电信诈骗的钱是怎样被转走的？近日，广州海珠警方依托智慧警务侦查，深挖电信诈骗背后转账“洗钱”犯罪线索，锁定并捣毁一个专门为各类电信网络诈骗犯罪“洗钱”的新型“水房”犯罪窝点，这也是当时广州警方首次捣毁此类犯罪窝点。
2019年1月，海珠区刁女士遭遇网络贷款诈骗，被诈骗金额1.1万元。在接到女事主的报警后，海珠警方打击新型犯罪中队立即联合网警大队及相关派出所成立专案组，通过智慧新侦查，依托警务信息分析，对资金流和信息流等展开深度追查。
经初步调查，专案组发现，该案中诈骗团伙对资金的拆分转移手法，与以往嫌疑人利用银行卡转账、在自动柜员机提现的方式截然不同，是一种新型的“水房”式操作。所谓“水房”，是指随着国内对电信网络诈骗打击力度不断加强，诈骗团伙向境外转移并将诈骗环节与转账环节分离后出现的一种新型犯罪窝点，是诈骗犯罪链条上负责拆分转移诈骗所得资金的关键环节。因专门负责将赃款“洗白”，故得名“水房”。“水房”往往藏匿在国内独立运作，可同时为多个身处境外、实施不同类型电信网络诈骗的团伙进行“洗钱”。
本案中，“水房”对事主被诈骗的四笔资金进行拆分转移全部在网上进行，分别通过银行卡、第三方账户以及商户消费等形式转账至某网络平台的“资金池”内，随后再以秒级迅速随机拆分，进入大量第三方支付账号。资金走向异常复杂，给警方的追查和止付工作都带来了极大挑战。
为了尽快捣毁该案背后的“水房”，斩断电信网络诈骗犯罪链条关键环节，专案组依托警务信息分析，进行深度综合研判，循线追查，最终发现，嫌疑人位于福建省宁德市霞浦县。
专案组立即赶赴霞浦县，深挖扩线，最终排查出一个藏匿在宁德市某小区内，利用大量商户和个人支付宝账户等，为诈骗团伙“洗钱”的“水房”窝点。
经过一段时间的蹲守侦查，专案组逐渐摸清了该“水房”窝点及其中成员的活动规律。该窝点每天安排人员留守，其余人员每天早上进入窝点，至凌晨时分分别离开，其间，他们除偶尔下楼吃饭外，几乎足不出户。
在摸清“水房”窝点成员的活动规律后，专案组决定实施突袭收网。但就在专案组准备采取行动时，该“水房”窝点成员突然于某日深夜搬出了小区。这一反常的举动让民警们大吃一惊，难道嫌疑人对警方的侦查有所察觉？
经过一段时间的观察，民警发现，该“水房”窝点又在宁德市另一小区内租赁了一套民居，并再次上线作案。原来嫌疑人只是转移了作案地点。事不宜迟，专案组决定立即采取行动。4月18日，在广州市公安局相关职能部门支持及当地警方的密切配合下，专案组一举捣毁该“水房”窝点，抓获陈某（男，37岁）等7名犯罪嫌疑人，缴获作案银行卡409张、U盾248个、电话卡157张、手机60台、台式电脑5台、笔记本电脑1台、POS机3台，以及记录工作流程的笔记本等涉案物品一批。
民警进入该“水房”窝点时看到，团伙成员制作的简易货架上，六、七十部与作案电脑相连的手机正在同时运作，屏幕上即时显示着一笔笔拆分流转的资金到账信息。
经审查，陈某等犯罪嫌疑人对其作案事实供认不讳。海珠警方进一步调查确认，该团伙涉嫌为冒充关系人、网络交友、冒充公检法、网络贷款、冒充网购客服等十余种电信网络诈骗的团伙进行“洗钱”，涉案资金流水日均10万元以上，涉及全国各类电信网络诈骗案件30余宗。目前，陈某等犯罪嫌疑人已被依法执行逮捕并移送审查起诉，案件仍在进一步侦办中。
广州日报全媒体文字记者 李栋 通讯员 张伟涛、张毅涛、陈玉敏
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