時間如白駒過隙，溫商貸立案已經一年了。
我感覺自己一年前寫的篇文章還熱乎著 鄯善溫商貸立案後的一些思考
這兩天，鹿城警方通報了第六期案情進展。
警情通報（第六期）
公安機關對“鄯善溫商貸”立案以來，嚴格依法偵辦，查明案件事實，全力追贓挽損。截至目前，已對41名嫌疑人採取強刑事制措施，其中胡其豐等21人已經完成移送起訴。
查封車輛191輛，扣押車輛69輛（其中36輛已拍賣），凍結土地房產等不動產137處，有產權車位77個，無產權地下停車位157個，公司股權41個。
為加快資產處置，目前已對襄陽棲溪小鎮、山西玄辰廣場、武漢漢正國際等27處重大資產，逐個制定處置方案。目前專案賬戶25605432.64元。
對已貶值的資產，依法以公開拍賣形式進行處置，其中拍賣車輛3批，36輛，合計拍得1313.9萬元，平均溢價30%。
經統計：預登記平臺登記3.52萬餘人，累計登記虧損金額49.27億餘元。留言12.98萬餘條，有力地配合了案件偵辦工作。
請有關參與人通過預登記平臺理性表達訴求、反映情況、提供線索（專案組將定期回覆共性問題，個別問題和線索個別回覆），不信謠、不傳謠，不參與非法聚集等活動。對故意編造散佈謠言、煽動非法聚集、聚眾擾亂社會秩序、干擾阻礙案件偵辦等違法行為，將依法追究法律責任。
前段時間因疫情原因，專案工作受到一定影響。專案組將繼續深入查清全案，全力推進追贓挽損工作。
鑑於“鄯善溫商貸” 以非法手段獲取的相關資產、資金為本案的涉案贓物、贓款，公安機關再次敦促向平臺借款或為平臺“代持” 的單位和個人以及相關高管及員工有非法所得的，已在審計審核，儘快主動到案說明情況，並退繳還款。
還款賬戶名：鄯善溫商貸互聯網金融服務有限公司案
賬號201000123069786000062
開戶行：鹿城農商銀行南郊支行
如不主動退繳，有隱匿、轉移涉案資金、資產等違法犯罪的，公安機關將予以嚴厲打擊，依法追究法律責任。關於警情通報，將根據辦理案件進展情況及時通報，涉及有關訴求，將會在預登記平臺上定時回覆。
溫州市公安局鹿城區分局
2020年4月29日
在金融犯罪領域，P2P案子本身並不複雜，其偵辦難度主要在於受害者人數多，分佈廣。溫商貸的投資人人均投資14萬元，已經超出了我的預期。能拿出這樣大的金額投P2P，也算小康或中產家庭了。這是高利息的誘惑所致。
目前溫商貸專案賬戶只有2560萬元，相對於49億的登記債權，杯水車薪。如此繁雜的資產處置，勢必還要有個漫長的過程。最後虧空多少還不知道，但請投資人不要抱著能拿回本金的天真想法。
至於為什麼回款如此慢的另一個原因，是因為溫商貸上真實的借款人很少，自融為主。所以不像有些平臺，靠警方壓力催收就能催回一大筆錢。
我到攜程網上看了看溫商貸的關聯產業，位於溫州濱海的一家高級酒店，目前還在正常營業狀態。看起來口碑也不錯。宣傳圖的封面，停著一輛勞斯萊斯，那是胡老闆曾經的座駕之一。
而這次因為溫商貸被刑事措施的共計41人，其中21人已移交起訴。人數之多，顯然已不只是高管，那些關鍵的財務、營銷等崗位估計也在內。
溫商貸出事後，還有很多員工在那配合老闆演習，又是載歌載舞，又是寫詩歌頌。大叔當時寫過 溫商貸的良心與演技 。這傻的程度已經超過常人，進去了不冤，沒進去是萬幸。
