古情浓意

不请自来。首先一次存五万元是不会被反洗钱盯上的，但是如果在短期内重复存上还几个五万元，那的确是有可能会被盯上的。

题主所说的应该是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该办法自2017年7月1日起施行。

其中第五条 ：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

当然这是法律条款的内容，实际操作中，只要不是高频率的存取大额金钱，一般都不会被盯上，只是日常监管询问。笔者曾经预约第二天取款20万元，第二天的时候银行也是简单的进行了口头询问，了解该款项的正常用途后，也就立刻放行了，也没有其他不一样的地方。

小黑看财经

在银行一次存款超过五万元会因为涉嫌反洗钱被盯上吗？不会的，现在一次性在银行存款5万元多了去了，如果都会被反洗钱盯上，银行或者是反洗钱部门忙得过来吗？

目前银行把5万元存取款当做大额存取款，如果需要一次性取款5万以上，是需要提前预约的。

何为洗钱，那就是把不合法的收入洗白成为合法的收入 ，也就是犯罪分子通过一系列眼花缭乱的银行账户转移自己，来掩盖资金来源、资金真实拥有者、最终使用资金的目的，以前我们看香港片，为了掩盖贩毒所得，很多犯罪集团利用拍电影来洗钱，在于拍电影很多开支无法计算，又使用现金结算，把违法所得现金投资拍电影，然后通过影片发行洗白非法所得。

洗钱有两个特征，一个是银行账户频繁的大额资金进出，其次是没有正当收入的大额存款或者是没有正当用途的大额资金转出。

一次性存进5万元，虽然银行规定成为大额存取款，但是对于洗钱者而已，并不算大额，但如果楼主隔三差五的就去5万元存取款，或者进行账户之间的转移，旗下有没有经营实体，那就很有可能被反洗钱单位盯上，

把非法现金存进银行，洗白成为合法资产，只不过是洗钱的一种方式而已，但是这种方式是最老土的行为，毕竟数目很小，而且只能是偶尔为之，现在洗钱方式多样，比如购买珠宝、地产、古玩、字画等，然后变卖成为现金和金融资产，另一种是通过地下钱庄，把钱汇出国外，然后走一圈回到国内，就成为合法资产了，这也是外汇流失的一个渠道，三是通过一系列专业化设计的繁琐交易，比如用空壳公司虚构各种合同账户之间转移、现金和证券账户之间转移、跨国之间资金来往等等，把非法收入洗白，我们监管部门查出的地下钱庄往往就会有数百家空壳公司。

杜坤维

很多人把5万块钱当成一条线，凡是超过5万块钱的业务，就会涉嫌反洗钱，其实这样的担心是没有必要的。

超过5万块钱，只是大额交易，并不等于涉嫌洗钱

人民银行关于大额和可疑交易报告的管理办法，5万块钱这个金额标准是这样规定的：当日单笔或者累计交易金额人民币5万元（含）以上的，应当向人民银行报告大额交易。需要注意的是，这是报告大额交易，并不是可疑交易。大额交易和可疑交易是有本质的区别的。当日交易单笔或者累计小于5万元人民币的，就不用报告大额交易了。

可疑交易并没有金额大小之分

可疑交易其实是没有金额大小之分的。只要交易表现得可疑，或者经办的银行认为它是可疑的，就都需要向人民银行报告可疑交易。哪怕单笔交易金额很小，只有几千块钱，或者不到5万块钱，这里其实没有5万块钱一说了。只要认为可疑，就需要报告。当然，可疑交易也有其特征。什么样的交易会被认定为可疑，也是有说道的。金额绝不是它的标准之一。

涉嫌反洗钱是有专门的特征的

上面已经说了，涉嫌洗钱，不和金额相关，但是和别的因素有关。比如，客户的身份、行为可疑，资金来源和去向感觉可疑。有时候，银行认为持可疑并不一定事实上就是可疑。银行没有能力，也没有时间和精力去逐笔确认自己的怀疑对不对。为什么叫做可疑交易，而不是别的名称，就是因为只是怀疑而不确定。在这种情况下，银行只需要报告即可。

可疑还是不可疑都有特定的场景

一笔交易，到底是可疑还是不可疑，都是有其特定的场景的。举个例子：同样都是存入1000万元的存款，一个账户平时资金进出大都是几十块，成百上千块，今天突然就进了这么一笔，那就有些奇怪了。而第二个账户，平时资金进出都是几千万，上亿的这样子的流水，则这1000万就看不出来什么了。

