初次打“借貸糾紛”官司的朋友,往往會認為:作為債權人,勝訴就意味著拿回欠款。
他們並未意識到,如果債務人雖有錢可還,但起了賴賬到底的心思,那麼一紙勝訴判決僅意味著,雙方圍繞“可供執行財產”的新一輪對抗,即將拉開序幕。
譬如,敗訴債務人在隱匿、轉移財產後,開始哭窮賣慘,聲稱對履行還款義務有心無力。
遇到這種常見情況,債權人如何辨別真假?有哪些信息能幫債權人找到對方破綻,發現財產線索?
第一步,先明確可執行財產的範圍
合法收入與銀行存款
合法收入一般包括薪水、各種獎金分紅、投資理財收益、借款的利息、稿費等等。
房屋
被執行人唯一住房是否執行,需結合案件具體情況、當地執行風格等等。
生活用品
如珠寶首飾、奢侈品衣服、高檔酒、銀餐具、載具等。
文物與高價藝術品
如書畫作品、瓷器、古籍等具現金價值物品。
生產資料
如生產機器、牲口、林地
債權、股權、投資權益、基金等財產性權利
圖書資料
如各種書籍、報刊、圖表等。
其他權利
第二步,找執行線索。
最讓廣大“申請執行人”頭疼的事兒,就是當“暫未發現可供執行財產”時,債權人須提供對方隱匿、轉移財產的線索。
大家都知道,申請執行人時間、精力有限,缺乏調查技巧與經驗。但另一方面,執行局人少、案子多,分身乏術的執行法官,沒有客觀條件死盯某一個案子不放。
這也意味著,誰能主動提供線索,哪怕是初級的線索,也能爭取到更多的執行精力分配。那申請執行人如何才能發現,被執行人轉移、隱藏財產線索?
首先,在代理律師的幫助下,從被執行人簽過的合同、商務郵件、傳真,個人社交媒體公開的文字圖片及影像,工商部門等網絡查詢,微博、公眾帳號內容等能想到的所有途徑,完成初步信息蒐集。從中梳理出被執行人各辦公地點、住所地、各種聯繫方式等基本信息,一般沒有問題。
下一步開始主動出擊,通過對疑似知情人的走訪(前合作伙伴、前員工等) ,通過在對方住所地、辦公地周邊銀行蹲守,以及委派他人進行偵查性業務往來等各種手段,進一步獲得被執行人財產信息,判斷其動產、不動產,及各種收益、債權、銀行帳號等基本情況。
此外,夫妻間財產轉移也很常見,所以瞭解其配偶或原配的經濟狀況,也是很有必要的,可考慮追加其配偶為被執行人(難點在舉證債務用於共同經營、生活)
以上渠道獲得的信息,都將為已申請到法院“調查令”的代理律師,提供調查方向,避免盲目低效的調查活動。
司法懸賞
如果申請執行人,不具備自行調查的條件,或認為自己畢竟不專業,擔心法務風險或打草驚蛇,不妨考慮近兩年新興的司法懸賞。
司法懸賞簡單說,就是委託法院或合作機構(如天津地區國警懸賞網),面向社會大眾,公開徵集失信被執行人隱匿、轉移財產線索。
可以想象,那些瞭解老賴財產情況的知情人士(如投資理財顧問、保險員、交惡的遠親、原合作伙伴等),調查手段老道專業的司法賞金獵人,及失信被執行人身邊普通人,面對豐厚賞金及維護誠實守信風氣的大義,會做出怎樣的選擇。
哪些線索是有價值的?
找物懸賞
房產具體至城市城區社區名
可查證的掛至他人名下房產
銀行賬戶具體至開戶行
車輛具體至品牌、型號、車牌號
股票具體至某地某證券公司開戶
應收賬款提供相關合同、委託投資協議照片或複印件
股權代持提供公司代持協議照片或複印件
住房公積金具體至代繳公司
古董、金玉珠寶、等其他可查證財產線索
尋人懸賞
被執行人酒店線索,具體至地址門牌號
被執行人暫住或長住地線索,需提供門牌號
被執行人乘坐地面公共交通工具線索
被執行人乘坐民航客機、船舶線索
被執行人餐飲娛樂場所消費線索,精準至房號
被執行人其他有執行價值的行蹤線索
END
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