SmileyMaggie

還能怎麼處理？當然是該怎麼處理就怎麼處理嘍。你想銀行怎麼處理？查你麼？

不會的。

銀行是一個很純粹的商業機構，如果你有幾百萬，銀行高興還來不及呢，如果你把這幾百萬存在銀行，銀行肯定會給你提供VIP甚至SVIP的服務，私人銀行、專屬理財顧問、私人酒會之類的活動，得把你供起來，你是銀行的大客戶啊，金主。銀行更需要金主啊。把你一個人伺候好了等於拉多少個普通人來存款？

會給你有專門的理財產品，收益肯定會比餘額寶高多了，而且相對安全，什麼定期存款利率？那不是給你制定的，你是金主，得有更好的待遇。

但是，這裡有轉折了。你的錢是不是正常收入所得，雖然銀行不查你，但有機構會查你。央行反洗錢機構會盯著每一筆進出銀行的大額存款，如果判斷你這筆錢有潛在的洗錢可能就會查到你頭上。銀行反洗錢有一套完善的判斷標準，有異常會自動發現的。所以很多人把非法所得分散在N多個賬戶中，每個賬戶裡的錢都不太多，這樣不容易引起反洗錢審查。

如果你的錢是正常收入，不怕被查，那你大可光明正大的存、取。就算接到反洗錢的審查，只要你能說明情況就沒問題。

相反，如果你的錢不是正常收入，見不得光，雖然銀行不查你，但央行反洗錢機構肯定會查到你頭上的，沒跑，人家專業就是幹這個的，不要心存僥倖心理。

逸然決然

銀行是沒有權利也沒有能力調查你的資金來源，但是會將大額交易上報人民銀行，觸發人民銀行反洗錢交易系統。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，哪些交易會觸發反洗錢系統：

1、當日個人單筆或者累計交易人民幣5萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

2、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬（含）美元以上的境內款項劃轉。

3、個人銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的跨境款項劃轉。

所以，一個普通人賬戶，如果平常沒有什麼大額資金出入，突然有一筆數百萬的資金轉入，銀行一般會向存款人核實下信息，詢問下資金來源，但不會對你進行詳細調查的，這個大家放心。

但是這麼大的金額，肯定會上報人民人行反洗錢交易系統，只要我們的資金來源合法合規，身正不怕影子斜，不用做過多的擔心。

可疑交易信息：需要注意的是，我們賬戶頻繁進出資金，出現可疑交易信息，肯定會被監管部門盯上，並被認定為可疑支付，如果你無法出具詳細的資金來源信息，就會被更加深入的調查。當然，只要不是非法所得，就沒有什麼可怕的。

我是創新公元，希望我的回答能幫到大家，帶你解疑惑、漲知識。

創新公元

一、長時間不用的賬戶，一次性存入數百萬，或是分多次存入，金額達到數百萬，銀行不會直接找你，但是銀行有統一的反洗錢系統，後臺會把你列入考查名單。如果銀行在監測一段時間後發現你的交易情況一直這樣，就會聯繫你詢問你的資金來源、用途等詳細信息，嚴重的會直接列入大額、可疑名單。

二、有很多人為了規避風險，把資金分散在多家銀行，銀行之間正常的資金劃轉，哪怕數百萬，也是正常的。尤其是現在大家都通過網上銀行、手機銀行轉賬，銀行沒有那麼多精力看每個客戶的賬戶有多少錢、怎麼轉賬的，更不用說做什麼處理了。

總之，只要你的錢是合法合規的，你放心大膽的轉賬就可以了，銀行會非常歡迎你轉入資金的。

銀行寶媽

我明白你的意思。如果你的賬戶被一次性或者是在短時間內多次合計轉入數百萬元，就會觸發銀行可疑資金監管，將此資金流動信息作為可疑信息，上報給人民銀行系統。這種制度是為了防止洗錢而設置的硬性規定。不要說數百萬元，就是二十萬元也會觸發。如果你的錢來的正，不用害怕，如果是洗錢等違法行為，將會受到進一步調查。

不要貪圖小便宜做他人替罪羔羊。

紅杉林

銀行對於如此大額的資金的話，首先系統會通過反洗錢系統判定情況。如果通過的話，是沒有問題的。

如果是通過的話，銀行對於這樣一筆進入的話，會很快跟你進行聯繫，看看需要不需要幫你進行理財產品的購買，或者這筆資金能夠留存多久，你就按照你自己的使用情況來進行分配吧。

銀行會很歡迎的。

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