2月底，中國人民銀行南京分行開出年後首批罰單，涉及我省儀徵農商行、興化蘇南村鎮銀行及幸福人壽江蘇分公司三家金融機構。其中，儀徵農商行領到了最大的罰單，罰款金額高達46.6萬元，這已經不是該行第一次因經營違規受重罰了。
人民銀行南京分行公開的行政處罰決定書顯示，儀徵農商行的違法行為為“未按規定報送可疑交易報告，未按規定程序收繳假幣，超期或未報送賬戶開立、變更、撤銷等資料……”，除該行被課以46.6萬元的鉅額罰款外，該行時任運營管理部總經理周正華也因對違法違規行為負有責任，個人也被處罰款3.5萬元。
人民銀行南京分行一位工作人員採訪中指出，國家反洗錢法很明確，金融機構應當依法採取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，嚴格履行反洗錢法。近來，央行一直很重視對違反反洗錢法金融機構的監督查處。儀徵農商行此次受罰，屬於在執行反洗錢法上存在不力與過失。
儀徵農商行曾獲全國十佳農村商業銀行稱號，“強化管理守規矩，高質量要有高要求”的綠色發展理念在業內叫得很響，但榮譽和目標似乎與實際治理水平並不相稱。江南時報·江蘇金融報道調查發現，在監管部門的處罰榜上，該行是一個屢罰屢犯的“老面孔”。僅在最近四五年時間內，該行就屢遭人民銀行、銀保監、稅務三大監管部門的連連處罰。2015年9月，該行因“貸後管理未能發現流動資金貸款未按約定用途使用”，被原揚州銀監分局罰款30萬元；2018年12月，因“發放虛假按揭貸款”，再被原揚州銀監分局罰款30萬元。此外，天眼查信息顯示，2017年10月，該行還因涉稅方面違規，被揚州地稅局處以433萬元的天價罰款。如此高頻違規在江蘇省60多家農商行中並不多見。
全國十佳銀行何以頻觸法規底線？這背後有何原因及整改舉措？3月6日，記者致電採訪儀徵農商行辦公室，一位陳姓工作人員以工作忙為由拒答。記者又按官網地址給該行行長朱泉發去了採訪郵件，一直未有回覆。本媒將繼續對此予以跟蹤關注。
江南時報全媒體記者 筱華
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