波士顿咨询公司（BCG）与建设银行2019年发布的中国私人银行市场发展报告中指出，截至2018年末，中国个人可投资金融资产总额为147万亿元人民币，个人可投资金融资产600万元人民币以上的高净值人士数量达到167万人，居全球第二。
相比银行、基金、保险、证券、信托等传统金融机构，第三方财富管理机构已成为高净值人士的首选。究其原因，主要表现在如下几点：
首先，第三方财富管理公司是客户利益的发言人，它不代表基金公司、银行、保险公司和信托等金融机构的立场，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人财富管理方案中配备各种金融工具。
另外，第三方财富管理机构是产品的筛选方，并非产品设计方，第三方往往为了找到更适合客户的优质产品，而设置多重标准进行产品的筛选，并进行尽调和深入沟通，在海量产品中真正找到适合客户资产配置需求的产品。
还有最重要的一点是，不接触客户的金钱，客户的钱受到严格监管。第三方财富管理公司一般不会接触客户的金钱，而是为客户提供财富管理规划及资产配置服务，客户的钱直接在金融体系中流动，受到监管机构的严格监管，因此客户完全不用担心资金的安全性问题。
中国自2017年7月1日开始实施CRS（Common Reporting Standard，译为“共同申报准则”），简称叫做中国CRS的政策，至今已两年有余，其交换的主要对象是个人税收居民和企业在该国金融机构开立的账户两大部分。交换国按照年向主管部门报送账户持有人的名称，纳税人识别号，地址，账号，余额，利息，股息以及跟金融相关的资产等。然后，该国的税务部门与纳税人的所在国的税务部门进行信息交换。而其信息申报和交换的主要义务机构就是金融机构，因此，银行，信托，基金，保险公司，移民，证券，期货，家族办公室以及第三方理财机构等都是CRS调取数据的主要金融机构。
CRS实施以来，对中国高净值人群产生了巨大和深远的影响，其根本在于中国高净值人群在海外配置了太多的金融资产，诸如储蓄、现金、股票、债券、投资性地产、保险、公募基金、私募证券基金、家族信托、私募股权基金等等。
因此，无论在境内或境外的第三方财富管理机构进行金融资产配置，按照中国税务法律规定，只要是中国身份证持有者，就是中国税务居民，在全球范围内的收入都应当汇报给中国税务部门，并且缴纳个人所得税。如果这部分金融资产没有上报至内地税务部门，从而没有缴纳相关税款。理论上来说，在进行金融账户信息交换时，其资产信息将交换给内地的税务总局，并由税务总局下发至各地税局，这就需要按照相关法规补缴个人所得税及滞纳金了，甚至承担法律责任。
针对CRS的实施，必须正视的是中国的税收法律会越来越完善，征管也会越来越严格。无论给自己定怎样的财富增长目标，都需要将监管与市场环境等变化因素考虑在内。并且均须以税务合规为导向，采取合理方式，合法减少税基，通过相应的金融工具实现税务递延功效，而不是用一些非法手段去规避CRS和逃避税收，否则将会付出更大的代价。
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