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你说的这种情况令我想起了用“云闪付”收款，要知道云闪付商家码收的钱直接到帐绑定的第一张银行卡。如果是这种情况你完全不心担心，银联可不是摆着看的，知道商家码收的钱怎么会怀疑你，这可是正当收入。何况用商家码收钱，在云闪付上是注册的商家。
如果是频繁的只有几个人往你银行卡里长期转钱，大数据有理由确认，你有洗钱的嫌疑。
风险？正当收入有风险吗？N0，正当收入没有风险。只要是正当收入，每天都有几百几千元进帐，银行，用户皆欢喜。因为银行有存款，用户有进帐。这不是双赢的局面吗？再说宽泛一些，一些公司每天都打几万，数十万，几百万到银行卡账户。那还都成洗钱了。你那些许小钱，几百，几千元一天的，你想多了好吧。
伤心鼠3
银行卡的基本功能就是资金收支，只要你是正常业务收款，是不会被被认定为洗钱的，关于其他风险，要看你的收钱方式。
1、什么是洗钱？
所谓洗钱，就是把非法所得通过一系列金融伪装变成合法收入，比如：有人把100万境外非法收入通过购买虚拟物品转入某银行账户。其特点往往带有：额度较大，出入频繁，来源单一，不合常规，金融链不完整等等。
2、普通商户收钱不用担心
作为商户来说，用银行卡收钱是正常现象，现在到处都有POS机收款的，也有用二维码收款的，还有用支付宝、微信的，这些性质都是一样的，只要是合法经营，一般不具备洗钱的特点，监控系统是很聪明的，不会随便锁定目标。不可能总是几个客户每天都转账给你，累计额度很高吧？再说，合法的买卖都是有据可查的，即便被误判了也能解释清楚。
3、使用银行卡收钱的其他风险
如果通过POS机、二维码收款，用户的账号、姓名等信息是不会被泄露了，很多人都这样用，一直很安全。但是，如果是别人转账给你，那么你的卡号和姓名就被别人知道了，有可能会带来潜在的隐患，比如我就收到诈骗电话，他能说出我的银行卡号、姓名、电话号码等信息。所以，对陌生人尽量不要采用转账的方式收款。
总之，用银行卡正常的收付款是不可能被认定为洗钱的，只要采用合适的方式，个人信息也不会被泄露，不用担心风险问题。
互金直通车
这个问题关键要问自己，你的银行卡为什么会频繁收钱？有没有里面的猫腻？央行的反洗钱法主要是针对预防犯罪而设置的。那么你自己从事的收钱业务，有没有违法的行为？
德先生给大家分析一下，哪几种小额频繁的收钱行为，会被央行反洗钱中心给盯上？
1.有没有做不法犯罪行为的下线商户？例如海外赌博网站的下线收款商户的商家，例如那些山寨区块链交易所代币的兑换商家，例如pos机套现的收款商家。只要是违法行为，又使用了银行卡进行收付款，在目前大数据的监察下，早晚会被盯上，而且可能会被冻结银行卡。
这些帐户还是有自己规律的，在收款方面是小额，但是数量多，那么在付款方面是一次性向外支付。不论是通过关联自有银行卡取现向外支付还是直接对外支付，但最终账户都是流入几个相同账户。这才是反洗钱中心可以查到的逻辑原因，收付账户一连通，马上就现行。处罚会涉及自有账户和借他人账户连带处罚。
2.至于现在有些做非法网贷的平台，也使用个人银行卡作为收款和付款，但一般来说付款用一个他人账号，收款用一个他人账号，以此来规避央行反洗钱中心的监控。但其实也是痴心妄想，因为这两个账户最终会连接在一起，不论是直接连接还是间接连接，因为他们最终要将款项循环起来才能持续经营。同时在最终取出资金进行工资发放或者利润分配时，也会被大数据盯上或者取现金时实名认证。
在过去套路贷平台以及714高炮平台，就经常使用这种伎俩进行业务运作。在之后被打击抓捕之后，公安机关拿出证据时，才知道其实一举一动，早已经被数据记录下来，只不过因为涉及的犯罪行为比较轻微或者太多，央行顾不上来，或没有那么多人力物力去持续查处，只能依靠公安机关，打击之后作为呈堂证供。
3.至于类似做微商，做网上代销代购，也会发生这种小额频繁的收款行为。但是这已经属于是否偷逃税款的行为，是否无照经营的行为，目前还不是人民银行反洗钱中心的监察重点。未来是否同税局系统连通，或者同工商局系统连通，将数据导给他们去进行进一步处理。反正截止目前，还没有进行类似协同处理，所以暂时安全。
我们过去认为的反洗钱责任是在银行，其实是错误的。银行仅仅是上报大额交易收付款行为，具体如何处理和后续，是由人行反洗钱中心统一指挥。
但是针对小额频繁的洗钱犯罪行为，商业银行已经无从去管理，也不会特别去管理，但是其实银行系统是同央行的大数据系统进行连通。所以是由央行大数据系统设置各种风控措施，进行自动抓取，自动识别，在交付人工进行进一步分析和处理。可以这么说，我们每一笔的银行卡收付行为，都在央行的监控之下。
另外，公民举报反洗钱，是有奖励的！
德先生讲金融和理财有专业，变得通俗，如果觉得好，关注我！再多点点赞。
匀枫财技大兜底
如果你是有正经的入账理由，是真实的收入，你可以解释清楚的，那就不会被认定为洗钱。有真实而合理的收费场景，完全不需要害怕。但如果你确实涉及到洗钱，那么不好意思，现在的系统都是非常先进的。异常的动账情况会被系统自动识别、预警，然后会有人工进行反洗钱核查，如果你的解释不能让调查人员信服的话，你会被列为关注对象，严重的证据确凿的，就会被抓捕了。
所以要管好自己的银行账户，不要出借给他人乱用，也不要帮别人收款或者过账，特别是企图通过出卖银行卡牟利的，赚那一点钱的代价可能就是蹲监狱。
还有一种情况，频繁收款除了涉及洗钱，还有可能是诈骗。
总之，肯定是不法收入才会想方设法利用非本人的银行卡入账和转账，所以，千万不要出借和出卖自己的银行账户，如果银行账户丢失，应第一时间去办理挂失，以免被不法分子用于犯罪。
