“阿姨，您看的這款產品是保本的，到網點直接辦理就行，有什麼不清楚的您再給我打電話。”見到郭怡蘩時，碰巧是在她的假期中，可她還不時接到客戶打來的諮詢電話。從2014年進入交通銀行嶗山支行，四年多的時間郭怡蘩已經成為一名經驗豐富的理財經理，得到了許多客戶的認可。
2014年郭怡蘩大學畢業，學習經濟類專業的她經過考試進入了交通銀行嶗山支行，她的第一份工作就是最基礎的銀行櫃員，一年後轉入理財經理的崗位。“剛開始做理財經理的時候是有師傅帶著邊看邊學，但是帶教期過了之後就要靠自己了。交通銀行的理財產品有近百款，僅常規銷售的也得有五十多款，每一種面向的客戶群體不同，盈利特點也不同，必須要自己先吃透了才能推薦給客戶。”為了更詳盡地瞭解理財產品甚至所代銷的基金保險產品的特點，郭怡蘩經常會推薦家人或者用自己的工資購買多樣的產品，力求感同身受，為自己及家人規劃資產搭配的同時，也更有底氣地為客戶創造更大利益。
雖然有了親身的體驗，但郭怡蘩也坦言剛入行的時候不知道要怎麼向客戶作介紹，“那個時候就只會介紹保本的產品，完全按照統一的文字介紹來說，甚至有時候在跟客戶交流的時候過於直白，還給客戶造成了誤會。”想起那段時間，郭怡蘩有些不好意思，但也承認正是有了這些小小的挫折，才激勵她更加努力，在工作上花費更多的時間和精力。
這種朋友間的信任得來不易，郭怡蘩捨得花時間，也捨得花精力，面對不同的客戶群體，郭怡蘩也有不同的溝通方式。“一些上了年紀的客戶來諮詢理財產品，他們抗風險的能力不高，很多人之前都沒有接觸過理財，只是簡單的把錢存在銀行裡。對待這樣的客戶，就要用盡量通俗簡單的話語把理財產品的風險和盈利情況介紹清楚。如果是接待已經有經驗的老客戶，就要考慮他們的不同需求，根據他們的需求做推薦。”在接待新客戶時，郭怡蘩有時要花上不少時間來解答客戶的疑問，如果再進一步做不同理財產品的搭配，花在一位客戶身上的時間就要有一兩個小時。
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