浙江檢察網新昌訊 與往常一樣，白天忙於法院開庭、看守所提審的童檢察官，匆匆吃了幾口晚飯後，又來到辦公室，打開燈和電腦，開始翻看案卷，製作審查報告。原本是再普通不過的夜晚，因為童檢察官的重大發現，一個惡勢力犯罪集團的真面目被徹底揭開... ...
一場深陷“套路”的借款噩夢
冬夜，突然一陣“俞冰欠債還錢”的喇叭聲，劃破了居民小區的寧靜，他的家門口還被噴上了觸目驚心的紅油漆，這樣的情形近幾個月來頻頻滋擾著俞冰一家，不堪重負的俞冰被迫遠離家鄉。他萬萬沒想到，大半年前向一家小額貸款公司的借款協議，最終會演變成“套路”之間環環相扣的圍獵。
優佳網和眾佳網是兩家經營模式相同的小額貸款公司，共享客戶資源，統一審核、放款，即“1+1”經營模式。2017年夏天，俞冰因資金緊張需借款3萬元，經人介紹來到了優佳網和眾佳網，一腳邁進了“套路”的陷阱。
兩家公司的負責人陸琪、王皓審核俞冰的個人信息後，由業務員將俞冰帶至財務處，財務拿出兩份相同的合同，上面標明瞭材料費、中介費、服務費等多個收費項目，合計借款金額竟高達5.6萬元。因急於用錢，俞冰簽下協議並開始分期付款。
然而，在徐冰逾期兩天未及時繳納欠款後，催收人員就開始以噴油器、堵鎖眼、貼字報等方式進行騷擾和糾纏，要求俞冰繼續支付虛高的借款金額、高額的違約金。
像俞冰這樣深陷“套路”的被害人還有許多，2018年2月至3月，陸琪、王皓等14人被公安機關抓獲歸案，揭開了這場披著民間借貸外衣行詐騙之實的騙局。
一份被忽略的“隱身”表格
2018年8月16日，新昌縣公安局將該案移送新昌縣檢察院審查起訴，這是新昌首例“套路貸”案件，童檢察官倍感壓力。
起訴意見書上，公安機關以40多名到案的被害人為基礎，認定全案的犯罪事實和36萬元犯罪金額，據此，14名涉案人員法定刑均在有期徒刑十年以下。
“總覺得哪裡不對勁。”8年公訴工作經驗，童檢察官的直覺提醒她，這麼一個人數眾多、分工明確、廣為撒網的惡勢力犯罪集團，36萬違法所得遠不足以維持公司的日常開銷，難道這是一場虧本生意？不可能！這個案子一定沒有那麼簡單！
於是，她白天去看守所提審涉案人員瞭解詳情，到了晚上，就待在辦公室反覆翻看案卷材料，尋找蛛絲馬跡。
功夫不負有心人。就在那晚，她在一張隨案移送的光盤裡，有了一個重大發現！這個光盤的所有數據，提取於財務人員的一個U盤，裡面有一張Excel表格清晰地羅列了1200餘名借款人和優佳網、眾佳網簽署的虛高借款金額，以及還款、催收的情況。根據這份表格，童檢察官再次訊問了財務人員，瞭解具體登記情況後，一次次對數據進行篩選、計算、整理，最終確定了1200餘萬元的犯罪金額，法定刑為有期徒刑十年以上。
此外，公安機關以陸琪、王皓等14人涉嫌詐騙罪移送審查起訴，但童檢察官在審查過程中發現，涉案人員在向被害人催收“債務”時，以各種手段威脅、逼迫被害人及其親友，使其產生恐懼、恐慌進而形成心理強制，嚴重影響正常生活、工作、生產、經營等，屬於“軟暴力”，非法佔有的主觀故意明顯，已符合敲詐勒索罪的構成要件，依法追加敲詐勒索罪名。
一記嚴懲“套路貸”犯罪的鐵拳
事情還沒有完！這份光盤內，還有另外一份表格，清清楚楚地記錄了所有涉案人員的分紅、工資分配情況！
經過仔細排查，發現除了被抓獲歸案的人員，還有15人也參與了公司分紅、工資分配。拿著這份表格，童檢察官再次來到看守所，一輪輪訊問涉案人員，加強釋法說理，最終，確定了這15人的基本身份信息。
2019年2月，新昌縣檢察院向新昌縣公安局發出《補充移送起訴通知書》,要求該局將15名同案犯及時補充移送起訴。同年6月，其中12名同案犯被陸續抓獲歸案。
2019年4月，新昌縣法院大審判庭公開審理陸琪、王皓等14人詐騙、敲詐勒索案。歷時十二個小時的連續庭審，二十頁手寫的庭審記錄，焦灼的較量中童檢察官沉著應對，讓“套路”無處遁形。同年8月，陸琪、王皓等14人因犯詐騙罪、敲詐勒索罪分別被判處有期徒刑一年至十五年不等，並處罰金，陸琪、王皓被剝奪政治權利四年。同年10月，紹興市中級人民法院依法駁回陸琪、王皓等人的上訴，維持原判。
之後，追訴到案的12名被告人，其中2人被判處有期徒刑十三年，被剝奪政治權利四年，1人被判處有期徒刑十年，其餘9人分別被判處有期徒刑一年至五年六個月不等，並處罰金。
至此，這個體系龐大、瘋狂斂財、肆意妄為的惡勢力犯罪集團被徹底瓦解，絕大多數涉案人員都受到了法律的嚴厲制裁。
“套路貸”，是經濟糾紛掩蓋下的新型刑事犯罪活動。該案的成功辦理，體現了新昌縣檢察院在掃黑除惡專項鬥爭中，狠抓辦案質量、深化法律監督，切實做到了“是黑惡犯罪一個不放過，不是黑惡犯罪一個不湊數”，有力震懾了惡勢力違法犯罪分子。
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