在服裝店，李芹精心營造自己“富家女”的形象
月薪僅有三四千元，日常卻豪車代步，出手闊綽，服裝店打工妹自稱家中做“放水”(高利貸)生意，資產雄厚，出來打工只為體驗生活，引得周邊人心生豔羨，拿出錢來希望能一起投資獲利。殊不知，這一切皆是精心設計下的騙局。近日，經江蘇省張家港市檢察院提起公訴，被告人李芹因犯集資詐騙罪，被法院依法判處有期徒刑五年零三個月，並處罰金人民幣6萬元。
店員指導老闆賺錢
兩年前，大學剛畢業的李芹在張家港市某鄉鎮上的一家服裝店打工。雖說只是銷售員，每個月的收入僅有三四千元，卻絲毫不影響她平日裡吃穿用度的上檔次，出行有豪車代步，朋友圈還經常曬出在酒吧、美容院等各種高檔場所奢侈消費的美圖。在大家眼中，她就是個“家裡有礦”的富家女，出來打工純屬體驗生活。在同事間的調侃下，李芹也大方承認，稱家中父母經營著一家擔保公司，她自己也經常和朋友做些“放水”生意，因此手頭很活絡。
店裡不忙時，李芹經常和服裝店老闆娘美芳聊天，不經意間流露出一些關於自己做“放水”生意的生財之道，比如把錢放給那些急需用錢的學生，短期內就可以獲得高額利息等。看著李芹每天的奢靡生活，聽著這極具誘惑的“生意經”，時間一長，美芳也忍不住動了心。不過一開始，美芳有些半信半疑，思量一段時間後，她拿出幾千元想先試試。對此，李芹承諾說五天就可以拿到10%的利息，而且絕對安全，即使放出去的錢萬一收不回來，她作為中間人也能保證歸還本金。
五天一過，李芹果然如約連本帶利將錢全部付給了美芳。美芳又先後幾次拿出錢給李芹去“放水”，每次都能如期收穫。很快，她就徹底信服了李芹，這樣的賺錢速度可比辛苦經營服裝店來得省事和快捷。漸漸地，美芳託李芹“放水”頻率越來越高，而且每一次投入的金額也越來越大。
“放水”生意日益興隆
“好事”很快傳到了隔壁服裝店老闆娘小敏的耳朵裡，她頻繁來美芳店裡串門，看著小敏一臉豔羨嚮往的神情，李芹就說起自己手頭正好有一樁15萬元的大單，一天利息1萬元。
雖然小敏也想賺這種快錢，但她生性膽小，又一時拿不出那麼多本錢。就在她百般惋惜時，美芳提出自己可以出5萬元和她拼單。在李芹的一再保證，以及作為“過來人”的美芳大力印證之下，小敏最終下定決心投10萬元。
經過一天的忐忑等待，李芹果真信守承諾，於第二日晚上連本帶利付給了小敏10.8萬元。也就是說，短短一天時間，小敏就憑藉這10萬元本金賺到了8000元的利息。至此，小敏也和美芳一樣，對李芹的“路子”心服口服，不久又在李芹的遊說下投了一筆更大的單。
與此同時，李芹的“放水”生意通過熟人之間的口耳相傳也越做越大了，許多人都來找她。對此情形，“熱心”的李芹一概來者不拒。2018年剛入夏時，一個自稱阿凡的男子經朋友介紹聯繫上李芹。在電話中，阿凡寒暄幾句就直奔主題說自己手頭有閒錢，想通過她“放水”賺利息。雖然中間人並不太熟悉，李芹仍是稍作推辭便答應了，阿凡當天就給她轉賬了5萬元。兩天後，阿凡收到李芹支付的5.5萬元本息，他一下子被這高效便捷的投資給折服了，激動之餘更是不捨放手，之後陸續給李芹投錢。
一切皆為虛構
但是漸漸地，李芹歸還本息的速度越來越慢，有時到期後要麼只先付一點利息，要麼說因為有更大的單子，又把本息繼續投了進去。大家想著她信譽好，反正能再多賺點錢也就沒多深究。
直到有一天，大家突然發現聯繫不上李芹了。突然警醒下，想方設法找到李芹家中，發現這戶家庭並不是他們想象中那般富裕，李芹父母都是在親戚所辦工廠打工的工薪族。眾人隨即報警。
警方偵查發現，李芹以做“放水”生意、投入資金短期內獲得高額利息為由，短短兩年內共計騙取人民幣1800餘萬元，其中僅美芳一人就被騙了近1000萬元。
很快，逃往外地的李芹被抓獲歸案，她對自己的詐騙行為供認不諱。
原來，李芹大學畢業前因為談戀愛時不慎懷孕，擔心被家人知道後責罵，就先後找了五六家網貸公司籌錢去做人流，結果直到大學畢業都還沒有還清這些網貸的本息。上班後每月三四千塊的收入根本無力繼續償付網貸，於是動了騙錢的念頭。她杜撰了自己富家女的身份，用軟件製作了自己高消費的圖片發朋友圈，營造自己“有錢”的形象。而事實上，她根本就沒有“放水”的人脈和途徑，一切純屬虛構。
催債重壓下一走了之
“我也沒想到會有這麼多人相信，那陣子總是缺錢週轉，就一直騙了下去。”被抓後的李芹說。
一開始幾次支付給美芳所謂的“放水”本息，都是李芹通過透支信用卡套現的錢，目的就是為了取得美芳的信任，方便下一步繼續騙她拿錢出來。但騙到錢之後，李芹只是用作還網貸和自用揮霍，根本沒有產生收益和利潤。隨著“放水”頻率的增加和金額的增多，她的資金週轉不開，套路難以為繼，就開始有意拉攏更多的人到自己這裡來投錢，這讓她在違法犯罪的道路上越走越遠。
當用同樣的方法拆東牆補西牆過了一段時間後，李芹再也無法償付那麼多本金和利息，面對自己越挖越深的坑，在頻頻催債的重壓下，她關了手機一走了之。
偵查終結後，公安機關以李芹涉嫌詐騙罪將案件移送張家港市檢察院審查起訴，但經承辦檢察官審查後認為，李芹的詐騙行為並不是針對某個特定的人，而是以高回報、高利率為誘餌，較大規模地以公開方式向不特定社會公眾人員吸收資金，其行為特徵更符合集資詐騙罪，後以李芹涉嫌集資詐騙罪向法院提起公訴。
檢察官提醒，暴利的驅動容易使人失去清醒與理智，在遇到不切實際的高收益時一定要有判斷力和鑑別力，審慎作出選擇，以免受騙。
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