盛夏，长春市的两位居民杨某、王某如常坐在沙发上，捧着手机，紧紧盯着手机屏幕。原来，几天前，两人听说通过“盛宝金融”和“环球外汇”两个外汇投资APP投资能挣钱，于是赶紧在网上搜索并下载了这两个APP，投入抵押房产所得的83.8万元。其间，两人在APP中看到每天的“虚拟收益”“嗖嗖”地上涨，但却无法提现。两人向平台客服询问，客服告知两人：需要等待。后经多次沟通，两人始终无法提现。
2019年7月22日，杨某、王某发现平台竟然无法登录了，微信群也解散了。两人慌了，赶紧到长春市公安局宽城分局南广场派出所报案，希望警方可以帮助他们找到APP服务方，要回钱款。
确定电信诈骗嫌犯浮出水面
南广场派出所民警接待了惊慌失措的杨某和王某后，也感到蹊跷，投资、理财本属合法行为，关键点在于这两个APP的真实性和合法性。另外，报案人时隔多日才到公安机关报案，APP服务器已停止运行，客服也无法联系，报警时间和案发时间相隔过长，调查取证十分困难。
接警民警将此事汇报给了所长田宝成。田宝成意识到，这可能不是简单的投资理财，于是多次组织民警召开研判会，结合受害人的描述，初步判断此案为电信诈骗。此时，受害人将全部希望寄托在民警身上，期待民警帮他们要回钱款。那么，这究竟是不是电信诈骗？
首先，要调查APP的合法性。田宝成派民警展开调查，很快传来消息，这两款APP没有备案，果然是诈骗！田宝成高度重视，抽调民警赵玉龙、孙博、刘冰等精干警力成立专案组，全力开展侦破工作。
经调查，民警得知，APP平台以“炒外汇收益好、见效快”的名义，吸引受害人进行高额投资。所谓的“客服”通过各种诈骗话术诱骗受害人汇款，并告诉受害人收益需要等待，目的是稳住受害人，第一时间将钱款取出并转移。
专案组民警决定从银行转账记录入手，调取银行卡流水信息进行分析研判。经过梳理筛查，民警发现涉案钱款分别被转账到了名为曾某和李某的账户中。然而，仅凭银行流水无法直接认定此案与曾某、李某有关。
专案组再次召开会议，商讨侦破步骤，决定分三步走：锁定犯罪嫌疑人；锁定两名嫌疑人的活动轨迹；实施抓捕，将整个团伙一网打尽。
分兵南下实施抓捕
事不宜迟，专案组根据嫌疑账户开户行和取款地，即刻南下，兵分多路前往重庆市、湖南省、云南省，围绕曾某和李某的相关线索展开侦查。
时值酷暑，南方气候潮湿闷热，专案组民警十分不适应，均出现轻微中暑的症状。为了抓住犯罪嫌疑人，挽回群众的损失，民警们克服生理上的不适，坚持工作。在当地警方的配合下，专案组经过10余天的细致摸排走访，调取多段监控视频进行研判比对，最终确定了曾某、李某具有重大作案嫌疑。
通过对犯罪嫌疑人的身份信息、社会关系、活动轨迹进行深入研判，2019年8月6日，民警锁定两名嫌疑人所在的具体位置：一个在云南省红河州的一家超市打工；一个在重庆市万州区送外卖。云南省红河州离越南边境不到5公里，为了不打草惊蛇，专案组决定分两组实施抓捕。2019年8月10日，两组民警分别到达重庆市和云南省红河州指定地点。21日，民警锁定曾某在重庆市万州区的住处，在附近网吧将正在上网的曾某抓获；24日，民警乘胜追击，在云南省红河州河口镇将李某抓获。
经审讯，警方得知，犯罪嫌疑人曾某、李某分别属于两个不同的诈骗团伙，两人均以“车手”的身份，将自己的银行卡卖给“上家”用于实施诈骗，得手后立即将赃款取出。
全力深挖细查循线扩大战果
经过深入调查，警方发现，这是一个利用虚假APP实施网络诈骗的团伙。团伙成员中有负责制作假APP和组织诈骗的头目；有负责买卖他人银行卡提供给诈骗团伙实施诈骗的人员；有诈骗得手后负责取钱转移脏物的“车手”等等。
曾某交代，自己的上线为张某、覃某、王某、程某，程某是“领头的”。根据民警的调查，该团伙部分成员多次买卖银行卡、信用卡，在湖南省、云南省、河南省、重庆市已经确定的受害人达10余人。
为了将该电信网络诈骗团伙一网打尽，专案组结合已掌握的情报线索开展综合研判，重点对团伙构成、任务分工及经常出没地点进行调查侦控。经工作，专案组于2019年9月末至11月初在重庆市先后将犯罪嫌疑人张某、覃某、王某、程某4人成功抓获。
经审讯查明，2019年以来，主犯程某组织曾某、张某、覃某、王某等人，利用“盛宝金融”APP等平台实施电信网络诈骗犯罪。该团伙分工明确、手法娴熟，张某、覃某、王某通过利诱寻找银行卡卖家，并将银行卡提供给程某用于实施诈骗；曾某负责在诈骗得手后第一时间将钱款取出并转移。作案过程中，该团伙还想方设法将部分被警方冻结的赃款取出后分赃。
犯罪嫌疑人李某则隶属于另一个诈骗团伙，该团伙借助“环球外汇”APP，利用和“盛宝金融”类似手段实施诈骗活动。
警方介绍，此案与传统电信诈骗方式不同。传统电信诈骗在案发后，通过微信聊天记录、银行卡流水确定属于电信诈骗案件后，可以直接通过公安部反电信诈骗平台及时对涉案资金、银行卡止付和冻结。此案涉及投资、理财等问题，在没有核实投资理财APP的真实性前，无法立即认定为电信诈骗案件，也有可能是投资受损等其他情形。因此，该案的前期侦查工作十分重要和困难。另外，此案人员涉及的地域较为分散，抓捕过程十分艰难。本案中，犯罪嫌疑人李某的银行卡开户地在湖南省娄底市，取钱地在云南省红河州；曾某案发时在湖南省长沙市，后回到重庆市万州区；程某案发时在河南省商丘市，后回到重庆市。
目前，犯罪嫌疑人李某、覃某、曾某、张某因涉嫌诈骗罪、盗窃罪已被检察机关批准逮捕，程某、王某因涉嫌诈骗罪已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步深挖办理中。
至此，历时3个月，专案组民警先后奔赴云渝湘豫多地缜密侦查，行程1万余公里，成功打掉了利用外汇交易软件实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人6名，侦破系列案件30余起，涉案金额达120余万元。
警方提示
随着手机逐步智能化，一些虚假投资理财APP层出不穷，新型电信网络诈骗手段不断翻新、花样百出，不法分子利用群众追求高额回报、投资立刻见效的心理骗取所谓的投资，看似是只赚不赔的买卖，实则处处暗藏陷阱，极大地损害了广大人民群众的财产安全。广大群众不要轻信网络刷单、投资包赚等不切实际的承诺，以免上当受骗。电信诈骗案件发生后，时间极为宝贵，遇到疑似诈骗时，应第一时间拨打110咨询警方；明确是电信诈骗后，应第一时间到银行调取银行卡流水，保存微信等聊天记录，提供给警方。
信息时代，大家应注意保护自己的身份信息和银行卡信息，切勿提供或出售给他人使用。《刑法》规定，非法持有他人信用卡，窃取、收买或非法提供他人信用卡信息资料的，情节严重的，同样构成犯罪，并受到相应的刑事处罚。
来源 | 北方法制报
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