“噺村幫”。
陳某榮等團伙首腦均為廣州本地人，平日遊手好閒，無固定工作和收入。在註冊成立公司後，他們有針對性地招攬身邊的本地社會閒散人員，特別是那些有尋釁滋事、毆打他人違法犯罪前科的人員進入公司。陳某榮與團伙中的大多數成員都來自廣州市XX新村，他們彼此熟悉，關係緊密，形成了一個成員相對固定的涉黑惡團伙，對外自稱“噺村幫”。團伙中有人專門負責做賬，一些前科人員則專門負責通過各種暴力手段催收。
3.氣焰囂張，尋釁滋事，一言不合便動手打人。
該團伙平日經常出入廣州市內各類娛樂場所，大肆揮霍非法所得，並定期舉行大型聚會。在聚會消遣期間，他們常因瑣事便與人發生口角或肢體衝突，尋釁滋事。如2015年1月，該團伙在海珠北路某酒家聚餐時，因與其他客人發生口角糾紛，便用酒瓶等將對方頭部打傷。
專案組在日以繼夜的蹲守偵查後，逐一查清了該團伙所有成員的活動規律、區域以及落腳點；掌握了每名成員在實施“套路貸”不法活動中的角色分工和不法所得，勾勒出其詳細的作案流程圖；並通過案件串並及“大數據”“智慧警務”分析，對涉案資金流水等進行了詳細分析，收集並固定好相關證據。
全市統一行動 凌晨時分收網 套路貸涉黑團伙覆滅
在徹底摸清該“套路貸”涉黑團伙的成員組成、架構、活動規律並充分掌握其犯罪證據後，海珠警方迅速制定了周密抓捕方案。
2019年1月3日清晨，海珠警方在市公安局的統一指揮下，聯合市公安局刑警、網警、特警等職能部門以及兄弟單位，在廣州、佛山、深圳三地同步實施抓捕，將以陳某榮、陳某輝、林某民為首的團伙成員悉數抓獲。行動中，警方查獲涉案電腦、銀行卡以及各類借款合同、借據、房產證複印件等一批；查封涉案房產33套；凍結涉案銀行賬戶500多個。查封、凍結及扣押涉案資產總計達1.058億元。
經審查，陳某榮等涉黑團伙成員相繼交代了其違法犯罪事實。目前，主要犯罪嫌疑人陳某榮等已被移送審查起訴。案件仍在進一步偵辦中。
警方提示 看清“套路貸”本質，謹防落入陷阱！
“套路貸”表面假借民間借貸之名，實則通過“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”“製造資金走帳流水”“肆意認定違約”“轉單平帳”等方式，採用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟 等手段非法佔有公私財物。具有以下特徵:
一是製造民間借貸假象。犯罪團伙對外以“小額貸款公司”的名義與事主簽訂借款合同，製造民間借貸假象，並以“違約金”“保證金”等各種名目騙取事主簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利於事主的合同。
二是製造事主已經取得合同中約定所借全部款項的假象，實際事主並沒有得到合同約定的款項數額。
三是單方面肆意認定事主違約，並要求事主立即償還“虛高借款”。
四是惡意壘高借款金額。在事主無力支付的情況下，犯罪團伙就會介紹其他“公司”或個人，或者扮演其他公司與事主簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進一步壘高借款金額。
五是軟硬兼施“索債”，或者提起訴訟，通過勝訴判決實現侵佔事主財產的目的。
警方提醒
市民貸款應選擇到正規貸款機構申辦。在民間借貸中，如遇到
“虛高借款合同”“陰陽合同”，惡意壘高借款金額等以上情況的，應立即報警。海珠警方將依法嚴打“套路貸”等涉黑惡違法犯罪，同時呼籲廣大市民群眾積極舉報涉黑涉惡線索。舉報電話：110。
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