记者丨夏悦超
来源丨国际金融报
图片来源丨图虫创意
公募投顾业务正在有条不紊地推进中。
近日，《国际金融报》记者从多家基金投顾业务试点公司了解到，基金投顾业务又有了最新进展。
据了解，嘉实财富正式发布了“嘉实财富投顾账户”，基于投资人财务状况和理财需求，提供量身定制的资产配置方案。华夏基金旗下华夏财富宣布其基金投顾服务正式上线，南方基金则借助了天天基金平台实现“全市场公募基金产品配置”。
1 “买方代理”模式转变
今年10月以来，首批5家公募基金、第二批3家第三方基金销售机构获批投顾试点资格，大券商和银行也纷纷上报申请材料。
相关试点机构已在投顾业务上积极展开布局。作为首批基金投资顾问业务试点机构之一，嘉实财富正式上线“嘉实财富投顾账户”。该账户通过减免认申购费、仅收取与投顾账户规模挂钩的投顾管理服务费方式，让投顾和客户的利益真正绑定在一起，形成多方共赢的良性循环，为投资人带来切实回报，从根本上实现“买方代理”模式的转变。
嘉实财富相关负责人表示，未来嘉实财富投顾账户将继续扎根于专业的投研实力，根植于嘉实20年的投资逻辑和深度认知之上，以嘉实投资者回报研究中心作为嘉实财富投顾账户的“最强大脑”，专注于大类资产配置的研究及投资策略的应用与研发，同时也将从科技技术方向深入探索、强化投资者个性化服务，依托系统程序、互联网、大数据等深入布局投资顾问业务，更好地服务于投资人。
2 与第三方平台强强联手
在10月底获得基金投顾业务试点资格后，南方基金与第三方基金销售平台天天基金强强合作，正式推出管理型基金投顾业务，近期上线了“司南投顾”服务。
南方基金宏观研究与资产配置部总经理鱼晋华表示，通过与天天基金合作，开展的投顾业务面向全市场精选公募基金产品作为底层基金产品，可以帮助投资者充分实现优选基金的目的。
“根据相关制度和指引规定，我们建立了投顾业务基金备选库管理制度，并制定了相应的基金入库标准和流程。由公司的投顾业务投资决策委员对投顾基金备选库的出入库进行审核。”鱼晋华表示。
另外，蚂蚁金服旗下的蚂蚁基金成为获得投顾试点资格的独立基金销售机构。而蚂蚁金服与全球最大的投资管理公司Vanguard（先锋领航）集团合作，成立了合资公司先锋领航投顾（上海）投资咨询有限公司，将在支付宝APP上推出基金智能投顾产品，投资门槛仅为800元。
3 基金投顾酝酿变局
此外，华夏基金全资子公司华夏财富推出的基金投顾服务也于近期正式上线。据介绍，该基金投顾服务也是基于前期查理智投探索的升级版，主推场景化基金投顾，聚焦资产增值、教育、养老三大客户最为关心的财富场景，打造10款具有鲜明风险收益特征的全市场基金组合，满足投资者在不同人生阶段、不同风险收益偏好下的理财需求。
除了5家公募基金获批基金投顾试点资格外，一些第三方基金销售公司也于近日获批投顾试点资格，分别是蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、腾安基金、珠海盈米基金。
另外，券商、银行等也有望加入战局。“目前基金、券商、银行等机构对申报投顾业务很热情，因为这是一个新的业务模式，可能会增加未来的业务量。”前海开源基金首席经济学家杨德龙表示。
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