包不靓
最规范的做法肯定是对公转账。对于对方不对公转账的情况，可以进行具体分析，看其是否合理合规，是否符合商业实质，会不会对企业内部的管理和控制造成影响。
1. 是否合理合规
一般没有特殊情况，对于大额的款项，对方公司为什么会选择用现金的方式付款呢。已经是电子化的时代了，就算是个人，可能出门也都不太会随身带零钱，对于企业来说，大额款项通过银行打款会更安全便捷，也是其已经付过款的最有力证明，应该是对方公司的首选。如果出现了大额的款项非要用现金支付，几万的货款偏要走私账或者现金，那么建议企业对于这个客户多进行一些调查和关注，并积极要求对方通过对公转账的方式进行付款。如果企业存在不少这样的情况，那么也需要对自身的情况进行自查，合理评估各项风险。
2. 商业实质和三流一致的问题
税法上有个三流一致的原则，源于国税发[1995]192号文，说的是纳税人购进货物或应税劳务，支付运输费用，所支付款项的单位，必须与开具抵扣凭证的销货单位、提供劳务的单位一致，才能够申报抵扣进项税额，否则不予抵扣。
也就是收款单位、开票单位和销货的单位应当是一致的。虽然这是对于抵扣的一个规定，但是对于企业来说，保证发票流、货物流和资金流的一致性，才是商业实质最好的证明。后期如果发生了相关的纠纷，也是有利的保障。
3. 企业的内控和管理
对于企业的内部管理来说，也应当设置这样的流程，要求尽量减少现金的使用，对于客户，都应当采用对公付款。之前有碰到过销售人员去拜访客户，客户一高兴，将上次还差的几千块立即转给了销售。后来销售向财务邀功，终于可以把账平掉了，谁知道财务却让他将款项退回，让对方从对公账户重新支付。对于企业的内部控制和管理来说，允许对方这样做，会造成内部账目的混乱，相关凭证缺乏合理的佐证，不利于内部流程的控制和管理。
所以，建议企业做好客户的管理，在签订合同时对付款的方式进行约束，要求客户进行对公转账。
财会小童
开过发票，对方不对公转，(本文所述开发票，包括开具增值税普通发票和开具增值税专用发票）这个问答涉及三方面的内容:
一、现金管理规范
根据现金管理规范和现金使用的范围相关规定，题中所述对方不使用银行存款转帐支付，须符合“不超过1000元零星支付”的要求，满足这一要求，可以不对公转账，支付现金。
非现金支付范围，对方不使用银行存款转账支付，违反现金管理规定。一旦出现经办人携款走逃等风险时，对方直接责任人有承担经济责任的可能！本经营主体，须加强现金管理规范！
二、违法使用他人帐户
正常的经济往务，款项收付，须通过经营主体基本帐户结算，专项收支需开一般帐户结算。经营主体资金往来，特别是应税收入不从自已的上述帐户结算。借用法人代表或其他个人帐户、其他经营主体的帐户结算，人行实时监控！其中风险，三思！请明察！
三、正常经济业务三流合一的要求
1、税务等主管行政管理机关，对合同发票、资金流、货物(服务）流一再强调一致！
经营主体对此要求的重要性认识不够的背景下。笔者再次强调，更显苍白！
2、举例说明！只举一例供大家思考。当经营主体收到异常扣税凭证或失控发票时，没有三流合一，如何证明经济业务的真实性？
一种是善意取得发票的概念，另一种是虚开增值税发票的违法行为！如何选择，财税人员不可不查！其中风险不可漠视！从日常核算与财务管理规范开始！
顺通财税段贤明
简净轩认为，开了发票用哪一种方式收款，并没有明确规定，不过因为发票是涉税业务，为了规范业务流程，最好的方式是保持四流一致，即合同流，货物流，发票流，资金流。
合同决定业务，业务决定收入和税务。所以流程是以签订合同确认交易意向为开始的。同时合同也是税务局在纳税检查时必备的一项。
在收款方式上，包括现金，银行转账，以及银行承兑汇票。
一、现金收款
结算起点以下的业务，可以用现金收款，不过现金是实物货币，为了加强内控，规范业务流程，最好开具现金收据，收据联给对方作为收款凭证，记账联作为己方做账时当做原始单据使用。如果有其他情况使用现金的，最好有点逻辑性，实物现金传递，最好交易的双方距离不会太远，太远的话，会选择时效性更强的结算方式，比如转账。
二、银行转账
银行转账时效性强，到账快，符合现代交易中对资金调配的需求。现在网银和手机银行已经非常普遍了，即便是对公账户，也可以用手机银行，转账更为方便。银行转账流水能保存好长时间，也能保证资金流水的真实性，是税务局提倡的结算方式。
三、银行承兑汇票
随着互联网的发展，出现了更为安全和快捷的电子银行承兑汇票，比纸质承兑更方便，快捷。使用银行承兑结算跟银行转账效果差不多，缺点就是不够不能拆分票面，不够灵活，当然也可能出现某些单位不接收银行承兑汇票的情况。
总之，在涉税业务中，只要保证资金交易的真实性就是合法的。不过为了应对税务检查，最好使用银行转账和电子银行承兑汇票，
我是简净轩语，聊财经，侃保险，欢迎关注交流。
简净轩语
开过发票了对方不对公转账
根据发票管理办法规定，企业销售商品、提供服务以及从事其他经营活动的单位和个人，对外发生经营业务收取款项，收款方应当向付款方开具发票；特殊情况下，由付款方向收款方开具发票。
