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人在资金盘，一笔一故事
今天我们聊一聊去年流行起来的“跑分平台”，也是非法结算的升级版，一种类似于“众包洗钱”的模式。它不需要参与者提供银行卡、四件套和任何账户，只需要提供一个收款码，或银行卡号。
此种方式极大的降低了收购账号的成本，同时规避了很多法律风险，最重要的是风控系统很难防！
由于方式灵活，又打着“日赚XXXX元、在家兼职”等的赚钱幌子，参与者众多。
这些宣传语听起来十分具有诱惑性，不过经过叁爷调查，这种“跑分”模式具有很大的风险，比如有可能涉及赌博、色情、欺诈收款等，不仅押金被骗走，自己还可能因此涉嫌参与违法犯罪活动被移交司法机关。
现跑分平台团伙已经形成了“赌客——平台会员——跑分平台——境外赌博网站”的资金流转闭环路径：
平台会员把收款码或银行卡号给跑分平台，跑分平台就拿给赌博网站或是诈骗团伙收钱用，钱到平台会员账上之后，会员拿走约定好的佣金，剩下的返还给跑分平台，平台再返还给网赌平台。
具体流程是这样的：
- 当赌客登录境外赌博网站并需充值赌资时；
- 境外赌博网站会将充值信息推送至跑分平台；
- 跑分平台会采取类似网约车抢单机制，在平台上发布资金流转订单，跑分平台的注册会员可以抢单。
- 当会员成功抢单后，赌客将赌资转账至会员，会员扣除佣金（2.5%-2.8%）后将赌资转账至跑分平台，跑分平台扣除佣金（1%-2%）后进过N多个人账户后转账境外至赌博网站，最终跑分平台通过赚取佣金差价进行牟利。
当然，实际情况下，跑分平台为了防止参与者黑吃黑，收了钱不肯给，所以要求参与者先交一定金额的押金，一般是一千到三万不等，交的押金越多，能够抢到大单的几率越高，而抢单的最高金额不能超过这笔押金。
而这恰恰是最让各大风控平台头疼的事 ：
- 大隐隐于市，很难辨别：每个参与洗钱的，都是一个个活生生的普通人，每天有很多笔正常的交易往来，一两笔黑钱掺和在里面，很难辨别。
- 法不责众：即使风控系统辨别出来这些异常账号，取证和判罚也不容易，“法不责众”的问题总是让人头疼。
“跑分”平台凭借简单的操作及暴利的收入吸引着大批不明真相的参与者涌入，这样看似并无实际意义的刷流水，为什么还会有人出佣金要你操作，而不能自己去操作呢？
其实这背后肯定是一个大型的洗钱组织，通过给佣金的方式雇佣大量参与者为他们洗白赃款，目前最主要的就是BC、SSC等网赌的钱，玩家将钱打入跑分者的账号，跑分者的押金就会由地下钱庄流往国外。
参与洗钱则涉及刑事案件。
刑法修正案列举了5种情形：提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的，这些情形，情节严重的构成洗钱罪。
再说一句：任何打着微信跑分支付宝跑分模式的跑U，跑USDT模式的，都是资金盘杀猪盘都是骗局！
不要被资金盘那些虚假的每日收益给蒙蔽双眼！是的，资金盘每日的收益看起来非常的诱人，诱人到你根本无法自拔，无法退出，只会想投入更多的钱进去，那样每日收益就是上万甚至更多，晚上睡觉都是想着再干一年，买车买房买大别墅，可是你知道吗？那些杀猪盘资金盘统统都是抓住你的那个心理，知道投钱他台子里面100个人每天提现的不足10个，所以前期可以正常提现，因为他知道你们那些人，根本就不可能去提现！
所以最后资金盘只会越骗越多，然后某一天，他的一个亿小目标，十个亿中目标，甚至一百个亿的大目标完成了，蹦的一声，你的所有全没了。。。。
这就是资金盘的模式。
好了，不要相信网上各种兼职，各种暴利项目，钱没有那么好赚的！
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