用於企業之間資金往來的對公賬戶，卻被不少人當成“生財”的工具進行買賣，藉此牟利。記者4月1日獲悉，3月16日至31日，北海警方先後在北海、南寧、重慶等地集中收網，抓獲涉嫌買賣企業對公賬戶的犯罪嫌疑人49人，打掉專門組織開立、販賣銀行賬戶犯罪團伙2個，洗錢窩點1個。
警方抓獲相關嫌疑人。北海市海城公安分局供圖
對公賬戶用於電信詐騙
所謂對公賬戶，即企業銀行結算賬戶，是為企業法人、非企業法人、個體工商戶辦理結算業務的賬戶。據北海市公安局反電信網絡詐騙中心有關負責人介紹，今年2月以來，當地警方在工作中注意到，有一大批在北海市各銀行網點開立的個人銀行卡及企業對公賬戶，在異地被用於電信詐騙。
偵查人員在北海銀保監分局協助下，發現這批涉案賬戶的開戶人和實際持有人並非同一人，極有可能是開戶人將銀行賬戶售賣給他人使用。
經進一步諮詢市場監管部門，偵查人員瞭解到，北海市為鼓勵經濟發展，於近年來對開辦中小企業推出了一系列優惠政策，其中包括放寬開辦企業、註冊公司的准入條件，使註冊公司變得較為便捷。其間，一些不法分子指使他人註冊空殼公司後，利用公司名義在銀行開立企業對公賬戶，隨後將賬戶、銀行卡、U盾、工商營業執照、公司公章等材料一併收購，最後轉賣給從事電信詐騙的人員用於作案。
警方收網抓獲49名嫌疑人
一名參與辦案的民警告訴記者，在相關部門配合下，北海警方經過一個多月的細緻摸排，先後查明瞭50餘名涉嫌買賣企業對公賬戶犯罪嫌疑人的涉案情況。
3月16日至31日，在北海市公安局統一指揮下，當地各分局和警種兵分多路，共出動警力500餘人次，先後在北海、南寧、重慶等地展開集中收網行動。
截至3月31日，警方共抓獲涉嫌買賣企業對公賬戶的犯罪嫌疑人49人，打掉專門組織開立、販賣銀行賬戶犯罪團伙2個，洗錢窩點1個。查繳筆記本電腦7臺、手機112臺，手機卡126張，銀行卡141張，對公賬戶13套（包含公司公章、營業執照、對公賬號、U盾、電話卡等材料）、印章10枚等涉案物品一大批。
據警方介紹，上述嫌疑人的行為，分別涉嫌買賣國家機關公文、證件、印章罪，幫助網絡信息犯罪活動罪，妨礙信用卡管理罪以及詐騙罪。
目前，落網的49人均已被採取刑事拘留等強制措施，案件仍在進一步偵辦中。
“黑灰產”呈公司化運營
這些對公賬戶是從哪裡來的？花錢買對公賬戶的又是一些什麼人？其目的何在？
辦案民警告訴記者，這條被層層加價的“黑灰產”鏈條中，不少犯罪團伙收購、販賣對公賬戶均呈公司化運作。
嫌疑人向記者講述作案經過。南國早報記者 彭慶攝
“先是通過網上發佈或黃牛介紹的方式，招募開戶人（即法定代表人）到公司，有專人負責以開戶法人的名義，授權委託代辦營業執照，由代辦公司給每個開戶人辦理2至3套營業執照。”民警透露說，開辦營業執照後，又有專人接送開戶人到各地銀行辦理對公賬戶，“開戶人開辦一套對公賬戶能拿到1000元~1500元的好處費”。
之後，這些對公賬戶由專人負責整理和測試。中間商以每套5000元~8000元不等的價格與買家聯繫，再通過快遞販賣。隨著打擊力度不斷加大，部分對公賬戶的價格已經賣到了1.3萬元~1.5萬元一套。
民警介紹，在電信網絡詐騙犯罪中，對公賬戶之所以受不法分子“青睞”，是因為相比於個人賬戶，對公賬戶的欺騙性更強。此外，查詢、凍結對公賬戶轉賬支付等需要花費大量的時間成本，難度較大。
對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒
記者瞭解到，去年12月，中國人民銀行與公安部曾聯合下發《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》。通知首次將出租、出借、出售和購買銀行卡或企業對公賬戶的個人信息移送金融信用信息基礎數據庫，即企業和個人徵信系統。
該通知還稱，對於公安機關認定的買賣銀行卡、賬戶的單位和個人，人民銀行將及時通過電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺將單位和個人的信息發佈至銀行和支付機構，銀行和支付機構應及時對買賣銀行卡、賬戶的單位和個人實施懲戒。
北海警方提醒，隨意買賣銀行卡、營業執照和對公賬戶為各類電信詐騙犯罪提供了便利，已成為助推電信網絡新型違法犯罪的“黑灰產業”，廣大市民要加強防範意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公賬戶等信息。
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