儘管很多人察覺不到，但是事實上每個人都有一套投資哲學，只不過大多數人的投資哲學形成不是通過對市場正確理智的理解，而是一大堆從他們的環境中吸收來的雜七雜八且常常相互矛盾的理念。我們每個人都有自己的投資哲學，只不過很多交易者的投資哲學還不能上升到“哲學”的高度，還只是停留在一些簡單的理念彙集和總結的程度，並且極有可能還參雜著很多不成熟的和相互矛盾的東西。在整個的投機領域，大師級別的重量級人物的投資哲學映射出其制勝之道，我們完全可以通過觀察學習這些頂尖人物的投資哲學及理念，來發展和完善我們自己的投資哲學，進而提升我們的交易境界和水平！
正因為如此，他們往往很容易根據市場的流行看法改變自己的投資理念。某知名專家曾說，擁有投資哲學並不在於它能對於所提出的問題提供任何確定的答案，而是在於這些問題本身；因為這些問題可以擴充我們對於交易中一切可能事物的概念，豐富我們心靈方面的想象力，並且降低教條式的自信。
此外，尤其在於通過哲學冥想中的宇宙之大，心靈會變得偉大起來，因而就能夠和那成其為至善的宇宙結合在一起。所以要想建立一個完整的投資哲學，必須理解以下幾個問題：投資的本質及規則是什麼？市場如何運轉？價格為什麼變動？你的競爭對手是怎樣的？如何預測價格？交易行為準則是什麼？如何進行資金分配？贏利和虧損的原因是什麼？如何避免自殺性行為等。
在國外，投資機構往往通過調查對方的投資策略及如何買賣決策、交易模式的優缺點、何時交易績效好、何時交易績效差，來了解對方的投資哲學。具體有如下8個方面：
1、是什麼促使你買入？
2、在什麼情況下你會賣出？
3、當一項投資獲得了良好的回報時你會做什麼？
4、如何控制資產的規模？
5、你的回報是不是具有歷史性的重複規律？為什麼？
6、如何進行對沖交易？
7、你的投資理念時怎樣產生的？
8、它們是你獨有的嗎？
投資哲學是一種境界，是一種高度的凝結，是對交易世界的解釋，是源於對市場認識所要採取交易行為的理由，是我們思想的盾牌，是我們免受市場情緒躁動影響的定心劑。
它在解釋中使我們理解交易世界，明白什麼是對的，什麼是錯的，什麼是有效的，什麼是無效的；它指引我們做出選擇，完成決策並採取行動，使交易世界在我們的意識中合理化。投資哲學本身是一種完善自己精神修養，它的特徵在於追問本質，不斷反思。因此理查德·德里豪斯說：擁有一套核心哲學是長期交易成功的根本要素。投資哲學是我們在交易中自我定位的最佳工具。
