銀行卡作為便捷的支付工具，改善支付體驗的同時，根據卡神小組從媒體新聞那瞭解到的情況來看，現在銀行卡市場背後也催生出了一條販賣銀行卡的黑色產業鏈。近年來，銀行卡非法買賣事件層出不窮，不法分子通過銀行卡倒買倒賣賺取不正當收益，使銀行卡淪為了洗錢工具。那麼這到底是怎麼回事情呢？到底是怎麼了呢？今天卡神小組就來和朋友們聊一聊買賣銀行卡和營業執照的灰色產業為何如此讓人瘋狂？朋友們一起來看看詳細內容吧。
近日，廣西省柳州市警方查獲一犯罪團伙，該團伙指使他人虛假註冊大量空殼公司，後將公司銀行卡、營業執照、U盾等重要信息出售給電信詐騙人員。企業對公賬戶暗藏黑色產業，隨著政策的放寬，註冊企業的准入門檻開始降低，簡單的註冊手續也使部分人員盯上了這個新財路，圍繞銀行卡買賣進行著各種黑色交易。與普通銀行賬戶不同，企業銀行賬戶由於資金流動量大，更利於資金的週轉，因此企業銀行賬戶被拿來大量倒買倒賣，巨大的需求也使其存在一定的市場。
廣西省柳州市警方在廣西省柳州市銀保監分局協助下，發現廣西省柳州市存在大量企業銀行賬戶開戶人與實際持有人並非同一人的情況，推測極有可能是有人利用開立企業銀行賬戶的空子，進行違規販賣銀行賬戶的行為。廣西省柳州市警方查明瞭近百名涉嫌買賣企業對公賬戶的犯罪嫌疑人具體情況，先後抓獲涉嫌買賣企業對公賬戶的犯罪嫌疑人90人，查繳涉案筆記本電腦6臺、POS機10個，以及數量眾多的公司公章、營業執照、銀行卡、U盾。
倒賣銀行卡成一門生意，一門暴利又危險的行業。近年來，倒賣銀行卡案件層出不窮，之前破獲的案件情況分析看，大量信息表明銀行卡買賣現象非常嚴重。這種倒賣行為通過網絡進行，事實上已經很難界定地域，隱蔽性也很強，比較難以發現。通常以每張百餘元的價格，收購他人新辦的銀行卡，其中絕大多數賣給了境內外實施網絡電信詐騙活動的人員，以此賺取差價、非法牟利。這些被非法交易的銀行卡，已經不再是一張普通的銀行卡，而淪為了洗錢的工具，並形成一條開卡、收購、出售、使用他人銀行卡的灰色產業鏈。
卡神小組總結：根據卡神小組瞭解到的情況，目前出售的銀行卡分為兩大類，一類是大套，另一類則是小套。小套包含私人銀行卡、手機卡、U盾、身份證四件套，同時含有公司營業執照、公司印章、銀行卡、對公賬戶的則稱為大套。一般市場上以3-800元收購的身份證、電話卡、銀行卡和Ｕ盾組成的四件套，通過快遞以2-4000元倒賣給全國乃至境外的詐騙團伙，用於收取、轉移和洗白贓款。卡神小組告訴朋友們，目前很多平臺上已經屏蔽掉了身份證、銀行卡等關鍵字的搜索，但是不法分子還是能找到渠道大量購買銀行卡信息，難以徹底杜絕。卡神小組提醒朋友們，國家對銀行卡管理有著嚴格的規定，任何私自制造、倒賣銀行卡或信用卡的行為達到一定程度都屬於違法犯罪行為。在最後，卡神小組還是要和朋友們囉嗦一句，賺錢方法千千萬，違法的事情不能幹，朋友們說是不是？希望這個資料對朋友們有所幫助。