同时股东个人与公司财产是分离的，公司销售产品，就该以公司的名义去收取款项，如果以股东的名义去收款，则会存在将股东个人财产与公司财产混同的情况，那么如此情况下对公司有何影响呢？
1，如果企业为一人有限责任公司，那么股东财产与公司财产无法准确划分情况的，该企业后期破产后，债权人有权要求股东证明公司财产与股东个人财产是完全分离的，如果股东不能证明的话，就需要代公司偿还以公司现有财产无法偿付的相关欠款，为公司的债务承担连带责任。
2，可能引发税务稽查，甚至被税务机关认定为虚开增值税发票，因为已经开具的增值税发票未走对公账户，会产生收入是否准确的嫌疑，已经开具的发票是否为企业的真实收入？未开具发票的是否实际申报了收入？一旦一个地方出现问题，引发的不良后果是不断的，往小的说是偷税漏税罚款即可，往大了说就是完全虚开增值税发票，如果被确认就是涉嫌犯罪了，必然会被移送司法机关。
3，股东以个人的名义收取公司销售款项的，除了上述情况外，同样可能会被税务机关认定为挪用公司资金，如此则税务机关可以将其认定为公司分配给股东的股息红利所得，将会征收挪用资金总额的20%，作为该股息红利的个人所得税。
总结
综上所述，在如今信息化越加发达的今天，公司经营的款项最好还是通过合理的途径进行收付结算，因为如果没有出问题则罢了，但是一旦出现问题，那是你想跑也跑不掉的，而且即便不出问题，对于一个正常经营的企业了说，那也是会给企业留下较大税务与法律风险的，所以对于企业来说最好不要跨红线经营，那样最终只会让企业损失更大。
税问税答
发票开具后，对方是否可以不对公转账，需要看分情况。
一、如果是零星金额，而且不经常发生
这个零星金额，指结算起点1000元以内，而且对同一个客户是偶尔发生，个人认为不对公转账采取现金、转给个人的方式是可以的。当然，这个款项及时进入对公账户。
二、如果是零星金额，而且经常发生
如果是结算金额在1000之内，而且业务经常发生，或频率经常，建议对公收款。当然，不对公转账可能也是对方嫌麻烦，输入的内容多啊，这个可以和对方多沟通。
三、如果是结算金额1000元以上
无论是偶尔还是经常发生，建议对方对公转账。
四、开具增值税专票给对方
以上三种是基于普通发票的情况下，如果给对方开具了增值税专用发票，鉴于增值税专用发票的严肃性，要求三流一致或五流一致，建议还是对公转账。
五、对方不愿意对公转账，没有商量余地
无论是专票还是普票，金额高还是低，对方就是非常固执，如果你提出对公转账就拒绝付款，只有非对公支付的情况下他才付款，那为了款项及时回收，只好个人账户或现金收款。如果这样做了，建议双方做如下准备：
（一）业务必须是实际发生，流程清晰，逻辑清楚；
（二）具有相关收款的委托；
（三）大额现金报备的准备；
（四）每日或每周超过或接近大额现金监控点，准备好人民银行或开户行电话的询问或实际的现场调查；
（五）建议学习相关反洗钱的知识。
不对公转账，尤其涉及到大额，尤其涉及到专用发票，可能会比较麻烦，而且还有虚开的嫌疑。如果不嫌麻烦，那就大额几次，不对公转账几次，来调研的时候，可能你就有体会了。
东岭财经
一般来说，征程的收入不走对公账户，从销售方的角度，是为了避税。在纳税申报的时候可以假装这笔业务没有发生，增值税、所得税以及与之相关的一些税都可以不用交。至于采购方，那一般是因为销售方承诺了一定的价格优惠，说你不要价格，价格被便宜多少多少。
不过，这种业务一直以来都是税务稽查的重灾区，从去年开始，银行方面对私转账的监管也在增强，河北等地开始试点超过一定额度需要额外报备。而税务和银行之间，则在尝试实现数据共享。总之是金融和财政一起发力，要防止偷税漏税和洗钱。
所以，如果A公司卖东西给B公司，A公司又给B公司开了发票，那最合理的办法是，资金也应该通过对公账务处理，这样能减少很多的风险。
1、对销售方A公司来说，已经开票那税务是省不得的，不管对方回款是对私还是对公，纳税申报都会体现这笔业务。所以，也就没有必要再通过对私账户。另一种情况是，对方是个人账户，那可能的问题是，资金流和发票不一致，需要有补充证明，会比较好，尤其是在金额比较大的时候。
2、对采购方来说，对公账户打到对私账户，也是稽查的重点，同样有风险。
所以，楼主的问题，不是说完全不行，若业务真实，最后两方公司的账面上，也都有真实的反映，也能说得过去，但终究不是很干净，既然发票都已经开了，没必要再铤而走险。
康愉子
不能，因为付款方是按这个发票上的单位收款的，就是公对公付款。只有这样才符合财务管理。
岳乡记事
如果是增值税专用发票的话，现在财务都会要求银行转款的，很少会同意现金付帐！
梦de夜晚
开了票必须要走公帐的一是为了确保企业票、货、款三者一致，如果有特殊情况不能走公帐，那必须有委托受权，先走其他帐户再转入企业帐户，否则风险较大。
税务管家
当然不行，如果你已经开了发票而对方又迟迟不肯付款，那你就可以开销项负数的红字发票
