2018年6月1日訊，2011年至2015年，54歲的郭亮夥同29歲的妻子劉圓，在北京、天津、山西和吉林等地，以投資外匯理財產品為幌子，以支付高息為誘餌，騙取投資人張某、龐某等90餘人共計人民幣2700餘萬元。

倆被告人犯的是非法吸收公眾存款罪，還是集資詐騙罪？前者的最高刑期為10年，而後者則為無期徒刑，這成為控辯雙方爭議的焦點。

記者今天上午從北京一中院獲悉，被告人郭亮和劉圓因犯集資詐騙罪，一審分別被判處無期徒刑和15年有期徒刑。

詐騙2700多萬無法償還 逃跑時銷燬全部賬目

據郭亮供述，他先是在2010年註冊了北京惠利匯鑫投資諮詢有限公司，2014年又註冊成立北京惠利匯鑫投資管理有限公司。

“我任兩家公司的法人，主要是吸收公眾存款做外匯理財。”郭亮說，自己妻子劉圓是出納出身，平時負責為其到銀行轉賬、提現等。“我和妻子以公司名義和客戶簽訂投資理財協議，承諾保本保固定收益，一年投資年回報率13%，半年10%，三個月7.88%。”

之後，郭亮陸續在山西、天津、吉林等地陸續開了分公司，其中山西臨汾的公司由其岳母婁某打理。

劉圓供述稱，自己按郭亮的吩咐，對公司每筆合同款項、客戶姓名、理財項目開始和結束日期、返還本金和利息的日期等情況進行登記。“我共有五個筆記本記錄這些情況，一個分公司一本。劉亮不會玩電腦，公司沒有電子的記錄方式。”

2015年6月，因資金鍊出了問題，客戶投資款2700多萬元無法償還。當月 23日，郭亮帶著妻兒逃到成都。逃跑前，二人將記賬本和北京公司的合同全部銷燬。去成都的路上，郭亮把手機給扔了。

宣稱炒外匯高收益 “口碑傳播”吸引90多人

都是哪些人被詐騙了呢？

其中有相當一部分是涉案公司內部人員的親戚朋友、鄰居熟人。以公司會計王某為例，他就給自己的11名親友推薦了公司的這款所謂炒外匯的理財產品。

郭亮和劉圓口中的“承諾保本保固定收益”的確在一定時間內得到了兌現。

被害人張某某稱，他於2014年5月把50萬元現金給了劉圓，其中30萬元投資一年期、20萬元投資半年期。到期後，他如協議約定，分別收到利息1萬元和3.9萬元。

一段時間內的高收益的“口碑”，吸引了更多的投資者。2011年至2015年的5年間，90多人投了錢，少則幾萬，多則幾百萬，很多人甚至將賺來的利息，加入本金後再投下去，。

郭亮稱，自己在北京國貿和香港有炒外匯的操盤端口，一個端口最少500萬元，還僱有專業的操盤手，那麼郭亮和劉圓是不是拿這些人的錢炒外匯了呢？

不管是涉案公司的內部人員，還是投資者都稱沒有見過所謂的端口和操盤手。進入偵查階段後，郭亮的供述也屢屢改口，一會是全部自己操作，一會是委託他人操作，但這些都沒有證據證明其曾將吸收的資金用於炒外匯，加之郭亮和劉圓將賬目全部銷燬，“炒外匯”更加無從查證。

案發後，偵查員在四川成都郭亮的暫住地進行搜查時，起獲並扣押現金27萬元。在北京昌平，劉圓名下的三套住房也被查封。此外，郭亮與劉圓曾從銀行賬戶中提現四千餘萬元，現去向不明。

非法吸收公眾存款 還是集資詐騙？

非法吸收公眾存款罪最高刑期為10年，集資詐騙罪為無期徒刑。兩者的一個重要區別就是是否具有非法佔有的主觀故意。

庭審時，郭亮的辯護人稱，在案證據不能證明郭亮有非法佔有的目的，郭亮吸收公眾資金用於炒外匯，其行為僅構成非法吸收公眾存款罪，而非集資詐騙罪。

劉圓的辯護人稱，劉圓對其丈夫的行為不知情，只是將自己的身份信息給丈夫用於開戶，構不成集資詐騙罪。

法院審理認為，郭亮集資後，未將資金用於其所宣傳的外匯投資或其他經營活動，在集資款無法返還的情況下，郭亮銷燬賬目後逃匿。到案後，郭亮拒不交代資金去向，逃避返還資金。

劉圓除了單獨或共同與郭亮將轉入郭亮和其賬戶的集資款取現外，還對外宣傳公司的外匯理財項目，承諾保本高息以吸引投資人投資。後在明知無法返還投資人錢款的情況下，仍夥同郭亮銷燬賬目後逃匿。

郭亮和劉圓對非法集資款明顯具有非法佔有的目的，其行為已符合集資詐騙罪的構成要件。

最終，法院一審判決被告人郭亮犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產；判決被告人劉圓犯集資詐騙罪，判處有期徒刑15年，剝奪政治權利3年，並處罰金人民幣40萬元。

在案扣押的款、物發還或變價後按比例發還，不足部分責令被告人郭亮、劉圓繼續退賠。