“将银行卡、U盾和手机卡提供给从事电信诈骗或网络赌博的上家用于资金结算和通讯，待有大额资金到账后即通过银行卡挂失来侵吞到账资金以获利”，这是90后小伙夏某和张某想出的生财之道。结果俩人钱还没拿到，刚作案就被公安机关抓获。
日前，杭州经济技术开发区检察院对张某、夏某提起公诉，最终张某被判处有期徒刑一年二个月，并处罚金12000元，夏某被判处有期徒刑一年，并处罚金10000元。
为筹结婚钱邀同学作案
夏某交待：“我在老家听说过有人吃掉黑卡（为电信诈骗等犯罪提供的进行资金结算的银行卡）里的钱，一下子就赚了几十万元。虽然知道这样做犯法，但我今年准备结婚需要钱，就不管了。”
2019年5月底，夏某为筹结婚钱向同学张某提出了上述生财之道，并怂恿张某共同参与。两人一拍即合，决定一起赚钱。两人还约定了赚钱后的分成比例：所购的银行卡户主分成50%，夏某和张某各分25%。
“骗子交流群”里寻到诈骗犯
二人约定好后不久，张某便购得以任某、谢某等人身份开设并统一设置好密码的银行卡、U盾和手机卡。张某还根据夏某要求，通过微信银行公众号绑定了这些银行卡，从而实时掌握银行卡资金的变动情况。
银行卡准备好后，夏某开始寻找买家。在一个名为“骗子交流群”的微信群里，夏某发现有诈骗犯发布收购银行卡、u盾套装的信息，夏某添加了该诈骗犯，并跟对方谈好以300元一套的价格出售上述银行卡等物品。
欲截胡诈骗资金，却发现银行账户已冻结
2019年6月15日，张某通过公众号发现以任某身份办理的银行卡内陆续有大量资金到账，随即通知了夏某，两人商量准备截胡其中资金，却在操作时发现该卡已经被冻结，无法取出其中钱款。最终，二人分文未获，还被公安机关顺藤摸瓜相继拘捕。
这是怎么一回事？
原来，被转入到夏某和张某所倒卖的银行卡账户内的钱款，其中有一笔17789元是在钱塘新区工作的陈某遭遇到电信诈骗被骗的钱款。陈某在得知被骗后当即报警，公安机关将涉案银行账户及时冻结，之后又顺藤摸瓜找到了夏某和张某。
虽截胡没有成功，但仍要受法律制裁
2019年6月28日，张某在四川老家被公安机关抓获。同年7月26日，夏某向当地公安机关投案自首。案发后，夏某赔偿被害人陈某人民币11000元并取得被害人的谅解。审理期间，张某家属代为退出赃款人民币6780元以及违法所得人民币300元。
公诉机关认为，夏某、张某以非法占有为目的，明知他人实施电信诈骗行为，仍提供收集的他人银行卡用于诈骗资金的流转并意图截留侵占他人诈骗所得款项，参与诈骗数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
鉴于二人均认罪认罚，又鉴于张某家属在审理期间代为退赃人民币6780元及退出违法所得人民币300元，检察机关建议判处张某有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币12000元；夏某具有自首、赔偿并取得谅解等情节，检察机关建议判处夏某有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；审判机关对上述量刑建议予以采纳。
检察官提醒
想通过黑吃黑方式截胡不义之财，达到非法牟利目的，实不可取。天网恢恢疏而不漏，案中夏某、张某不但没有赚到钱，还赔了钱，进了监狱，受到法律的制裁。颇具讽刺意味的是，案中夏某的微信昵称为“诚信就是一切”，可夏某正是因为不诚实毁了自己的一切！
来源：杭经开检察
