【導讀】
近年來，社會上出現了這麼一類群體 ——“職業放貸人”，雖然在一定程度上滿足了多元化融資需求，但也擾亂了社會經濟秩序，更會引發高利貸、非法集資等違法犯罪行為。為規範訴訟行為，防止虛假訴訟，近日，西安市未央法院速裁審判庭充分運用大數據平臺，製作了《職業放貸人名錄》，精準鎖定職業放貸群體，拉緊非法借貸“警戒線”。
關於職業放貸人的認定，《全國法院民商事審判工作會議紀要》規定，借款人主張出借人為職業放貸人，需證明其向社會不特定對象提供資金以賺取高額利息，且需證明其出借行為具有反覆性、經常性，出借款項目具有營業性。《關於辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》第一條規定，“經常性地向社會不特定對象發放貸款”，是指2年內向不特定多人（包括單位和個人），以借款或其他名義出借資金10次以上。
未央法院深入學習相關認定標準，並以審判系統大數據為依託，通過對全院近兩年審理的民商事案件進行比對篩查，最終形成了融合案件當事人姓名、身份證號、統一社會信用代碼、涉案數量和涉案金額等內容於一體的職業放貸人名錄。
創新永不停止，服務永無止境。今後，西安全市法院將繼續在全力推進結案“加速度”的同時，嚴把案件質量關，認真落實院黨組安排部署，嚴厲打擊非法借貸活動，為維護市場經濟秩序、優化法治化營商環境助力添彩。
來源：未央法院
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