小金看到普洱幣詐騙案時也是驚呆了：這年頭騙子太多，傻子都不夠用了！

這不，深圳某公司發行了一種號稱“全球首個本位制數字貨幣”，並有100億藏茶背書的“普銀幣”出了事，3000多位投資者被騙，甚至有投資者數百萬元打了水漂。

現如今，“比特幣”崛起，帶火了“虛擬貨幣”，“區塊鏈”站在了新風口。幣圈傳言，睡覺都是浪費時間。任何事物似乎只要和區塊鏈+沾上邊，就能自動成為流量入口。

然而騙子不可怕，就怕騙子有文化。在大多數人還沒有太搞清楚這些“新鮮事物”時，不法分子開始蹭上區塊鏈的名氣撒網撈錢。一個披著區塊鏈華麗外衣的3億大騙局，終於走到盡頭了！

普洱幣什麼來頭？

前兩天深圳警方通報摧毀了一個“區塊鏈+藏茶”的集資詐騙案。涉案金額3.07億元，3000多位投資者被騙，有投資者數百萬元打了水漂。最高單個損失約300萬元，小金為其心疼三秒。

庫存藏茶

據悉，該涉案公司發行了號稱“全球首個本位制數字貨幣”，宣稱100億藏茶背書的“普銀幣”，曾也叫“普洱幣”。實際上普銀倉庫只有少量藏茶。涉案虛擬貨幣“普銀幣”由深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的“趣錢網”P2P平臺發行。

3月28日，警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅。目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

“區塊鏈”+茶詐騙四部曲

那麼，“普銀幣”是如何騙走3.07億的呢？

自2017年7月普銀幣百度貼吧創立以來，時常有持幣者在貼吧中交流經驗。“普銀幣今天大漲一波”，“今天又往死裡跌了”，“什麼時候起死回生？”與股市漲跌一般，投資者操碎了心。

然而事實上，警方在2017年6月就開始介入對普銀幣的調查。當月15日，南山警方接群眾舉報，普銀集團存在非法集資情況。警方立即成立專案組，開展偵查工作。直到去年12月，才有持幣者開始對普銀幣產生質疑，但近期仍然有人抱有把幣找回來的幻想。

吃一塹長一智。前有錢寶網和e租寶，後有善林金融和雲聯惠，這麼多血淋淋的教訓，警示很多人金融風險意識的不足。

第一步：穿上“馬甲”

將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區塊鏈”的外衣，普銀公司聲稱其發佈的“普洱幣”（後更名為普銀幣），是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網（虛擬交易平臺）上買賣，以此賺取差價。

第二步：粉墨登場

在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯網、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。

第三步：引君入甕

犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓“投資者”吃到一些甜頭。

據瞭解，普銀幣曾一度從0.5元暴漲至10元。普銀集團還承諾，將對普銀幣進行兩次拆分（一拆十），使投資者的持幣數量擴大100倍，並宣稱補充100億元的藏茶為支撐。

但警方調查發現，普銀幣的價格變動並非受市場影響，而是公司派員使用投資款操盤以達到拉昇目的，吸引更多熱錢流入買幣；而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀集團只用了5000餘萬元的投資款對藏茶進行補充。

2017年國內緊急叫停一切ICO活動

2018年區塊鏈成為最強勁的風口，但是大多數人對於區塊鏈的認知僅僅在於ICO和炒幣。通過ICO炒幣，幻想一夜暴富。

網絡對ICO的解釋：ICO（Initial Coin Offering）是區塊鏈行業的一種融資方式，指通過發行代幣（Token）的方式進行融資。

然而我們國家對ICO的態度是拒絕的。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委吧ICO定性為“非法集資”。央行行長3月公開放話：我們不喜歡創造一個可投機的產品，讓人產生一夜暴富的幻想。

有數據顯示，2017年，全球共有6萬多人不法分子借ICO的名號盜走了近3億美元。2018年前兩個月，全球範圍內發生22起金融超40萬美元的黑客攻擊和欺詐案件，平均每天損失23000萬美元。業內人士稱，90%的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙。

教你分清比特幣、山寨幣、空氣幣和傳銷幣

幣圈風險再大，也擋不住諸位投資者的熱情，在碰上好的ICO項目之前，投資人需要搞清楚幣種概念的不同，像普洱幣這種空氣幣千萬不要碰。

1.比特幣

比特幣是一種全球化的數字貨幣，概念最初由中本聰在2009年提出，中國目前的態度是承認比特幣是虛擬貨幣，但是不允許將比特幣兌換成人民幣。

比特幣市場認可度較高，被譽為金幣。由於國內比特幣支付的建設還很少，投資可能是目前最適合大家的一種方式。美國部分州，加拿大，英國，德國，日本，俄羅斯等國家都制定了法律法規，雖然不同國家對比特幣的定義不同，但是對比特幣都是認可的態度。

2.山寨幣

在2017年之前，除了比特幣（BTC）之外，所有其他幣都是山寨幣，這其中包括以太坊（ETH），以太坊經典（ETC），萊特幣（LTC），未來幣（NXT）等。因為當時的人們認為這些在BTC之後開發出來的幣都是隻是複製BTC的技術優點然後加以改進而已，所以皆稱之為山寨。

3.空氣幣

進入2017年6月份，國內一批投機分子的空氣幣開始進入市場。

這些公司的典型特徵是，團隊背景看著比較華麗，但是沒有任何過往歷史成績。他們甚至沒有成立公司，主要靠包裝一個區塊鏈無所不能的好概念，來忽悠外行眾籌投資。投機色彩特別明顯。但是受益於市場紅利，這些幣都有5倍以上的升值。

不過僅僅幾個月過後，這些泡沫濃厚的空氣幣，就漏出了詐騙的馬腳，被媒體報道曝光，這些公司成為了監管治理的重災區。

4.傳銷幣

傳銷幣無疑是空氣幣，但說起傳銷幣，我們還是先來做個對比，比特幣是開放源碼的，而且有限量，一共2100萬枚，每產生一個比特幣都是透明的，不受任何操縱。

而“傳銷幣”不開放源碼，產生幣的速度、數量都由企業或平臺操縱，只要平臺開發者願意，傳銷幣可無限增發。

你可以把傳銷幣理解為類似Q幣的各種數字貨幣，壓根兒沒有用到任何區塊鏈技術。只要騰訊願意，它可以無限發放。因此其未來價值幾乎為零。

博小金總結

最後還是希望各位擦亮眼睛，一定不要輕信有回報承諾的項目，多瞭解項目本質，是否有技術創新、其token是否具備廣泛流通價值、項目是否有實際應用場景等，畢竟任何投資都是有風險的，沒有絕對的安全。