再举一个例子，同样都是收款1万块钱，第一个账户今天收款1万块钱，是从一个人那汇过来的，而第二个账户今天也收到了1万块钱，但是是从十几个汇款人那汇过来的，则第一个账户没什么问题，而第二个账户比较可疑。

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博文微金融

一次存5万元就被盯上？你也太高看自己了，除非你的账户来往频繁存款5万元以上，一天有个十几、二十几次，才会有可能涉嫌反洗钱被盯上吧！

央行此举完全是为了加强反洗钱工作，只是监察高频次的可疑交易，从而打击违法犯罪活动，对普通储户的正常资金进出不会造成任何影响！

银行存款5万元，涉嫌可疑交易

可疑交易，是指存取的资金、流向、频率、用途等有异常交易的情形，可能存在洗钱的情况，银行会在第一时间上报央行的！

比如，某个账号短时间内进出账几十、上百笔，交易频繁，且金额较大（一般万元以上）；亦或者账号突然有很大额的资金进账，又在同一天内分批被转走，这就是可疑交易，存在洗钱的可能！

5万元的存款，银行只会简单的核查即可

大于5万元的存款，银行一般只会进行常规性的核查，最多也就监测资金的流向罢了，并不会有反洗钱的涉嫌，只要你的钱来源正规、合法，很快就会通过的。除非你一次性存款的金额过大（比如超过500万），明显不符合你日常账户流水情况，且你没有获得这笔巨额资金的能力，才有可能因涉嫌反洗钱而被“重点关注”！

总之，正常存取款5万元、甚至10万元都不会涉嫌反洗钱被盯上的，除非你一次性存款超过500万，且又分批转走，才会有可能！

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财经者思

刚存了50万五年期5%年息，不会被盯上吧[呲牙]

心宽体胖快乐大本营

提问者有点多虑了。

反洗钱主要目的是针对“来源或者用途（去向）有嫌疑”的这部分资金。并非所有的大额存款都会被列入“洗钱监控”的范畴。

1】大额交易备案只是一项基础的制度

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条

上述就是一些监控的“基础项”。

金额的规定，是监管部门对银行所有交易的“提交备案”基础项，在此基础上仍会进一步筛选排除掉“合理合规用途”的交易，只针对“异常的、可能不合规的”等交易才会进行下一步的监控。

如果企业或者个人常年、日常都有合理合法的现金或转账大笔交易，如农副产品采购、零星原材料采购、民工工资发放等等，这些交易是不会有问题的。

即便被监控，你也不会知道，守规守法就行。

如果你是一个不怎么“频繁发生大额交易”的人（账户），即便进入了“监控”对象，你也不会知道，在监管部门没有足够的证据之前，也不会对你的账户进行任何“让你感觉得到”的动作，只要是你的现金、转账所有的用途都合规合法，最终，也会解除对你的“那边嫌疑交易”的监控。

因此，只要你不是参与了洗钱等其他违法违规行为，即便是偶尔的“动作”被监控了，也不会有问题的，遵纪守法的状态下，除了可能在银行窗口多填张表格之外，甚至你都不会感觉到监控的，更不会对你正常资金使用有任何影响哦。

檀纸间

不会被盯上，五万块太少了，每天超过五万块的交易多了去了，哪有那么多的人力去调查排查？五百万都不一定有人查呢！一般来说个人20万、企业50万是一个基准线，但是这种金额的交易也是太多了，不会每一笔都查到，一般小银行人手充足的也就是抽查，大银行业务交易太多了，人手也不够，基本都是不理的，反洗钱报告和核销都是闭着眼睛就做了，真心没那么多时间去盯人去调查啊去核实啊！反正一般资金使用情况除非有人举报诈骗、或者公检法已经立案侦查的，通常银行不太会主动进行关注和询问。

读毒独财经

是超过4万要特别记录。我一个朋友做企业的，曾经通过妹夫收过4万元货款。后面银行的朋友就直接电话说，你这样是被监控的，家人，亲戚，包括自己女婿的舅舅，一旦被查就是偷税。后来我朋友所有账都正规处理。

无尽苦行

依据是反洗钱法，金融机构大额交易和可疑交易管理办法。不会被盯上

關鍵字: 财经 银行 五万元