好多牛牛
通货膨胀率越高，有住房贷款的还贷压力越小？这是一种谬论。
通货膨胀，即货币贬值，购买力下价，物价上涨。那么这种观点的逻辑，则是因为通货膨胀，意味着未来的钱没有现在值钱，比如未来的5000元，只相当于现在的3000元。而每月贷款还款额还是一样的话，未来月的月供相当于只是现在的3000元，通过“购买”贷款的方式，实现了未来的货币升值，因而通胀越严重，自己获益就越高。
只不过是偷换概念，虽然说通货膨胀，会使得未来的货币贬值，锁定负债，则负债贬值，负债贬值就意味着自己还贷压力减少，从逻辑推导上说得过去。
但问题是，在通货膨胀之下，所有的购买力都会下降。如果在买房之后，出现明显的通货膨胀，那么扣除还款后的可支配资金购买力就会下降，生活水平就会急速的下降。而如果要想保持同样的生活水平甚至提升，就需要占用更多购买力下降的资金，留给还贷的资金就会变少，还贷的压力就会增大。
所以从还贷压力来讲，主要还是看收入的情况，如果收入增加，而没有通货膨胀，则意味着只需要更少的钱即可维持相同的生活，而会多余出来一部分资金，还贷压力会大减，且还有多余的资金用于投资理财。而如果收入增长和通胀的速度一样，则购买力不变，还贷压力不变，但收入速度跟不上通胀，则很可能限入难以还贷的泥潭中。
当然，这只是从你锁定房贷月供的情况出如。真实的情况之下，如果通胀水平很的话，央行就会上调存贷款利率，而当央行上调存贷款利率之后，各银行就会上调房贷的每月还款额，假如出现通胀膨胀率不断上升，央行上调利率，而收入增速又跟不上通胀水平的话，当月供金额上调之后，就会雪上加霜。
所以说，认为通货膨胀对贷款买房有利，这种说法并不正常。这种说法如果要成立，必须建立在通货膨胀主要发生在房价上，即一般消费品价格上涨得少，对日常生活影响不大，而通胀的动力集中在房价上涨上，那么房价上涨带来的资产增值远远高于房贷利率，即是用较低的低率加杠杆去获得房价的增值，最后你的这笔负债在房子的总资产中占比缩小，即为有利。
财经宋建文
朋友们好！
这样说是错误的。如果是温和通胀，也就是通胀率在10%以下的话，那么有房贷的人还房贷的压力是会减少的。如果是恶性通胀的话，可能就还不起了。下面来分析一下。
温和通胀的情况
一般温和通胀是指通货膨胀率在10%以下的通胀，一般来说，好多时候大概是5%左右的通货膨胀。这样的通胀是有利于经济的发展的，也是有利于人们生活水平的提升，可以说这样温和通胀属于良性的通胀。
在温和通胀发生的时候，大家能够感觉到物价的缓慢上涨，会感觉钱慢慢的不太值钱，但是钱购买力下降的很慢。温和通胀有利于刺激经济的发展和提升，在温和通胀的刺激之下，经济发展速度会保持比较快的态势，而且就业水平也会保持一个较高的水平，这样大家的收入水平也会保持一个较好的状态。
而且大家的工资上涨也能够随着物价上涨保持同步的上涨，这时候，大家的工资水平会越来越高，可支配收入也会越来越高，因此，还贷能力会逐步增强。
可以看出来，温和通胀的情况下，经济发展较好，物价缓慢上涨，房产价格也会缓慢上涨。
因此，温和通胀下，你的工资缓慢上涨会让你还款压力逐步减小。
恶性通胀的情况
如果经济发生了恶性通胀，也就是说年度通货膨胀率高于100%，这样的情况就被称为恶性通货膨胀。
在恶性通货膨胀发生的时候，整个国家经济将陷入崩溃边缘，出现严重的经济危机，物价水平暴涨，食物等供给也会出现危机，这时候，失业潮可能来临，而房产价格也可能出现下滑。
在恶性通货膨胀发生的情况下，经济可能会下滑，造成很多人失去工作。即使是没有失业的人，每个月发的工资购买力也会急剧降低，失业的更是一夜变穷，连工资都没有了，存在银行的钱也不值钱了。在这样的情况下，在吃喝都很昂贵的情况下，可以说肯定有好多人房贷是还不起了。
因此，在恶性通胀发生的时候，就意味着经济危机的到来，这时候大家连吃喝都很困难，那还不起房贷的人将会很多的。
因此，恶性通胀的情况下，还款将会更加困难，好多人将出现还不起房贷的现象。
综上所述，如果是温和通胀的情况下，工资稳定增长，那么还贷压力会逐渐减小。如果是恶性通胀的情况下，房产价格下滑，工资购买力急剧下滑，还款将更加困难，还不起房贷的人将急剧增多。
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睿思天下
