開封網訊 全媒體記者瞿戈 通訊員王姝莉報道 2020年4月10日14：00左右，兩名客戶來到中行自由路支行開立基本存款賬戶，其中一名中年婦女自稱為公司法人，一名年青男子自稱為財務人員，戶名為某某商貿公司，註冊地點為某居民小區18棟8層西戶。
業務經理根據營業執照上的內容詢問法人註冊地址、經營範圍時，中年婦女目光躲閃，稱不清楚，其經營範圍為日用品、文具等的銷售，註冊地點卻在小區的8層樓上，違背常理，業務經理詢問法人如何進行經營時，法人稱不知道。業務經理對法人進行了風險提示：一旦企業出現違法經營行為，法人將同時承擔相應的法律責任。中年婦女聽到這裡，稱別人出錢找自己註冊了公司，她這個法人“徒有虛名”，並表示不再開戶，隨即離開櫃檯。
經辦櫃員、業務經理強化開戶意願的審核，通過觀察、詢問、對法人進行風險提示等手段，瞭解、掌握法人代表開戶意願的真實性，準確識別並堵截開戶理由不合理的虛假賬戶開立。
近期，轄內發現疑似不法分子大量惡意註冊企業後申請開立企業銀行結算賬戶，涉嫌買賣銀行賬戶後用於電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢、傳銷等非法活動，存在極大風險隱患。某某商貿公司註冊地址為居民小區，法人對企業基本信息、經營規模及業務背景等情況均不清楚，銀行應加強異常開戶情形的審查，告知、警示法人的義務與責任，提高風險識別敏感度。
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