8月21日，广州事主蔡老太手机接到一个显示为“+86139××××××××”的陌生电话，对方自称是“某保险公司的工作人员”，并能准确报出事主的全名、身份证号、手机号，然后告知事主购买了一份12000元的保险保单并要办理理赔。事主懵了：“我没有购买过保险啊。”对方又找来了“上级领导”称，有人提供冒充事主的资料前来索赔，可能事主身份信息被人盗用，建议报警。
“我不会，怎么报警啊？”
骗子忙称帮忙把电话直接转接到当地公安局报警。
电话转接至一个自称“吴警官”的人接听，向事主询问一些情况后又转至自称是“刑侦队赵队”的人接听并告知事主：“破获了一个‘案子’抓获了十多人，在他们居住的地方搜出多张银行卡存折，其中就有一个你本人的银行存折，内有存款268万元。”还告知事主“涉嫌洗黑钱”，发现其名下有23张银行卡，对其进行调查。
事主没有开那么多张银行卡，因害怕惹上罪名，立即配合将自己所有的存折都翻出来统计，一共11本，还向对方逐一报告了每本存折的账号最后四位数。
对方随便选了事主其中一个银行活期存折的账号尾数，告知事主，要对你这本存折进行审查。随后还向事主发来了一个含有事主“通缉令”的“网页链接”。
由于事主曾在该网页中输入了自己的身份信息（包括银行账号及密码等信息），骗子要求事主将自己所有的存款存入这个银行账号内让他们“审查”，还询问事主有没有开U盾，会不会操作网银，要求事主每天9时、19时均需通过微信向对方报到。
就这样，事主几天之内收集了数百万元，通过银行柜台或网银转账，供骗子“资金审查”。
8月31日17时许，广州市反诈中心发现疑似被骗事主蔡老太，值班民警通过其他途径查得事主的联系方式，立即拨打其电话以及发送防诈骗宣传短信。
经查，事主的手机被骗子诱导设置了呼叫转移，接听电话的是一名讲普通话的女子（实则是诈骗团伙的成员），坚称不认识机主企图迷惑反诈中心民警。
几经周折，反诈中心民警终于在18时联系上事主进行劝阻，当时事主因为出于“赵队长”曾对其强调“此案重大，不能对任何人透露情况”的原因，害怕惹上“泄密罪名”，便对反诈中心民警撒谎“自己没有被骗”。
反诈中心民警经研判分析事主很可能已被骗子深度洗脑，19时再次去电事主进行劝阻，但事主仍然坚称各种“没有”。
9月1日清晨，反诈中心获悉事主仍与骗子长时间通话，便果断通知属地越秀区公安分局派员到场核实情况并进行劝阻。派出所民警迅速赶到事主家中，但事主已外出且没带手机，其丈夫对妻子的事情并不清楚仍蒙在鼓里，面对民警询问坚称没有收到诈骗电话、没有财务损失。
反诈中心接到分局反馈情况后深知情况紧急，再次指令分局派民警上门当面核实，但事主的丈夫不予配合，不接受民警的协助处理。
反诈中心获悉现场情况，为避免事主遭受更大损失，第三次指令分局派员到场将老人带回派出所做进一步劝解工作。12时，事主外出回家后，其丈夫告知当天派出所民警几次来家中，找事主核查情况，此时事主才隐约意识到可能被骗了，在丈夫陪同下前往派出所报案。经办案民警核实，事主共损失343.8万元。
9月4日16时反诈中心回访事主，其称报警当天还准备了190万元准备供骗子“审查案件”，幸亏反诈中心以及派出所民警连番劝解，才清醒过来及时打住，没有造成更大损失。
【此处为广州警方鼓掌】
[分析]
骗子瞎编事主“名下有23张银行卡”，为的是顺利套取事主主动报出自己真实的开户情况以及资金情况。骗子选定事主名下的其中一个银行账户，要求事主将所有资金归集到该账户，询问事主是否有开U盾、会不会操作网银，实际上是为了方便骗子将事主的资金转走的后续操作。
如果事主不懂操作网银，骗子往往会派出自称是“协勤员/便衣警察”的年轻人（多为已被骗子洗脑上当受骗的90后年轻人），到老人家中取走存折、身份证、密码等，到银行柜台谎称是老人的“孙女/孙子”，将老人账户内的资金转移到骗子手中。
骗子强调的“资金审查涉及国家机密”，要求事主用布将显示屏盖住不能看、手机有短信提示也不能查看等各种借口，都是为了蒙蔽事主。
1、凡接到陌生号码打来的电话，都需格外警惕，本案中来电显示前缀为“+86”的更是境外拨入的诈骗电话。
2、骗子通过不法途径获取了事主的全名、身份证号、电话号码等个人信息，进而实施有针对性的诈骗。
3、骗子会编造各种莫须有的名目来吓唬事主，事主往往会急于否认、撇清关系而与骗子辩解，骗子趁机帮事主将电话转接到所谓的“当地公安局报警”。
【重点】
●公检法机关没有“电话/QQ视频/微信视频”做笔录的做法，要求通话内容“绝对保密”、通过QQ、微信发送“通缉令、逮捕令”的，都是骗子。
●任何要求把资金归集到指定账户（无论是自己名下的账户，还是对方提供的账户），要求开通网银，提供银行账号、密码、验证码的，任何上门索要银行账户存折、身份证的人员，都是骗子。
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