不一定，别想的太美好！通货膨胀只能代表未来货币的购买力下降，资金相对贬值；而月供压力多少只与你的收入情况成反比，与通货膨胀不直接相关！
通货膨胀与房贷月供的关系
通货膨胀，简单来说，就是同样的资金，随着时间的推移，实际购买力下跌，货币相对发生贬值！比如说，现如今100元可以购买50斤大米，而十年后，100元只能购买25斤大米。这就是通货膨胀，十年间商品（大米）价格上涨，而货币实际购买力下跌！
而住房抵押贷款，一般都是20年以上的长期贷款。采用等额本息的话，月还款金额（月供）是恒定不变的。而长期的通货膨胀会带来货币的持续贬值；换句话来说，未来资金真实的购买力会越来越少，你房贷月供的实际价值会越来越低，因此贷款的时间越长，当然也越划算！
收入、房贷压力
即使通货膨胀长期存在，资金会持续贬值；但也不代表，你未来的还款压力会有所降低！
举个简单的例子，每月收入1万元，房贷月供3000元（占收入30%），日常支出3000元。十年后，货币贬值50%，房贷压力是否降低，可能会有三种不同的情况！
情况一：收入变低，每月只有8000元收入，月供3000元，占收入37.5%，还款压力反而增加了！
情况二：月收入还是1万元，月供3000元不变，日常支出则需要4500元，还款压力没有变化，但你的生活质量反而降低了！
情况三：月收入增加至2万元，月供3000元，占收入15%，还款压力会小了很多！
总之，还房贷的实际压力与通货膨胀没有多少的直接关系；所谓的还款压力变小，是建立在收入逐年增长的前提下的，如果你的收入不增反降，房贷压力只会越来越大！
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财经者思
高房价意味着高房贷，高房贷意味着很高的还款压力。
通货膨胀对于住房贷款者有何影响，是不是通胀越高，还款压力越小呢/
所谓通货膨胀是指货币购买力下降，未来通胀压力就是未来的货币购买力下降，通胀越高，货币购买力下降越多。比如10000元钱，现在可以买500斤猪肉，但五年以后，因为通胀的关系，只能购买300斤猪肉，
，不考虑央行基准利率变动，通胀来临，如果工资收入相应增加，那么还贷压力会减轻，但如果工资收入没有响应值增加，生活支出增长，还贷压力反而 加大，但一般来说，工资收入会有增加，但是不是能够跑赢通胀不确定，如果跑不赢通胀，那么还款压力是不可能减少的。
简单举一个例子，比方说，目前工资收入是10000元，每个月还贷5000元，需要5000元生活费，每个月是月光族；5年以后，因为通胀高企，工资收入增加到15000元，还贷还是5000元，如果购买力下降10%，那么维持同水平生活，每个月生活费就是5500元，那么每个月可以有4500元钱剩余，这就是还款压力减轻，但是如果通胀率达到一倍，那么维持同等生活水平就需要10000元，还款还是5000元，等于没有剩余，还款压力没有减轻，但如果通胀率超过100%，维持同等生活水平就需要超过10000元，剩下的钱就没有5000元了，那么还款压力还会增加。
房贷目前采用的等额还款方式，也就是还款金额是一样的，除非央行调整利率，通胀高企，央行为了遏制通胀，一般来说需要加息应对。央行一旦加息，还款金额就会增加，美国次贷危机爆发就在于美联储连续十几次加息，而居民收入水平没有相应提高，导致很多购房者没有能力还款，最终选择放弃缴纳月供，造成抵押贷款违约。
所以通胀膨胀率对还款压力的影响，需要具体问题具体分析，不能一概而论就认为可以减轻还款压力，
杜坤维
通货膨胀就是货币贬值，而房贷自然也跟随贬值，但是在通货膨胀的时候，居民收入也不稳定，因此要具体分析，
第一种情况，是温和通货膨胀，在温和通货膨胀的时候，居民在贷款买房后，房价一般会价格上涨，同时在温和通货膨胀的时候，经济增长也比较活跃，居民收入会不断增长，这样在房价上涨和收入增长中，居民财富升值效应明显，是乐观情绪高涨，房贷压力不大，这个情况历史上反复出现，次贷危机之前的美国，上世纪九十年代日本金融危机之前，
第二种情况，通货膨胀逐渐失控，温和通货膨胀有利于经济增长，但是凡事过犹不及，如果通货膨胀失去控制，这个时候，政府为了防止经济过热，会大幅提高利率，这个时候有可能会造成经济硬着陆，许多在乐观情绪中的大量负债在高利率下，会失去偿还能力，在恶性循环中，会爆发金融危机，这样房价暴跌，失业率上升，房子根本不值房贷的钱，这个时候还贷压力是增大的，许多居民会直接违约，放弃还房贷，次贷危机之后的美国，金融危机之后的日本都是这个情况，