大叔看過意隆財富一個理財師的庭審視頻。意隆財富背後的阜興原本是個很大的集團。這個理財師還是個碩士，知識水平看起來也不錯，卻經不住高收益、高佣金的誘惑，盲信公司實力和私募備案，不僅大肆銷售，自己和父母都投入了2300萬元。結果客戶、自己和家人的錢都沒了，自己還要判刑。可憐可悲。
這個視頻所有人都應該看看，讓你瞭解一些金融司法的邏輯。
溫州金融業，尤其是財富管理業，亂象也不少。很多銷售人員就跟個傻子似的，不知敬畏。我每次批評他們，他們恨得我齜牙裂齒。
要說到不知敬畏，下面這個銀行主管可是膽大包天了。
今天新華社最新的消息：
“紅通人員”胡亦品被緝捕並遣返
4月28日，在中央反腐敗協調小組國際追逃追贓工作辦公室統籌協調下，經過公安部以及浙江省、雲南省追逃辦和公安機關紮實工作，“紅通人員”胡亦品在越南落網並被遣返回中國。
胡亦品，男，1986年12月出生，中共黨員，交通銀行溫州分行高新區支行原主管，涉嫌貸款詐騙罪。今年3月12日，胡亦品外逃越南，同日溫州市公安局對其立案偵查。
3月27日，國際刑警組織對胡亦品發佈紅色通緝令。中央追逃辦將胡亦品案列為重點督辦案件，中越兩國公安機關克服疫情影響、開展密切合作，在較短時間內將胡亦品緝捕並遣返。
（胡亦品被公安機關緝拿歸案）
中央追逃辦負責人表示，胡亦品身為黨員和銀行工作人員，利用職務便利騙取貸款並外逃，影響惡劣。胡亦品在疫情期間被緝捕歸案，充分彰顯了黨中央有逃必追、一追到底的堅定決心，是“天網2020”行動和金融領域追逃追贓重要成果。
再次正告所有外逃人員，全面從嚴治黨和反腐敗鬥爭永遠在路上，疫情不會阻擋追逃追贓工作步伐，回國投案才是唯一正確出路。我們將不斷深化國際司法執法合作，通過強有力的法律手段將負隅頑抗的外逃人員緝拿歸案。
這個年紀輕輕的胡某人是誰呢？就是前段時間甚囂塵上的溫州銀行業騙貸案主角。有人問，胡某人為什麼逃到越南，而不是歐美呢？顯然是疫情期間，去歐美難度太大，能到越南已經不錯了。沒想到公安幹警還是這麼神速給逮回來。
據大叔早前獲取的消息，這個騙貸案不僅數額巨大，而且操作手法讓人匪夷所思。由於案件還在偵查階段，目前也只能點到為止。作為銀行的專業人士，胡某人有這種腦回路，還不如跟我一起搞大溫州金融大叔的事業啊。
同樣在4月28日，文成縣人民法院依法審結一起疫情期間虛構口罩貨源的詐騙罪案件，判處被告人陳某匯有期徒刑十二年六個月，並處罰金人民幣200000元，責令退賠違法所得1159631元，返還各被害人。
我們的國情，在疫情這樣的特殊時期，相關違法犯罪都是從重從快處理的。被告人陳某2000年出生，人生最光芒的12年，要在鐵窗裡渡過。
在違法犯罪的道路上，有些人也耐不住寂寞。最近，溫州某地方公眾號號稱自己26萬粉絲，以400萬元的估值公開招募股東合夥人。
大叔在這裡做個提醒：
這個公眾號自稱商業價值這麼高了，搞30個小股東，弄個60萬元做什麼？給自己找麻煩嗎？
既然是股東，就要承擔盈虧。宣傳裡還給出了預期15-20%的高收益。這已經是涉嫌非法集資了。
通過公開數據查詢，這個公眾號的主體公司此前還跟人有過股權轉讓的司法糾紛的。勸大家不要參與這種事，也勸這個好的老闆回頭是岸。
金融是個高危行業，我們要有敬畏之心。
