2020年3月，勐臘縣人民法院審理一起非法吸收公眾存款案，被告人王某被判處有期徒刑4年。
高額返息投資車行
被告人王某，男，1984年10月11日出生，漢族，初中文化，湖南省邵東縣人，戶籍地雲南省勐臘縣關累鎮。2011年，王某與其胞妹各出資15萬元投資設立勐臘縣勐侖某汽車銷售有限責任公司，經營汽車銷售，由其擔任法定代表人，2015年辦理股權變更手續。
按照多名被害人陳述，早在2007年起，被告人王某的父親經營勐侖某汽車銷售有限公司期間，即以投資入股或借款分紅形式向多名被害人籌集資金，每月定期返息分紅。
一直在填窟窿
王某供述，其自2011年11月起著手經營公司時，公司已有五、六百萬負債，其以入股返還利息方式對外借款，以月息2分返還利息，至2014年已發展吸納十幾位股東。2011年7月至2014年上半年，其公司在勐侖鎮獨家經營，正常盈利，能按時返還欠款本息並支付定額分紅。2014年下半年起，相繼有3家車行在勐侖鎮開業，對其公司市場份額造成衝擊，銷量下滑，出現資金漏洞。王某通過以借款返息、入股分紅、貸款、信用卡刷卡套現等方式維持公司經營。
經司法鑑定機構鑑定，2013年至2016年期間，王某以投資入股分紅和借款1.8%至2.2%的月息付息方式，向36名群眾非法吸收資金1102.98萬元，至案發時尚有24人485.09萬元未收回。
惡意透支銀行信用卡
另公訴機關指控，王某以非法佔有為目的，向中國銀行股份有限公司西雙版納州分行、中國農業銀行股份有限公司勐臘縣支行、中國工商銀行股份有限公司西雙版納分行、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司勐臘縣支行、中國建設銀行股份有限公司西雙版納傣族自治州分行申請信用卡，並超期限透支1390418.84元，經發卡銀行多次有效催收後仍不歸還，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規定，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。
判處4年有期徒刑
勐臘縣人民法院審理認為，被告人王某非法吸收公眾存款1102.98萬元，數額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。經本院審判委員會討論決定，為維護國家金融管理制度，懲罰犯罪，根據被告人犯罪的事實、性質、情節以及對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第三款、第六十四條之規定，判決被告人王某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，並處罰金10萬元。責令被告人王某退賠被害人財產485.08萬元。
法官提醒
非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。違反金融管理規定，同時滿足以下四個條件的，即應認定為“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
1.未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；
2.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
3.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
4.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
生活中犯罪分子往往利用群眾手中有閒散資金，卻又無處投資的心理，披著“私募基金”“借款”等合法外衣，許以高額回報，誘惑大家投資。當下非法集資類的犯罪手段層出不窮，多以高額回報為誘餌吸引群眾投資。法官提醒廣大群眾：要摒棄貪小便宜的心理，樹立正確的投資理財觀念，增強風險防範意識，無論犯罪分子非法集資的手段如何變化，花樣如何翻新，以“高息來誘惑”的實質沒有變化，要增強風險防範意識，謹記高回報伴隨高風險，不要貪小便宜吃大虧，竹籃打水一場空。
來源：勐臘縣人民法院
原標題：非法吸收公眾存款1100萬，勐侖一男子被判有期徒刑四年
編輯：都市時報一點關注 字丹瑤
審核：祝小涵
