“天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。”
《中國經營報》記者獨家得到的一封實名舉報信，北京中潤天下企業管理中心(以下簡稱“中潤天下”)二十餘名員工，聯名舉報董事長夏博宇、總裁蔡金龍、法人郭克璞等九人挪用資金。“高層管理人員在企業良好運營的情況下，利用職務之便侵佔、挪用、轉移資金以及企業財產，導致企業突然出現資金危機，造成巨大損失和不良影響，國企員工全體失業。”
這家自稱“擁有北京金融CBD區域內自有大廈物業，金融服務網絡遍佈全國各地”的第三方金融服務平臺，資金危局因何而起?隨著記者的調查，中潤天下的資本局全貌逐漸浮出水面。
產品資金去向不明
多位受訪員工向記者表示，公司高管曾屢次向員工宣稱“資金很安全”。但現在，一部分資金已經去向不明。
8月29日，中潤天下向投資者發佈《關於延期兌付的公告》顯示，“對線下業務的資產端進行整改和清查工作，鑑於此，公司決定暫停兌付業務，自到期之日起延期至2018年9月15日止。”
9月4日，北京市工商行政管理局通州分局將該公司列入經營異常名錄，原因是“通過登記的住所或者經營場所無法聯繫”。而根據記者獲得的消息顯示，當天北京公安局朝陽分局經偵大隊已對中潤天下辦公場所進行查封。投資者告訴記者，朝陽經偵向她表示已對中潤天下立案調查，對於涉嫌的罪名，記者尚未從警方證實。投資者稱，警方向其表示，案由是涉嫌非法吸收公共存款。
中潤天下一名業務經理李萍(化名)向記者表示，隨著公司停擺，她失去了工作，正在做小時工養活自己。公司突然停擺，令她感到意外。“8月29日之前幾天，團隊經理和總監還在給我們開會，讓做出業績。29日突然接到通知，公司出事了，就失業了。事後，產品也不能正常回款了，總部電話也打不通。”
根據中潤天下官網顯示，通過挖掘影視文化、新能源、軍工科技、智能科技、新零售、在線教育等多個行業，選擇優選創效能力佳、資產優良度好、資源變現能力強的項目。李萍進一步介紹說，“以前都是債權，也有涉及軍工、藝術、茅臺酒、教育等方面的基金，不過大都是非標，100萬元以下都可以投資。”
除了銷售基金之外，中潤天下還作為居間方，提供個貸撮合服務。一名投資者出具的中潤天下《居間服務協議》顯示，投資者向鄭琪出借資金，約定11.5%的年利率。投資者稱，“鄭琪是上海北燕實業有限公司法人，目前已經失聯。”而北燕實業方面則向記者表示，“公司的借款已經還給中潤天下，鄭琪本人並未失聯。投資者可向中潤要錢。”鄭琪的電話無人接聽。
李萍告訴記者：“出事後，蔡金龍(中潤天下總裁)還在工作群裡說要還賬，現在不說話了;鮑曉波(中潤天下副總裁)也聯繫不上了。我原先的團隊經理電話都不接了，新團隊的經理辭職了。公司高管有的被抓了，有的自首了，也有的失聯了。我們公司好幾百個業務員，現在不知道找誰負責。”記者多次撥打該公司蔡金龍、鮑曉波的手機，均提示“已關機”。
9月14日，上海博暨投資管理有限公司(以下簡稱“博暨投資”)發佈公告稱，自2017年始，中潤天下委託博暨投資作為投資顧問，並由博暨投資以私募基金形式對項目進行管理和投資。股權項目包括兩家香港上市公司、三家國內新三板上市公司等，投資總金額超4億元。
事發後，博暨投資外聘上海市匯業律師事務所律師魏巍處理此事。魏巍接受記者採訪時說，一部分投資款是直接打入博暨投資的賬戶的，另一部分是由中潤方面募集後轉給博暨，兩部分的比重尚不清楚。
中國證券投資基金業協會官網顯示，由博暨投資作為管理人成立的相關基金包括“中潤耀世馭天私募投資基金”和“中潤創世澤天私募股權投資基金”。
