最早的“洗錢”一說，是真的通過“洗”來洗錢......
在1920年的美國，有一個黑社會家族，他們的主要營生是做賭場和販賣私酒，賺來的非法收入大部分是零鈔就很頭大，也不能直接存銀行。於是，他們選擇利用投幣式洗衣機，裡面的收入也都是零錢。他們只需要在晚上打開投幣盒往裡面多加點自己的非法零錢，然後再去納稅存錢。就這樣，通過投幣式洗衣機，他們將非法收入變成合法收入。
發展到現在，洗錢的手段也越來越多樣。
圖片來自北美報告
虛擬幣洗錢
空殼公司的洗錢方式一旦出現資金不正常流動，經過追查是很容易發現端倪的。還有很多從事地下錢莊、販毒等其他非法交易的團伙，會選擇更為隱蔽的洗錢方式，而虛擬貨幣的匿名性正中其下懷。僅在2018年上半年中，加密貨幣犯罪就在2017年全年數量的基礎上增長了3倍，這一趨勢在未來還將繼續擴大。而虛擬貨幣的市場變化在某種意義上反映了犯罪市場的變化，間接透露洗錢的現狀。
虛擬貨幣的洗錢方式有所不同，他們最需要解決的問題是保證通過多次流通“洗乾淨”地址，使警方難以追查。
一般來說，他們所做的第一步也是分流。但是和開設空殼公司或做其他實體投資不同，他們主要需要借用“攪拌器”和“滾筒”，就是用不同的地址和交易記錄取出一組虛擬貨幣，在返還另一組同等價值的同樣幣種。他們也會將虛擬幣分為多份小額分批轉到洗錢者的地址上，然後洗錢者再通多次的買賣將這筆錢洗乾淨。
最後再用其他賬戶將其轉回給犯罪者的安全賬戶進行整合。或將贓款整合到交易所，重新融入市場，通過買賣交易最終拿到“洗完”的錢。
在整個虛擬貨幣洗錢中，有很多專門的洗錢者承接業務，通過他們的資金池、多次轉賬等幫付款人和收款人“洗掉”信息地址。
賭博的方式洗錢
除了交易、轉賬的方式，還有人通過虛擬貨幣賭博的方式洗錢。尤其目前全球有100-200家賭博網站可以用虛擬貨幣進行賭資支付。洗錢者只需要開設賭博賬號，讓黑錢在平臺過一遍，然後將錢提取到新的賬戶即可。因為很多網絡賭博網站不需要實名認證，整個的追查難度更會大大加大。
網絡洗錢
最近在國內，又出現了很多新型的網絡洗錢方式，通過很多小額的業務妄圖逃過法眼洗白不義之財。
比如，一個神秘的“代充”商家，背後就充滿了貓膩。
這個小玖工作室，借用一個名為“IOS666庫存”的入庫插件，攔截充值成功的憑證並且自動入庫保存。
其實背後是自己用虧本的價格將充值服務賣給客戶，達到洗白黑錢的目的。
還有很多借用第三方支付完成洗錢任務，隨著網絡的發展，犯罪團伙將會嘗試更多的新型洗錢方式。
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