WEMONEY研究室讯 2月14日，央行罕见连发三张千万罚单，民生银行被罚2360万元，光大银行被罚1820万元，华泰证券被罚1010万元，上述三家机构24名相关负责人也受到相应处罚，涉及罚单总额5275.5万元。
从处罚原因来看，民生银行、光大银行涉及违法行为均为：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
华泰证券涉及违法行为为：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
上述三家机构均涉及反洗钱违规。《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定，金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的等行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
从罚单金额来看，民生银行及相关责任人收13张行政处罚书，共计罚款2405万元。其中，民生银行被罚2360万元，12名负责人共处罚款45万元，包括了时任民生银行运营管理部副总经理、运营管理部总经理助理、内控合规部总经理、法律合规部总经理、法律合规部副总经理、信息科技部总经理、信息科技部信息管理部副总经理、信用卡中心事业部总裁、小微金融事业部副总经理、金融市场部总经理、公司业务部总经理、直销银行事业部副总经理等12位总行相关部门负责人。
光大银行被罚1820万元，另有8名责任人被罚23.5万元，包括时任光大银行法律合规部副总经理、法律合规部反洗钱处处长、2位信用卡中心副总经理、信用卡中心审批部总经理、运营管理部结算管理处处长、运营管理部副总经理、零售业务部总经理助理等8名总行相关部门负责人。
另外，华泰证券被罚1010万元，4名相关责任人被罚17万元，包括时任华泰证券经纪及财富管理部总经理孟庆林被罚款4.5万元、时任华泰证券运营中心总经理戴斐斐被罚款4.5万元、时任华泰证券信息技术部联席负责人陈栋被罚款3.5万元、时任华泰证券合规法律部副总经理赵茂富被罚款4.5万元。
近年来，监管对于反洗钱违法违规行为的处罚力度正不断强化。2020年，央行营业管理部公示两则行政处罚信息，银盈通支付有限公司、开联通支付服务有限公司分别被罚1789.76万元、2324.27万元。根据行政处罚信息显示，两机构被罚涉及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料等多项违规行为。（WEMONEY研究室 刘双霞/编辑）
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