以慘痛的親身經歷，為你分析網絡賭博中的套路。如果您喜歡我的文章，請關注我並轉發，給我繼續寫下去的動力和勇氣。
今天，我們解析一下網絡賭博套路——租借銀行卡
前不久，我一朋友通過一菲律賓朋友的關係，找到了一個賺錢的機會——幫網絡賭博平臺租借銀行卡。賭博平臺每個月會為每張銀行卡支付多達幾千元的租金，他將其中一部分錢轉給銀行卡戶主後，剩下的錢便落入自己的口袋。
平臺為什麼會租借其他人的銀行卡呢？其實是為了轉移非法所得，也就是我們經常聽說的——洗錢。而我的朋友在做的，其實已經觸犯了法律。
我們先說說網絡賭博平臺常用的洗錢方式。
1. 第三方支付平臺。網絡賭博平臺在國內註冊一家空殼公司，然後在第三方平臺註冊商戶，與其建立合作關係。賭徒將賭資打入第三方平臺的賬戶，第三方支付平臺再與網絡賭博平臺進行資金的清算。這種方式現在比較普遍，也是賭博平臺認為比較簡單的交易方式。很多第三方支付平臺在利益的驅使下，幫助賭博平臺運作資金流。
2. 地下錢莊。網絡賭博平臺在國內招收網站代理，代理將賭徒的賭資匯入到地下錢莊的賬戶中，然後地下錢莊將賭資匯入到網絡賭博平臺。這一類的洗錢方式比較隱蔽，而且都是單線聯繫，公安機關很難追查。
3. 租借他人銀行卡，通過網上銀行進行轉賬。 網上銀行的特點一是快，二是轉賬額度大。賭博平臺會在最短的時間內收到賭資。用戶在進行充值後，經常會發現自己的錢打入的是一個不認識的私人賬號，這種賬號就是平臺租借的他人銀行卡賬號。
那麼，我們將自己的銀行卡以及U盾租借給網絡賭博平臺會有哪些後果呢？
1. 個人租借銀行卡是一種違法違規行為。 我們在銀行辦理開戶等業務時，銀行會通過各種方式告誡持卡人，請勿向外租借本人的銀行卡。《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》明確規定，對外出租或出借銀行卡是一種違法違規行為。一旦察覺持卡人的資金流動異常，有涉嫌違法犯罪行為的，銀行有權利對該賬戶實行風險管控，並將持卡人列入黑名單。持卡人以後都不能夠在該銀行辦理相關業務。
2. 如果租借的對方，用你的銀行卡實施違法犯罪行為，持卡人要負法律責任。網絡賭博平臺利用你的銀行卡，進行洗錢行為，一旦被查處，持卡人有可能構成共犯。如果數額巨大，是要判刑的。
3. 銀監會或司法機關在察覺銀行卡有異常交易，涉嫌洗錢時，法院會向銀行申請司法凍結。這是你為此需要付出的代價，因為你涉嫌違法。一旦司法機關追查起來，法律責任是免不了的。
4. 個人信息完全洩露給違法集團。要知道銀行賬戶裡的個人信息是比較全面的，這些信息一旦被違法犯罪集團利用，你也將成為被害者。如果對方將你的銀行卡用於電信詐騙等違法行為，你將要承擔法律責任。如果涉及債務糾紛，你也會承擔相應的責任。
由此可見，向平臺租借銀行卡不但屬於違法行為，還會將個人的信息完全洩露出去。如果被不法分子利用，實施更大，更嚴重的違法犯罪行為，你要為此付出沉重的代價。
天下沒有免費的午餐，不要再異想天開鑽研這些歪門邪道。只要涉及違法行為，我們一定要學會保護自己，不要助紂為虐，到最後害了別人也害了自己。
身邊的案例
我朋友給平臺租借了5張銀行卡，到目前為止，其中一張已被司法凍結，另一張被銀行告知賬戶資金流動異常，需要用戶到銀行進行註銷業務，並列入黑名單。可見，我國的銀行監管部門以及司法機關正不斷努力，打擊違法洗錢行為。相信我國的法律體系正在不斷完善，不給犯罪分子留下任何機會。
我是“三岔口的人”，一個曾因賭博而幾乎毀掉一生的人。希望我的文章能給各位帶來啟發，讓我們一起為淨化網絡環境盡一份力。