“中潤創世澤天私募股權投資基金”的承銷方，是中潤鼎利(北京)企業管理公司(以下簡稱“中潤鼎利”)。該公司是中潤天下的全資子公司。然而，在中基協官網公佈的376家基金銷售機構中，並無中潤鼎利。
記者注意到，中潤天下原先以博暨投資作為投資顧問發行非標產品。但是到了後期，中潤天下不滿足於此，借道博暨投資發行私募基金，試圖將盤子做大。這一點也得到了魏巍的證實。
9月27日，魏巍對記者說，自己工作的重點，是幫助博暨投資盤點相關產品的資金去向，並尋找退出機制，早日把資金追回。“博暨投資的相關產品運作較好，錢應該不會打水漂。”
投資款POS刷入承銷方
多位投資者與中潤鼎利簽署的，並非是基金合同，而是一份《認購服務協議》，協議上也無投資項目信息。投資者出具的《收款確認函》顯示，投資款支付至中潤鼎利的資金募集賬戶中，而非直接進入博暨投資的賬戶。
上海漢盛律師事務所高級合夥人李玉玲告訴記者，投資款不能打到承銷方賬戶，需打到管理人的賬戶。
李萍表示：“可以說中潤在向投資者收錢的時候，90%都刷POS機，而不是通過打款轉賬。我們懷疑，有人把錢捲走了。關於博暨投資的私募基金，錢也是先打給中潤，再轉到基金公司，而中潤是否都轉給基金公司就不清楚了。”
投資者認為，正是通過集資方式，中潤天下市場部經理錢雲花的賬上，出現了千萬元資金。這令錢雲花擁有了支配資金的權力。而中潤天下的員工則告訴記者，錢雲花已被經偵調查並關押。
李萍告訴記者：“公司高管偶爾給我們開個會，說資金很安全，跟我們講講項目的運作方式。8月12日左右還在跟我們說，每個項目都賺錢了。8月20日還跟我們宣講，利息非常安全。不過，我接觸不到基金，沒法判斷這些話的真偽。”
一名投資了十萬元的投資者說，由於投資私募基金為百萬元起步，對於小戶，中潤鼎利採取了集資的方式。這也有違法律法規。魏巍說，這說明中潤天下是有問題的。
國企背景增信
中潤天下的背景並不簡單。
根據工商資料顯示，中潤天下的唯一股東是上海和平影視企業公司(以下簡稱“和平影視”)。後者由上海和平影視藝術中心投資160萬元持股100%，是一家國有企業。而中潤天下正是利用這一背景增信，吸引了大批投資者。中潤天下自稱，它是一家“國企背景平臺”。
值得注意的是，和平影視曾發佈公告，稱“近期發現多家下屬企業未經允許成立、參股互聯網金融平臺，並以集團公司名義進行虛假宣傳，所有未經同意建立的三級及三級以下子公司，集團均不予承認”。
而在和平影視曾公佈的“集團直屬二級子公司名單”中，記者未見中潤天下和中潤鼎利(北京)企業管理公司，而是看到一家名為中潤鼎利(上海)金融信息服務中心的企業。
從股權關係上來看，中潤天下、中潤鼎利(上海)金融信息服務是和平影視子公司，中潤鼎利(北京)企業管理公司是中潤天下的子公司。因此，和平影視有為自身脫責之嫌。
和平影視的責任如何判定呢?律師李玉玲說，很多民間財富管理公司都打著國企的旗號進行增信宣傳。“從法律層面上，在判斷國企責任時，要看在推廣過程中，國企的參與程度、是否有蓋章等。”
事實上，本以影視片拍攝為主業的和平影視，卻在近年投資了眾多理財公司。其中，“農信國投”“中鼎國服”“錢媽媽”等平臺均發生逾期。今年8月，上海市楊浦區人民檢察院公告稱，該院以涉嫌非法吸收公眾存款罪，對“錢媽媽”運營公司的3名犯罪嫌疑人批准逮捕。經審查，該公司通過承諾到期歸還本金、支付3.8%~18.5%不等年息，非法募集資金53億餘元，涉及投資人6萬餘人。
-
免責聲明：[ 金融之家-JRZJ.COM刊發此文目的在於傳遞更多信息，文章內容僅供參考，不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔 ]
閱讀更多 金融之家 的文章
