2月底，中国人民银行南京分行开出年后首批罚单，涉及我省仪征农商行、兴化苏南村镇银行及幸福人寿江苏分公司三家金融机构。其中，仪征农商行领到了最大的罚单，罚款金额高达46.6万元，这已经不是该行第一次因经营违规受重罚了。
人民银行南京分行公开的行政处罚决定书显示，仪征农商行的违法行为为“未按规定报送可疑交易报告，未按规定程序收缴假币，超期或未报送账户开立、变更、撤销等资料……”，除该行被课以46.6万元的巨额罚款外，该行时任运营管理部总经理周正华也因对违法违规行为负有责任，个人也被处罚款3.5万元。
人民银行南京分行一位工作人员采访中指出，国家反洗钱法很明确，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，严格履行反洗钱法。近来，央行一直很重视对违反反洗钱法金融机构的监督查处。仪征农商行此次受罚，属于在执行反洗钱法上存在不力与过失。
仪征农商行曾获全国十佳农村商业银行称号，“强化管理守规矩，高质量要有高要求”的绿色发展理念在业内叫得很响，但荣誉和目标似乎与实际治理水平并不相称。江南时报·江苏金融报道调查发现，在监管部门的处罚榜上，该行是一个屡罚屡犯的“老面孔”。仅在最近四五年时间内，该行就屡遭人民银行、银保监、税务三大监管部门的连连处罚。2015年9月，该行因“贷后管理未能发现流动资金贷款未按约定用途使用”，被原扬州银监分局罚款30万元；2018年12月，因“发放虚假按揭贷款”，再被原扬州银监分局罚款30万元。此外，天眼查信息显示，2017年10月，该行还因涉税方面违规，被扬州地税局处以433万元的天价罚款。如此高频违规在江苏省60多家农商行中并不多见。
全国十佳银行何以频触法规底线？这背后有何原因及整改举措？3月6日，记者致电采访仪征农商行办公室，一位陈姓工作人员以工作忙为由拒答。记者又按官网地址给该行行长朱泉发去了采访邮件，一直未有回复。本媒将继续对此予以跟踪关注。
江南时报全媒体记者 筱华
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