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「純指數定投,財局小實盤迴顧」
從2017年9月5日實盤成立(滬深300指數3857點)到現在為止:XIRR年化收益率為 4.45%。
累計收益率為 2.23%,同期滬深300下降 3.73%,跑贏基準 5.96%。
累計收益率走勢圖如下:
實盤詳情,可以在且慢APP,搜索財局小實盤查看;或者點擊文末的閱讀原文 ,在蛋卷基金投資。
指數基金的優勢,概括起來有四點:成分股優勝劣汰、規則簡單、估值透明、風險分散避免個股黑天鵝,對於上班族來說,定投指數基金的性價比很高。
本實盤基本的投資目標,還是等大牛市來的時候下車。較低的投資目標之一,就是XIRR年化收益達到20%,拭目以待。
「華佗醫藥基金組合回顧」
2019年10月21日建立組合,累計收益率5.43%,期間滬深300漲幅為-4.32%,跑贏基準9.75%。
組合簡述:3只優秀的國內主動型醫藥基金+3只國外被動型的醫藥指數基金,國內、國外各一半倉位,目標是為了跑贏滬深300,適合長投的資金。
策略詳述:該策略為配置型策略,不擇時,只擇基。投資範圍包括中國、美國、甚至全球範圍的醫藥基金。投資期限最好是長期,最少也建議2年+。
華佗醫藥組合,在且慢或天天基金上,都能按名字搜到持倉詳情。
長期來看,醫藥是值得投資的一個賽道,對非專業投資者來說,通過投資基金來佈局,幾乎是必然的選擇。
PS:天天基金平臺上,可直接跟投非限購的基金;且慢,預計也能儘快實現這個功能。
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來談股票倉位:本週股票倉位沒變動。
截止到現在,個人目前持有的是茅臺、騰訊、五糧液,權重從高到低排列。
股票本週漲幅3.43%,今年累計漲幅為4.15%,今年滬深300漲幅為-9.36%,超過基準13.51%。
槓桿率目前是0.21倍,以後有現金流,依然會第一時間還款,以便降低槓桿。
部分槓桿是被動上的,沒辦法,我一般不想用槓桿,所以有可能隨時會卸掉一部分槓桿。
免責聲明:本實盤風險極大,記錄僅供本人投資進化參考,雖本著長投理念操作,但也可能會中途賣出,非薦股。
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本週其他操作:
港股打新:申購了亞洲速運。
可轉債打新:無腦申購了所有的可轉債。
2020年3月16日,在雪球建了“可轉債雙低策略”的實盤(純債底+低轉股溢價率),超越基準13.41%,如下圖:
因為當前找不到足夠便宜的可轉債標的,組合暫時無持倉,再觀察。
支付寶與先鋒聯合推出了“幫你投”,一種全委託式的資產管理組合,我試了一下,結果是63%的債券+35%的股票,預期年化6%的收益。
感覺風險偏好有些低,也沒辦法在投資前修改,暫時不太想投了,再說。
投機做了原油,盈利不錯,詳見下一部分。
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國內想投資原油,目前依然沒有合適的基金。
這些QDII原油基金,要麼是場內溢價率高企,要麼就是場外投資因外匯額度缺乏無法申購。
這週一的時候,也就是WTI原油價格在20美元的時候,我曾在知識星球提醒過:
當時我自己在3個美股賬戶,用了幾萬暫時不用的港股打新資金買了USO,當下盈利35%。
購買成本價4.18美元,當前USO的價格是5.9美元,上漲了41%,因為我中途賣了一部分,所以收益為35%。
這週二做4月份小實盤定投的時候,也曾說過想本期 all in 原油,但無奈國內沒有合適的投資標的。
石油是大國博弈的品種,無法預測走勢。只是目前的石油戰+疫情影響,導致偶爾出現了油比水都便宜的價格,違反常識,這種現象感覺不能持久。
USL是跟蹤WIT最近一年的原油期貨合約,損耗相對小一些,對短期原油價格沒有近期合約敏感;
USO是跟蹤WIT近期原油合約,損耗相對USL大一些,但持有個半年、一年的也還好,是做短期波段的利器。
如果下次WIT原油期貨價格再跌倒20美元左右,我預計會戰略性的配置一些,不知道還能不能等到這個機會。
本來想撈一些特斯拉的股票,沒有等到合適的機會,再觀察。
所以這個時候,感覺有個港美股賬戶,還是挺不錯的。
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應後臺朋友要求,從本週開始,估值表新增了消費龍頭指數,個人也很喜歡這個指數。
看看這些權重股,基本上是我想投資的一些股票。
消費是散戶的基本盤嘛,以後如果你不知道投什麼股票,這個指數的成分股是個不錯的參考,每半年調倉一次。
前十大權重股佔比達到了79%。
該指數無疑是長期優質的指數,當前20倍的PE,絕對估值不那麼便宜,但近2年30%的歷史分位點,感覺也不太高。
看近期的走勢,這個LOF 基金已經建倉差不多了,有可能成為財局小實盤將來投資指數之一。
如果你想打新配深市門票股,深紅利的重倉股是很不錯的參考:
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精心製作的最新估值表,更新如下。
本週農業、半導體領漲,但目前均已是高估,傳媒、香港銀行領跌,但依然是相對低估,尤其是港銀。
這就是所謂的,市場會不定期獎勵錯誤的投資行為,以便他們下一次的慷慨赴死,也會給價投者施以重拳,很正常的現象,習慣就好了。
時間是價投的好朋友,我們站在時間這邊,最終應該能拿到自己該得到的那部分收益。
軍工當前的PB處於近6年以來17%的歷史低位,如果你願意相信疫情下美軍可能的陰謀論,比如挑起國際衝突轉移國內的疫情關注,該指數有一定的博弈價值吧。
明天週一,A股、港股通休市,港美股不休市。4月10日~4月13日,港美股,因節日休市4天。
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