这个话题从两则消息说起吧，据有关报道：“2016年，全国公安机关共破获重大地下钱庄案件380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窝点500余个，涉案交易总金额逾9000亿元人民币。”“全球金融诚信机构(Global Financial Integrity)最近发表的非法资金外流报告指出，2000~2011年，Zhong_Guo因逃税、贪腐或犯罪而产生的非法资金外流，达3.79万亿美元(约合人民币23.6万亿元)”,可见地下钱庄非法交易的金额,数量之巨大,已到触目惊心,几近失控的地步，而且通过30年的发展，地下钱庄的业务的性质发生了根本变化,据有关媒体采访到国家相关部门的负责人讲到“地下钱庄主要业务集中在洗钱上，巨额游离于国家金融监管体系之外的资金，形成巨大的资金“黑洞”，这不仅严重扰乱国家正常的金融管理秩序，危害国家经济安全，而且，地下钱庄日益成为经济犯罪、电信诈骗、走私、贩毒、网络赌博等犯罪活动资金转移的通道，助长和滋生了其他上游犯罪活动。”大家联系一下，一系列铁腕制腐和严打跨过的毒品/货物/诈骗/暴恐犯罪的组合拳，惩处了一大批腐败和犯罪分子，在经手这些案件的过程中，应该都游弋着地下钱庄的鬼影，所有的犯罪最终都会落脚到钱上，地下钱庄正处于黑金流通中的关键穴位上，这使得高层意识到，这个毒瘤不除，终将后患无穷。
有几件事情大家思考一下，可以帮助大家理解，地下钱庄到底有多恐怖。
第一件事情：世界范围内的恐怖组织，面临的各种国际制裁和打击，军费补给和人员开销巨大，资助恐怖活动的资金是如何划转的？没有一个国家敢光明正大的支持恐怖组织，包括美国在内，但恐怖组织生存的资金却没有彻底切断。
第二件事情：近年来查获的货物走私和跨国毒品交易，数量巨大，尤其是毒品，一次大案查获数十吨，甚至有上百吨的量，地下钱庄，无疑为这种巨额黑金流通创造了便利，是贩毒资金往来的重要通道。吸毒和贩毒人员正呈现越来越年轻化和向农村渗透的趋势，影响恶劣，危害极大，这个应该引起国家的高度关注。几乎每个武装贩毒团伙，都有自己的地下钱庄。大家还记得几年前残杀我公民的湄公河大案吧，在这里面很容易看到地下钱庄的影子和A国对金三角毒品操控水平，这个嚣张的贩毒团伙被彻底端掉，并将主要罪犯押解回国，执行枪决，这不仅仅是告慰亡灵，而且事关国格和国家的威望，体现的也是一种震慑力，警告金三角背后的操控者，不要玩火烧身。
第三件事情：大家对去年发生的险资野蛮人频繁举牌优质实体企业万科和格力还有印象吧，前海人寿的巨额资金，据说就来源于一种叫万能险的险种销售，这是一个擦边球的险种，名义上是销售保险，实质是短期漂白转移资金。如果任由资本这么干，那踏踏实实搞实业的优质企业还能踏实吗，工业脊梁将被彻底摧毁。这就是国家为什么果断叫停险资举牌，禁止万能险发售，并严惩了前海人寿的相关负责人的原因。
第四件事情：也是发生在16年上半年，股市的短期暴跌，巨额短频傻瓜式交易的资金从哪儿来？这种短期急剧暴跌造成的金融动荡和人心恐慌，恐怕至今有的朋友还心有余悸吧，如果巨额的热钱通过地下钱庄进来，关键时候，操纵汇率，股票和大宗商品的价格，干饶正常的金融秩序，阻断国家的改革，狙击中国的国际化发展战略，打击国际威望、遏制壮大，从而彻底扼杀中国崛起，世界多边化将从此失去一个强有力的推动者。
地下钱庄之所以难以根除，贪官污吏和背后的利益集团的对洗钱的需要和对地下钱庄的庇护有很大的关系，；另外地下钱庄隐蔽的操作方式和宗族式人员构成；再一个，不透明的交易，双方互不相识，线索不易深挖。
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