第三种情况，极端通货膨胀，比如委内瑞拉就是这样，还有阿根廷也是，在极端通货膨胀中，因为货币大幅贬值，房贷很快会大幅贬值，这个时候名义工资是大幅上涨的，可以很轻松的偿还房贷，白赚一套房子，假设委内瑞拉通货膨胀之前贷款100万买房，随着通货膨胀十万倍，这100万贬值到微乎其微，很轻松就可以还清，虽然央行会加息，但是加息的幅度远远跟不上货币贬值的速度，
不过这只是理论上的分析，在极端通货膨胀中，虽然白赚一套房子，但是因为整体经济形势的崩溃，这房子也失去意义了，委内瑞拉人民有房子也不能安居乐业，纷纷逃亡，
万事皆空70
大家经常听到通货膨胀这个词，也常会抱怨钱不值钱，但对通货膨胀具体有多严重，估计很多人难以准确地描述，因为往往只是一种感性认识，而并没有对通货膨胀的清晰概念，也不了解应当用什么来描述和计量通货膨胀率。
关于通货膨胀率，正确的答案是——CPI(消费者物价指数)，其含义是“物价平均水平的上升速度“。下面，我们举一个例子，用于讨论本问题。
一、还房贷实例模型
基本假设：某市居民李先生，年收入为x万元，已有存款20万元。现在购买一套100万元的住房，首付20万元用存款付清，另80万元向商业银行借款，为20年期的按揭贷款，贷款利率为4.9%，等额本息还款。不考虑税费问题。
计算可得，李先生每月的房贷还款额是5236元，折合一年是6.3万元。
我们用y来表示李先生每年除还房贷之外的其他开支，那么，到年终时形成的结余为：
m1＝x-(y+6.3) 。
如果李先生的房贷利率是固定的，则其还款额自然也是固定的，很容易理解，随着时间推移，在通货膨胀的作用下，10年20年后后每个月还五千多元的感觉，恐怕就和今天每个月还一两千的负担差不多，压力更小显而易见。
俗话说，买的没有卖得精，由于房贷周期普遍较长，各家银行都非常清楚，如果房贷利率不能随行就市进行浮动，则很可能在利率变化过程中吃亏。所以，在实践中，一般房贷利率是根据央行调整发布的利率按年进行调整，就是今年调了，明年就开始执行新的利率。但有一点，对于办理住房按揭贷款享受的利率折扣优惠一般是不变的，也就是说，你申请按揭贷款时确定打几折，那么以后不管贷款利率如何变化，始终以适用利率的相同折扣来进行计算。
二、利率浮动下的还款压力比较
在还款期间，假设某一年的消费者物价指数上升了A%，而银行规定的房贷利率也按相同比例上升，则李先生当年结余将下降为：
m2=x-(1+A％)(y+6.3) 。
m2与x正相关，与A和y负相关。可见，通货膨胀率越高即A%越大，李先生的收入结余就越少，个人经济就越困难。
当然，在通货膨胀的影响下，李先生的收入应该也会有一定的增长。我们假设增长率为B%，则李先生当年的结余变为：
m3=(1+B%)x-(1+A%)(y+6.3)。
只有在B%>A%的情况下，m3才大于m1。
三、考虑汇率因素的实例变形
当一个国家存在通货膨胀时，其内部货币是处于贬值过程中，但其货币的对外汇率却未必也是贬值，有时候可能反而升值。
前不久央行曾说，人民币是表现非常强劲的货币之一，这可不是随便说说。从2005年到2013年，人民币与美元的汇率从1美元兑换人民币8.09元，上升至1美元兑换6.05元，升值幅度高达25%。在这个阶段，虽然在国内有通货膨胀因素影响，但如果我们的李先生具有全球投资能力，或者有海外留学的亲友需要资助，因而将结余人民币兑换成美元的话，从其国际购买力的角度来看，通货膨胀的影响就被削弱了一部分。
假设本币每年相对美元升值幅度为C%，则使用美元计价的李先生的年度结余变为：
m4=[(1+B%)x-(1+A%)(y+6.3)](1+C%)。
四、结论
在通货膨胀率上升的阶段，对还房贷的人群来说，只有收入上升速率高于通货膨胀率，才能从中获利。我想，不管我们是否有房贷，都应当努力让收入跑得更快一些，才能避免受损。
而加杠杆购买房产的优势是，房产能够在通货膨胀中自主升值，当把还贷负担与房产价值的增加相比较，还房贷的人才算是真正在通货膨胀中受益。
如果我们把视野放宽到考虑国际货币之间的汇率变化，国内通货膨胀的影响可能会被货币对外汇率的变化所削弱。当然，在方向相同时，也可能被加强。
